防范金融诈骗知识走进社区 预防网络金融诈骗手段有哪些?

为提高招商银行威海文登支行在周边社区的品牌影响力，增强社区居民防范金融诈骗意识，招商银行文登支行联合社区委员会共同举办了一场防范金融诈骗的专题知识讲座，共有30多名社区居民参加了此次活动，多为年龄偏大的独居老人。

如今，很多老人的子女不在身边，层出不穷的花样骗术又让人防不胜防，稍有不慎就会有落入骗子设好的陷阱里面。当得知招商银行开展一场公益性质的防范金融诈骗讲座，受到了社区居民的欢迎。当天的讲座内容分为两部分，第一部分是教居民如何快速识别真假币，活动现场，社区居民跟随招行工作人员的讲解，纷纷拿出人民币，认真辨别。第二部分是如何识别并防范生活中的金融诈骗。招行工作人员通过一个个案例的生动讲解以及现场的精彩互动和有奖问答环节，让居民们在融洽轻松的氛围里，掌握了防范金融诈骗的知识。在得知招行有一些核心特色的存款产品时，其中稳健的收益激发了不少居民的兴趣。活动结束后，很多居民前来咨询。

此次活动为社区居民带去专业、贴心的金融服务体验，树立了招行良好的口碑，也进一步提升了该行在当地的品牌影响力，为争做百姓心中的最佳服务体验银行打下基础。

预防网络金融诈骗手段有哪些?

1、严厉惩治诈骗。2015年11月1日开始实施的中华人民共和国刑法修正案(九)对金融诈骗罪、诈骗罪作了具体规定。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪等。对数额特别巨大(指50万元以上)或者有其他特别严重情节的金融诈骗罪、诈骗罪，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

2、银行系统设置反诈骗控制节点。从已发生的诈骗案件看，诈骗团伙通常盗用他人身份证开立银行账户，这些个人账户完全由诈骗团伙控制，平时账上资金很少，账户很不活跃，诈骗团伙诈骗得手后就将资金连续转账，并分散到不同账户提现。我国银行已经建立了集中统一高效的数据中心和运营管理系统，具备账户数据分析过滤的能力。建议根据诈骗行为特征，对账户存款金额、休眠时间等设定条件参数，筛选重点监控账户，对这类账户的连续性转账及到账资金提现设定一定的时间限制。

3、将网络融资平台纳入金融监管。网络融资平台既是信息中介，又是信用中介，必须实施金融监管。信息真实性应该列为监管重点之一。网络融资平台应该建立有效的公司治理和内部控制制度;国家必须建立网络融资平台的市场准入制度、网络融资业务监管制度、网络融资平台信息披露制度和网络融资行业自律制度。

4、创新技术保护信息数据。建议国家加大对区块链基础技术研发的投入，深入探讨应用区块链技术加强信息数据保护、维护金融诚信的可行性，争取形成具有我国自主产权的技术成果。同时应该注意的是，新技术开启新应用，也会带来新风险。应用高新技术，必须注意防范技术垄断风险和技术性操作风险，必须有安全性和可靠性验证，必须注意防止新的技术被用于非法领域。