民间融资机构有哪些?民间融资机构业务许可办理流程

民间融资是相对于国家依法批准设立的金融机构融资而言的，泛指非金融机构的自然人、企业及其他经济主体(财政除外)之间以货币资金为标的的价值转移及本息支付。民间融资是游离于国家正规金融机构之外的、以资金筹借为主的融资活动。据此定义，正常的企业间商业信用不在民间融资范畴之内。在中国由于民间金融的规模很大，所以有必要突出民间金融部分，而非笼统称之为非正式金融。民间融资机构有哪些?民间融资机构业务许可办理流程是怎样的?我们来了解一下。

民间融资机构有哪些?

关于民间金融组织概念有不同口径。

广义的说法，是指除了国家办的银行和其他金融机构之外，在城乡出现的一些民间货币信用组织。狭义的说法，民间金融组织是指农村民办的未经人民银行批准并核发金融营业许可证的非正规金融机构组织。它包括储金会、基金会、互助会、信用服务站(公司)、合股信用社等各式各样的集体金融组织及私人金融机构。

我国农村民间金融的三个层次：

•合理又合法的“非正规金融”，即通常所说的“正常民间金融”，主要指民间借贷。

•合理不合法的“灰色金融”，这一层次主要包括民间集资、合会、私人钱庄等。

•不合理也不合法的“黑色金融”，主要指高利贷、金融诈骗和洗钱等违规犯罪活动。

民间融资机构业务许可办理流程

上报程序：

所有申请材料经民间融资机构所在地县(市、区)监管机构、设区市监管机构审核后，报省监管机构。业务许可申请材料送达后，应经省监管机构有关人员确认。

材料要求：

(一) 民间融资业务许可申请表

(二) 申请民间融资业务许可的报告

(三) 县(市、区)监管机构材料

1. 县(市、区)监管机构辅导报告

2. 县(市、区)监管机构风险处置承诺书

(四) 设区市监管机构可行性评估报告

(五) 民间融资机构可行性研究报告

(六) 市场主体审批事项承诺书

(七) 民间融资机构提报的材料

1. 营业执照

2. 企业信息

3. 企业征信报告

4. 公司章程

5. 验资报告

6. 营业场所证明

7. 股东名册

8. 法定代表人情况

8.1法定代表人个人简历

8.2法定代表人身份证复印件

8.3法定代表人个人征信报告

9.董事、监事和高级管理人员备案登记表

9.1董事备案登记表

9.2监事备案登记表

9.3高级管理人员备案登记表

10.银行账户情况

10.1银行账户一览表

10.2银行流水

11.主办银行合作协议书

12.公司治理和主要管理制度

12.1公司治理结构

12.2内部控制制度

12.3风险防控制度

12.4财务管理制度

12.5资产分类和风险准备金制度

13.财务报表及报表附注

13.1财务报表

13.2报表附注

14.公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明

(八)股东共同承诺书

(九)法人股东情况

1.法人股东基本情况登记表

2.营业执照

3.企业信息

4.企业征信报告

5. 审计报告

6. 财务报表

7. 法定代表人身份证复印件

8. 法定代表人个人征信报告

(十)自然人股东情况

1. 自然人股东基本情况登记表

2. 身份证复印件

3. 个人征信报告

4. 自然人股东出资来源说明

(十一)监管机构规定提交的其他文件、资料