700亿金诚集团崩塌 金诚集团涉嫌非法集资

700亿金诚集团崩塌 金诚集团涉嫌非法集资

金诚集团实控人涉非法集资被采取刑事强制措施，警方严控总部大楼。

杭州拱墅区登云路43号的金诚大厦，金诚集团的总部所在地。今天，这里的空气中渗透着紧张的气息。4月28日晚间，杭州公安局拱墅区分局发布通报：4月27日，根据浙江省证监局移送线索及群众报案，杭州公安局拱墅区分局依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案。4月28日，杭州公安局拱墅区分局依法对金诚集团实际控制人韦某(男，38岁)及相关涉案人员采取刑事强制措施。

金诚集团成立于2008年，自称是一家综合性的现代城市发展集团，截至2018年初，累计管理资产规模超700亿元(人民币。下同)。集团拥有港股金诚控股(01462)及新三板挂牌公司太悦健康、丽晶光电等5家公众公司。早于去年5月，《证券时报》曾发文质疑金诚集团对外宣称的5700亿元规模的PPP订单的真伪。浙江证监局当时亦要求金诚集团旗下的浙江金观诚财富管理有限公司，责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月。

非法集资的定义和基本特征

非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。其特征有：

1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。