中信银行被罚2890万 与身份不明的客户进行交易

中信银行被罚2890万

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。

中信银行表示，这是中国人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。

2021银行保险行业的发展现状

11月21日，中国银保监会办公厅发布《关于部分银行保险机构助贷机构违规抬升小微企业综合融资成本典型问题的通报》，通报了部分银行保险机构、助贷机构在贷款中违规收取应减免费用，强制捆绑销售，收取高额服务费和代理手续费等问题。

随着中国经济发展步入新常态，我国经济结构调整的方向和经济增长发展的动力都出现了明显变化，大众创业、万众创新成为新的增长引擎。小微企业作为创业与创新的主要阵地和最具活力的市场主体，其战略价值逐步凸显。

据悉，2020年二季度末，我国银行业金融机构本外币资产309.4万亿元，同比增长9.7%。其中，大型商业银行本外币资产126.0万亿元，占比40.7%，资产总额同比增长10.1%;股份制商业银行本外币资产55.7万亿元，占比18.0%，资产总额同比增长11.8%。

2020年上半年末，保险公司总资产22.0万亿元，较年初增加1.4万亿，较年初增长6.9%。其中，产险公司总资产2.4万亿元，较年初增长5.3%;人身险公司总资产18.6万亿元，较年初增长9.6%;再保险公司总资产5133亿元，较年初增长20.5%;保险资产管理公司总资产643亿元，较年初增长0.5%。

2020年三季度末，我国银行业金融机构本外币资产315.2万亿元，同比增长10.5%。其中，大型商业银行本外币资产128.3万亿元，占比40.7%，资产总额同比增长10.6%;股份制商业银行本外币资产56.4万亿元，占比17.9%，资产总额同比增长12.6%。

2020年三季度末，保险公司总资产22.4万亿元，较年初增加1.9万亿，较年初增长9.1%。其中，产险公司总资产2.4万亿元，较年初增长3.9%;人身险公司总资产19.1万亿元，较年初增长12.6%;再保险公司总资产4949亿元，较年初增长16.1%;保险资产管理公司总资产662亿元，较年初增长3.3%。

随着改革不断深入, 国家经济迅速发展, 经济总量持续稳定增长, 银行在改革发展过程中不断壮大, 规模效应不断提升。面对银行业对外开放进一步扩大、利率市场化改革更加深入、金融科技迅猛发展, 银行进入从“规模速度发展”到“质量效益发展”转变。未来银行保险行业将如何发展?想要了解更多关于银行保险行业具体详情分析，可以点击查看中研普华研究报告《2020-2025年版银行保险项目商业计划书》。