夫妻2年洗钱80亿 洗钱罪有哪些特点？

据台湾媒体报道，嘉义市一对吴姓夫妻经商有成，却私下洗钱，账本上收取、支付的金额高达80余亿元(新台币，下同)。当检方19日上门搜索时，在吴男陈姓妻子的娘家扣得2.4亿元的现金。洗钱会影响国家金融市场稳定，所以世界各国都严厉打击洗钱行为。洗钱罪有哪些特点？洗钱的六大危害介绍。

洗钱(Money Laundering)是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使用假名蒙骗，使其在形式上合法化。

"洗钱"一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗--这就是最初的"洗钱"。

洗钱的六大危害

中国人民银行的相关文件指出，洗钱的危害祭旗严重，主要表现为六大危害：

1、为犯罪行为和恐怖活动提供资金支持;

2、洗钱活动危害经济发展，削弱宏观经济调控效果;

3、助长腐败行为;

4、影响金融市场稳定，引发市场动荡和汇率波动;

5、损害合法经济体正当权益，破坏市场公平竞争;

6、破坏金融轰动稳健运营，加大金融机构法律和运营风险。

洗钱罪有哪些特点

(一)缺乏可识别的受害者。洗钱犯罪不同于一般的街头犯罪，犯罪结果或犯罪危害能为人直观感知。洗钱犯罪没有可识别的受害者，其行为本身也没有引人注目的可谴责性，所以难以引起人们的注意。一般说来，警方想要直接发现犯罪的发生是很困难的，只能依靠间接的申报资料或者一些其它的数据分析。即使这样，发现的犯罪数同实际犯罪数之比也是很低的。例如，美国虽然拥有比较完善的现金交易申报制度和可疑交易申报制度，但还是不得不借助“眼线”和告密者来发现犯罪。

(二)复杂性。洗钱的手段众多，几乎银行提供的所有服务都有可能被洗钱者利用。另外，一项洗钱阴谋可以使黑钱在到达最终的目的地之前，通过众多的国内外的商业公司和金融机构。洗钱阴谋是如此的复杂，有时甚至于参与其中的专业人士，如银行家、律师、会计都无法觉察。

(四)国际性。由于不同国家在洗钱的管制和制裁上存在差异。有的非常严格，如美国，它在金融方面有一套严格的反洗钱申报制度，而且对洗钱犯罪的刑事处罚非常严厉，最高刑可监禁20年;而有的国家根本没把洗钱活动犯罪化，更有甚者，还存在有利于洗钱的严格的银行保密制度，这些国家被认为是洗钱的天堂。洗钱集团可以把黑钱转移到这种管制不严或者没有管制的洗钱天堂进行清洗。另外，为了逃避司法官员的追查和罚没，洗钱者一般都利用各国主权管辖范围的限制，将黑钱在数个国家间进行转移，给立案追查设置障碍。当今，由于各国法律规定的不同以及其他方面原因，跨国间的反洗钱协作非常困难。另外，洗钱的国际性，不仅仅指洗钱犯罪涉及的地域非常广泛，还包括犯罪技术的国际化。先进的犯罪手段会迅速在全球范围内传播开。所以，建立国际间的反洗钱协作，是反洗钱对策的一个必要组成部分。

(五)资金的密集性。犯罪集团获取的犯罪收益，大部分为现金，尤其是毒品交易几乎百分之百采用现金交易，因为现金利于伪装，也不容易留下交易痕迹。在金融市场与信用制度较发达的国家，其使用现金密集程度较低。