光大银行发行2017年度第一期金融债券 已发行3年期

近日，中国光大银行成功在全国银行间市场发行3年期，共计280亿元的2017年度第一期金融债券(债券简称：17光大银行01)，发行利率4%，全场认购倍数1.23倍。本期金融债券采用了“基础发行规模+超额增发”的创新发行机制，既优化了负债结构、降低了全行负债成本，又为银行间市场债券发行机制做出了有益的尝试。

今年年初至今，市场利率上行明显，债券发行压力凸显，在此市场环境中，光大银行采取了“基础发行规模+超额增发”的创新发行机制，主要是根据市场需求情况，赋予发行人一定的选择权，既符合市场化改革方向，又能较好地适应当前较为波动的市场环境。从发行结果看，该期金融债全部募满，并获得超额认可，发行利率仅高于同期限政策性金融债20bp，取得了圆满成功，体现了光大银行良好的同业关系和市场影响力。

据悉，光大银行近年来资产负债保持平稳较快增长。在今年整体货币政策稳健中性、金融监管趋严、利率和汇率市场化进程加快的市场环境下，商业银行经营管理和盈利能力面临较大的挑战，该行积极拓展多元化主动负债渠道，优化资产负债结构和收入结构，积极利用同业存单和大额存单吸收资金，并通过发行债券等多种手段补充稳定资金，在确保风险可控的前提下，实现收入稳健增长。

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光大银行：以“工匠精神”拥抱未来

“工匠精神”是什么?有人说是一种敬业精神，对工作锲而不舍;有人说是一种专注精神，对事业精益求精;还有人说是一种开拓精神，对业务求新求变……无论是哪一种“工匠精神”，对于未来银行转型发展而言都是必要的。

正在实施“综合化、特色化、轻型化、智能化”新一轮发展战略的中国光大银行，就在信息科技创新过程中发扬了“工匠精神”，他们坚持以科技引领未来，同时又以金融反哺科技，助推业务发展。

科技驱动发展

在近日举行的第一届中国软件估算大会上，光大银行获得“《软件研发成本度量规范》应用示范单位”称号，此项荣誉表明该行在软件估算应用方面达到了行业先进水平。

记者还了解到，在此前召开的银行科技发展奖评审领导小组会议上，光大银行参与申报的7个项目均获得奖项，其中一等奖1项，二等奖2项，三等奖4项。银行科技发展奖是金融行业唯一的部级奖，凭借《中国光大银行基于全行资源池化管理的私有云建设实践项目》，光大银行成为首家获得该奖项应用项目一等奖的股份制商业银行。

随着科技体制改革不断深化，科学技术成为“第一生产力”的观念日趋加深。2016年光大银行提出“综合化、特色化、轻型化、智能化”的新一轮发展战略，对信息科技工作提出更高要求。

光大银行相关人士介绍，信息科技作为银行发展的核心驱动之一，在提升服务效率、降低服务成本、支持银行业务创新方面的作用日益凸显。光大银行信息科技围绕“科技运营安全，科技服务高效，科技创新领先”的发展目标，不断推进安全运营专业化、应用开发平台化、决策支持智能化、科技管理精细化和科技创新常态化的机制建设，切实提升科技综合服务能力，为银行发展构建业务支撑平台。

在“互联网+”时代，大数据、云计算等新技术迅猛发展，使得银行能够不断降低信息成本、提升信息资源使用效率，最终通过先进技术应用加速科技价值转化。在这个方面，光大银行取得了一系列项目成果。

比如：运用大数据应用开发平台进行数据挖掘建模与数据产品孵化，光大研发出反洗钱、反欺诈、反舞弊数据挖掘模型，实现反欺诈线上管理流程，新建反洗钱可疑交易监测报送系统，推动客户画像、客户行为分析与产品营销、信用卡中心客户社交网络视图等数据产品应用;光大私有云以自主创新为主，突破了开源软件技术的局限性，通过对云管理平台、软件定义网络、分布式储存等技术的适应性改造，成功实现了以一套云平台实现对总分行生产资源池和全行开发测试资源池的统一管理，处于国内同业领先水平;移动支付ApplePay、三星Pay快速投产，满足市场便捷高效的支付需求;积极推进生物识别平台建设，已实现人脸等生物特征识别、支持指纹应用;投产智能客服系统，引入在线专家和智能文字，通过可互动式有营销能力的综合客户端产品，打通客户与理财专家在线沟通渠道;通过优化微信银行、手机银行、智能客服系统等，拓宽客户服务范围，提升用户体验;开展满足互联网客户特征的应用系统建设，建立从在线获客、风险评估、贷后管理等全流程的互联网信贷系统，等等。

光大银行信息科技部相关负责人表示，在科技引领未来的今天，光大将把握时代机遇，进一步加强科技观念，增强科技创新能力，提升科技服务水平，推动银行业务快速发展。

创新服务科创

在自身开展信息科技创新的同时，光大银行还努力做好科技金融服务，针对不同领域和发展阶段的科技型企业量身定制金融产品，先后开发推广了节能融易贷、支票易、税贷易、网贷易、知识产权质押等金融产品，以金融服务创新支持“双创”事业，让科技型企业不再着急等“贷”。

“没有光大银行当初的支持，就没有今天恺利尔的成就，第一口奶水比粮仓更重要。”谈及光大银行的支持，恺利尔环保科技有限公司相关负责人感慨道。该公司是一家主营污水处理及废气处理设备研发制造的民营科技企业。创业之初，该公司即与银川某公司签订合同能源管理协议，对既有设备进行节能改造。但由于初创阶段、轻资产公司等特征，按传统信贷评审思路难以获得融资支持，这家有技术、有市场的企业，在开业之初就遭遇了“融资难”困境。正当公司一筹莫展之际，光大银行针对节能类科技型小微企业的产品“节能融易贷”为其带来了曙光，该产品以其服务的节能改造项目未来收益作为还款来源，并根据企业现金流周期设计了合理的还款计划。三年期175万元的贷款很快就发放到位，保障了企业节能改造项目的顺利推进，也为企业今后打响品牌、开拓市场奠定了基础。

说起光大银行金融助力“双创”的案例，就得聊聊“天宫二号”背后的金融故事。2016年中秋之夜，我国“天宫二号”空间实验室成功飞天，开启了中国空间站时代的大门。其中，也凝聚了不少民营科技企业的智慧和心血。为此次“天宫二号”提供“振动体检”的，是苏州东菱振动试验仪器有限公司自主研发的60吨超大推力电磁振动台，这也是迄今世界上单台推力最大的电磁振动台。作为一家民营高新技术企业，东菱振动在发展过程中也面临过融资难题。在这关键时刻，是光大银行苏州分行推出的知识产权质押融资业务，成功向公司发放了“专利权质押”贷款3000万元，有效解决了正在进行的当时世界最大级别50吨电振动试验系统研发所面临的资金投入。该笔贷款既是苏州高新区首笔纯专利权融资贷款，也是苏州市单家企业获得银行最大一笔纯专利融资贷款。

据了解，苏州地区是光大银行“自主创新企业金融支持中心”试点地区。在这里，光大银行对符合苏州市创新驱动发展方向的市级以上人才企业、高新技术企业、已引入机构投资者的企业、“新三板”和IPO企业等类型的客户进行重点服务与融资支持，同时在苏州等分行进行“小微信贷工厂”试点，通过“专门”的经营团队、业务管理、风控机制、考核体系、资源配置等流程与机制改革，更加高效地服务科技型企业。

其实，在人民银行、科技部《关于大力推进体制机制创新、扎实做好科技金融服务的意见》指引下，光大银行早就与科技部建立了“总对总”合作关系，以国家级高新技术产业园区、国家级科技孵化器或其他集聚型高新科技中小企业群体等为目标市场，通过引入地方政府风险补偿基金或创投基金等风险缓释手段，对国家级高新区内的优质科技型企业批量开展融资授信。

自2012年以来，截至目前与光大银行合作的国家高新区由53家扩大到近90家，增加了30余家;授信余额由200多亿元提高至700亿元，增幅超200%;光大银行共计为近1500家企业提供金融服务。另据数据显示，截至2016年9月末，光大银行小微贷款增量位列全国股份制银行第一，增速也位列全国股份制银行前列。

光大银行有关负责人表示，该行未来将持续在产品创新、业务流程、渠道建设、配套资源等方面苦下内功，支持“双创”战略，助推实体经济发展。