2023-2028年金融科技行业市场深度调研及投资战略研究报告

第一章 金融科技相关概述      1

第一节 金融科技概念及特征     1

一、金融科技基本概念       1

二、金融科技基本特征       1

三、金融科技业务内涵       2

四、金融科技产业链分析    2

五、与互联网金融的联系    3

第二节 金融科技主要分类  3

一、支付结算类    3

二、存贷款与资本筹集类    3

三、投资管理类    4

四、市场设施类    4

第三节 金融科技研究热点  4

一、全球金融科技研究热点       4

二、中国金融科技研究热点       5

第二章 中国金融科技产业外部发展环境分析    7

第一节 经济环境  7

一、宏观经济发展现状       7

二、经济转型升级态势       8

三、金融市场运行状况       9

四、居民可支配收入    10

五、未来经济发展展望       11

第二节 政策环境  12

一、金融标准化“十四五”发展规划       12

二、《金融科技发展规划（2022-2025年）》   13

三、产业监管政策汇总       14

第三节 社会环境  15

一、网络借贷平台       15

二、第三方支付    16

三、众筹       17

第三章 中国金融科技所属产业发展技术环境探析    19

第一节 中国金融科技产业关键技术剖析  19

第二节 云计算技术在金融领域的应用     20

一、应用价值探析       20

二、应用关键技术       20

三、应用场景解读       21

四、典型产品对比       21

第三节 大数据技术在金融领域的应用     22

一、应用价值探析       22

二、应用关键技术       22

三、应用场景解读       23

四、典型产品对比       23

第四节 人工智能在金融领域的应用  25

一、应用价值探析       25

二、应用关键技术       26

三、应用场景解读       26

四、典型产品对比       27

第五节 区块链技术在金融领域的应用     29

一、应用价值探析       29

二、应用关键技术       29

三、应用场景解读       30

四、典型产品对比       30

第六节 金融科技主要技术应用发展趋势  33

一、金融云计算风险防控    33

二、大数据技术应用规范    33

三、人工智能技术应用演进       33

四、区块链技术应用面临制约    34

五、金融监管体系更加完善       35

六、金融科技技术创新发展       37

七、新一代信息技术相互融合    38

第四章 中国金融科技行业发展分析     39

第一节 金融科技行业发展现状  39

一、金融与科技的共生式成长    39

二、中国金融科技的弯道超车    39

三、融合的开始    40

四、金融机构科技投入规模及结构    41

第二节 产业链分析     42

第三节 中国金融科技行业趋势洞见  43

一、金融科技落地趋势       43

二、金融科技对人力的逐渐替代       45

三、金融rpa价值的逐渐显现    46

四、金融的未来    46

第五章 细分领域落地分析      47

第一节 证券+fintech   47

一、证券+fintech业务模式及落地情况    47

二、技术资金投入情况       47

第二节 基金+fintech   48

一、基金+fintech业务模式及落地情况    48

二、技术资金投入情况       48

第三节 保险+fintech   49

一、保险+fintech业务模式及落地情况    49

二、技术资金投入情况       49

第四节 银行理财+fintech   49

一、银行理财+fintech解决方案及落地情况    49

二、银行理财： 技术资金投入情况  50

第五节 供应链金融+fintech       51

一、供应链金融+fintech模式及落地情况 51

二、供应链金融： 技术资金投入情况     51

第六节 消费金融+fintech   52

一、消费金融+fintech模式及落地情况    52

二、技术资金投入情况       53

第七节 支付+fintech   54

一、支付+fintech模式及落地情况    54

二、技术资金投入情况       54

第六章 2023年中国金融科技风控发展分析       56

第一节 金融科技风控成大势所趋况  56

一、传统风控与金融科技风控    56

二、金融科技风控发展历程       59

三、金融科技风控厂商情况       62

四、金融科技风控投融资情况    63

五、金融科技风控专利情况       66

第二节 金融科技风控应用场景分析  67

一、信贷场景       67

1.信贷传统风控痛点    67

2.金融科技风控助力信贷企业    68

3.金融科技风控实例：招商银行风险门户 69

二、第三方支付场景    73

1.第三方支付传统风控痛点 73

2.金融科技风控助力第三方支付 76

3.金融科技风控实例：支付宝alpharisk风控引擎    77

三、供应链金融场景    79

1.供应链金融传统风控痛点 79

2.金融科技风控助力供应链金融 80

3.金融科技风控实例：合合信息“供应链核心企业大数据风控管理平台” 82

第三节 金融科技风控的挑战及建议  85

一、构建数据、技术与场景三位一体的风控体系    85

1.数据层面：与征信数据互补共享    85

2.技术层面：人工智能、大数据、区块链等赋能    85

3.场景层面：细分场景，定制化风控体系 86

二、营造厂商、金融机构、用户、监管部门和社会舆论全方位参与的风控生态       86

第七章 国内大型银行金融科技领域发展动态    88

第一节 国内大型银行渠道建设动态  88

一、民生银行       88

二、江苏银行       90

三、广东南粤银行       90

四、中信银行       92

五、光大银行       93

六、交通银行       98

第二节 国内大型银行客户群建设动态     100

一、私人银行和高端客户客群建设动态    100

二、教育领域客户建设动态       101

三、医疗领域客户建设动态       103

四、大消费领域客户建设动态    109

五、“新基建”领域客户建设动态     110

第三节 金融科技行业产品创设动态  114

一、传统产品新动态    114

二、创新型产品    114

第八章 典型企业案例       116

第一节 蚂蚁金服  116

一、企业基本概况       116

二、企业经营模式       116

三、企业业务分析       117

四、企业金融科技技术现状       117

五、企业发展战略       118

第二节 天冕  118

一、企业基本概况       118

二、企业经营模式       119

三、企业业务分析       119

四、企业金融科技技术现状       120

五、企业发展战略       120

第三节 苏宁金融  121

一、企业基本概况       121

二、企业经营模式       121

三、企业业务分析       121

四、企业金融科技技术现状       122

五、企业发展战略       122

第四节 拉卡拉金科     123

一、企业基本概况       123

二、企业经营模式       123

三、企业业务分析       123

四、企业金融科技技术现状       124

五、企业发展战略       124

第五节 随行付     125

一、企业基本概况       125

二、企业经营模式       125

三、企业业务分析       126

四、企业金融科技技术现状       126

五、企业发展战略       126

第六节 快钱  127

一、企业基本概况       127

二、企业经营模式       127

三、企业业务分析       128

四、企业金融科技技术现状       128

五、企业发展战略       129

第七节 宝付  130

一、企业基本概况       130

二、企业经营模式       130

三、企业业务分析       131

四、企业金融科技技术现状       132

五、企业发展战略       132

第八节 拍拍贷     132

一、企业基本概况       132

二、企业经营模式       133

三、企业业务分析       133

四、企业金融科技技术现状       133

五、企业发展战略       134

第九节 极融  134

一、企业基本概况       134

二、企业经营模式       135

三、企业业务分析       135

四、企业金融科技技术现状       136

五、企业发展战略       137

第十节 商汤科技  137

一、企业基本概况       137

二、企业经营模式       138

三、企业业务分析       138

四、企业金融科技技术现状       139

五、企业发展战略       139

第九章 中国金融科技平台案例探析     140

第一节 网易金融  140

一、平台基本介绍       140

二、平台布局分析       140

三、平台运营状况       141

第二节 招商银行  142

一、平台基本介绍       142

二、平台产品分析       143

三、产品运营状况       144

第三节 百度金融  145

一、平台基本介绍       145

二、平台运营模式       145

三、平台运营状况       146

第四节 狐狸金服  148

一、平台基本介绍       148

二、平台运营模式       148

三、平台运营状况       149

第五节 宜人贷     150

一、平台基本介绍       150

二、平台运营模式       150

三、平台运营状况       151

第六节 爱财集团  151

一、平台基本介绍       151

二、平台运营模式       152

三、平台运营状况       152

第十章 金融科技产业监管模式及路径选择 153

第一节 国际金融科技产业监管态势  153

一、国际监管组织       153

二、各国监管实践       153

三、国际监管导向       154

四、监管经验借鉴       157

第二节 金融科技监管模式优化路径研究  159

一、金融科技引发监管困境       159

二、金融科技监管路径选择       160

三、金融科技产业监管基础       162

四、金融科技产业监管方法       163

五、金融科技监管包容路径       164

第三节 金融科技“监管沙盒”模式探析  168

一、“监管沙盒”模式概念  168

二、“监管沙盒”模式价值  169

三、“监管沙盒”模式流程  170

四、“监管沙盒”通行模式  171

五、“监管沙盒”模式效果  171

第四节 中国金融科技监管模式经验借鉴  172

一、构建清晰的发展战略与环境       172

二、树立明确的监管逻辑及目标       173

三、增加前瞻性的产业监管政策       173

四、应尝试新兴的监管技术模式       173

五、建立数据交流信息共享机制       174

第十一章 中国金融科技产业发展趋势及前景预测    176

第一节 中国金融科技产业未来发展展望  176

一、产业发展前景       176

二、未来发展方向       177

三、产业发展趋势       177

第二节 2023-2028年中国金融科技产业发展预测分析 179

一、产业链投资机会    179

二、细分市场投资机会       179

三、重点区域投资机会       179

图表目录

图表：国际金融科技发展研究热点领域    5

图表：2023年一季度全国及分城乡居民人均可支配收入与增速  11

图表：传统风控与大数据风控的比较       57

图表：金融科技风控上游厂商生态    62

图表：功能架构    72

图表：快钱金融服务    128