传中信行10亿元骗取票据承兑案 存票据融资业务风险

传中信银行破获10亿元票据融资诈骗案，行业人士称银行业在票据融资业务内部管控方面的薄弱以及风险性。  

据彭博社报道，知情人士称，去年年底中信银行破获了一起票据融资业务诈骗案，此案涉及大约10亿人民币。  

要求匿名的知情人士称，中信银行兰州分支机构的一名员工从2015年5月至7月份伙同其他人伪造用作抵押贷款的文件以便得到银行承兑。知情人士还称，随后得到的银行承兑分好几次被折价出售，这导致改行的总缺口达到9至10亿人民币。  

其中一位知情人士称，这些钱之后被投入到股市之中，在中国股市出现大跌之后，改诈骗案才被发现。中信银行的一位领导对于此事拒绝发表任何评论。  

这件事再次凸显了中国银行业在票据融资业务内部管控方面的薄弱以及风险性。票据融资业务是短期的公司贷款业务，在过去2年间此业务增长了1倍多，达到了近4.6万亿元，也就是这一业务在某种程度上加剧了中国股市的波动。上周农业银行爆出涉及39亿人民币的票据诈骗金额。  

知情人士还称，上个月中国银监会已经发布通知要求银行排查违反票据融资业务的行为以及存在的风险。这预示着这方面的监管正在加强。