第一章 个人理财产业市场概述 1

第一节 个人理财基本概况 1

一、个人理财特点 1

二、个人理财的范围 3

三、个人理财的发展 4

四、理财规划的核心与步骤 5

五、个人理财的方式和方法 5

六、传统与现代个人理财比较 7

第二节 个人理财投资方式 8

一、个人理财投资方式选择 8

二、个人理财投资方式特点 10

第三节 个人理财行业业务概述 14

一、个人理财行业业务的概念 14

二、个人理财行业业务的分类 15

三、理财师资格认证制度 16

第二章 2015-2016年全球个人理财市场环境分析 18

第一节 全球经济发展环境分析预测 18

一、全球经济发展概述及的相关预测 18

二、主要经济体经济发展概述及发展前景 24

三、全球经济进程分析 27

第二节 全球政治发展环境分析 29

一、全球政治环境发展 29

二、主要经济体环境发展 31

第三节 全球个人理财社会环境分析 34

一、全球化与收入分配差距 34

二、主要国家基尼系数 36

三、发展中国家内部、发达国家内部的收入差距 37

第三章 2015-2016年全球主要国家个人理财市场运营情况分析 40

第一节 美国个人理财市场发展概况 40

一、美国个人理财市场发展历程 40

二、美国个人理财行业的商业运营状况 42

三、美国的独立账户资产管理市场 43

四、美国证券市场理财产品市场 44

五、美国理财行业的执业资格 48

六、美国专户理财的费用结构 49

七、美国商业银行个人理财行业业务概述 52

第二节 欧洲主要国家个人理财市场发展概况 57

一、英国个人理财市场 57

二、德国个人理财市场 57

三、法国个人理财市场 58

第三节 日本个人理财市场分析 59

一、日本个人资产规模 59

二、FP资质认证促进日本个人理财市场规范化 60

三、日本银行个人理财行业业务三大工具 61

四、日本基金市场分析 61

五、日本股票市场分析 63

六、日本个人理财市场发展趋势分析 64

第四节 澳大利亚个人理财市场分析 67

一、澳大利亚经济形势分析 67

二、澳大利亚个人理财行业业务的发展 68

三、澳大利亚理财教育体系 70

四、澳大利亚个人理财监管架构 71

五、澳大利亚管理基金市场竞争格局 72

六、澳大利亚理财行业业务经营模式多样化 74

七、澳大利亚个人理财市场发展趋势 75

第四章 2015-2016年中国个人理财市场发展环境分析 76

第一节 个人理财宏观环境分析 76

第二节 中国个人理财政策环境分析 77

一、基金新政策发展分析 77

二、货币新政策 80

三、货币政策的预测 82

四、维护金融稳定的法规政策 82

第三节 中国个人理财市场社会环境 84

一、中国社会结构转型现状及趋势 84

二、中国个人金融资产规模 87

三、中国中高收入群体的结构分布 88

四、中国财富集中化趋势 89

第五章 2015-2016年中国个人理财市场运行形势分析 90

第一节 中国个人理财市场发展现状 90

一、个人理财市场的发展规模分析 90

二、理财市场变化分析 90

三、个人投资理财的热点分析 91

第二节 中国农村个人理财市场分析 94

一、农村个人理财发展现状 94

二、农村个人理财的障碍 95

三、农村个人理财的对策 97

四、农村信用社发展个人理财行业业务策略分析 99

第三节 中国个人理财市场的问题 103

一、理财产品存在的问题 103

二、理财行业业务环境不完善监管方面缺陷 104

三、销售方面缺陷 105

四、理财人员方面缺陷 106

第四节 中国理财行业的几点建议 106

一、加强理财的教育培训 106

二、注重理财经营模式的构建 107

三、加强理财行业的金融监管 109

第六章 2015-2016年中国个人理财市场形态分析 111

第一节 中国个人理财市场分布及理财信心分析 111

一、具有理财能力的人群分布 111

二、中国个人理财信心分析 111

三、理财者对投资理财产品的期望 111

四、个人投资理财的分析分析 112

五、文化因素对个人金融投资行为的影响 113

第二节 中国个人理财市场态度变化分析 116

一、学历收入年龄左右理财观 116

二、国人理财的偏好分析 117

三、国人理财存在的顾忌分析 118

四、对理财产品的了解程度分析 118

第三节 个人理财信息的来源及影响 118

一、理财者理财信息的来源渠道 118

二、来源渠道对最终决策的影响 119

第七章 2015-2016年中国个人理财行为市场分析 120

第一节 中国个人理财分龄状况 120

一、人生各年龄段理财分析 120

二、年龄段的置业理财 121

三、不同年龄段的人理财策略 126

第二节 不同收入群体理财状况 128

一、收入五万元以下理财状况 128

二、中等收入阶层理财状况 129

三、高等收入阶层理财状况 130

第三节 不同区域个人理财市场分析 130

一、上海投资理财人群分析 130

二、北京、上海、广州、深圳理财人群比较 131

第八章 2015-2016年中国个人理财产品市场运行动态分析 134

第一节 中国银行个人理财产品分析 134

一、中国商业银行个人理财产品的发展概况 134

二、商业银行个人理财行业业务市场细分分析 135

三、中国银行调整理财产品销售类型 135

四、中国银行理财产品发展状况 136

五、银行个人理财产品的供需分析 137

六、银行个人理财存在的问题分析 139

第二节 中国保险理财市场发展分析 140

一、保险理财市场发展现状 140

二、农村保险理财市场现状 141

三、寿险保障型产品在个人理财中的发展 141

四、财产保险在个人理财中的发展 144

五、保险理财市场趋势走向 145

第三节 中国基金理财市场发展分析 148

一、基金理财概况 148

二、中低收入家庭的基金理财 148

三、基金市场发展现状 148

四、基金行业投资分析 149

第四节 中国楼市理财市场发展分析 150

一、全国房地产市场形势分析 150

二、房产在个人理财中的优势和不足 150

三、房地产市场中的个人投资研究 152

第五节 中国外汇理财市场发展分析 153

一、中国个人外汇理财情况 153

二、外汇在个人理财中的优势 155

三、选择外汇理财产品的策略 155

四、外汇理财看币种发展趋势 157

第六节 中国期货理财市场发展分析 158

一、期货市场分析 158

二、期货理财市场发展状况 160

三、期权在个人理财中的优势 160

四、期权在个人理财中的不足 161

五、期货理财市场发展预测分析 161

第七节 中国股市理财市场发展分析 162

一、股票市场盘点 162

二、股票理财市场发展态势 164

三、中国股市个人投资者状况分析 165

四、中国股市总规模预测 166

第八节 其他理财产品市场分析 167

一、古玩在个人理财中的发展概况 167

二、黄金在个人理财中的发展概况 167

三、普通纪念金属币在个人理财中的发展概况 169

四、金银纪念币在个人理财中的发展概况 169

五、彩票在个人理财中的发展概况 170

第九章 2015-2016年中国个人理财市场竞争格局分析 172

第一节 中国个人理财市场产品的竞争分析 172

一、银行理财的竞争现状分析 172

二、基金业竞争模式 173

第二节 中国个人理财市场竞争格局 175

一、中国金融机构的分业经营 175

二、个人理财市场竞争存在的问题 177

三、中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析 179

四、外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析 183

五、券商个人理财市场竞争力SWOT分析 186

六、外资理财机构主打高端理财市场状况 186

第十章 2015-2016年中国银行个人理财行业业务市场主体竞争力分析 187

第一节 中国工商银行股份有限公司 187

一、企业概况 187

二、企业主要经济指标分析 199

三、企业个人理财行业业务状况分析 200

第二节 中国建设银行股份有限公司 206

一、企业概况 206

二、企业主要经济指标分析 207

三、企业个人理财行业业务状况分析 208

第三节 上海浦东发展银行股份有限公司 212

一、企业概况 212

二、企业主要经济指标分析 212

三、企业个人理财行业业务状况分析 213

第四节 招商银行股份有限公司 214

一、企业概况 214

二、企业主要经济指标分析 215

三、企业个人理财行业业务状况分析 216

第五节 广东发展银行 217

一、企业概况 217

二、企业主要经济指标分析 219

三、企业个人理财行业业务状况分析 220

第六节 农业银行 221

一、企业概况 221

二、企业主要经济指标分析 221

三、企业个人理财行业业务状况分析 222

第十一章 2015-2016年中国券商个人理财行业业务主体竞争力分析 225

第一节 中信证券股份有限公司 225

一、企业概况 225

二、企业主要经济指标分析 226

第二节 宏源证券股份有限公司 228

一、企业概况 228

二、企业主要经济指标分析 228

第三节 东北证券股份有限公司 230

一、企业概况 230

二、企业主要经济指标分析 231

第四节 长江证券股份有限公司 232

一、企业概况 232

二、企业主要经济指标分析 236

第五节 国元证券股份有限公司 237

一、企业概况 237

二、企业主要经济指标分析 239

第六节 国金证券股份有限公司 240

一、企业概况 240

二、企业主要经济指标分析 244

第七节 海通证券股份有限公司 245

一、企业概况 245

二、企业主要经济指标分析 247

第八节 方正证券股份有限公司 248

一、企业概况 248

二、企业主要经济指标分析 250

第九节 光大证券股份有限公司 251

一、企业概况 251

二、企业主要经济指标分析 252

第十节 西南证券股份有限公司 253

一、企业概况 253

二、企业主要经济指标分析 254

第十二章 2015-2016年中国基金管理公司个人理财行业业务主体竞争力分析 256

第一节 工银瑞信 256

第二节 博时基金 260

第三节 鹏华基金 262

第四节 易方达基金 264

第十三章 2016-2021年中国个人理财市场发展趋势分析 266

第一节 中国个人理财行业业务发展展望 266

一、个人理财行业业务发展的驱动力 266

二、中国银行理财行业业务发展的路径选择 267

第二节 未来个人理财市场预测分析 269

第十四章 2016-2021年中国个人理财发展策略分析 271

第一节 商业银行个人理财行业业务的营销策略 271

一、水平营销理论及其运用 271

二、个人理财行业业务水平营销的实施 273

三、商业银行个人理财行业业务发展策略 275

第二节 中资银行个人理财行业业务市场拓展策略 277

一、中资银行个人理财行业业务存在的问题 277

二、中资银行个人理财行业业务市场竞争策略研究 278

第三节 中国个人理财的发展策略分析 279

一、个人理财行业业务市场的拓展分析 279

二、个人理财行业业务的挑战及对策 280

三、个人理财行业业务市场的竞争战略 281

四、拓展个人理财行业业务的对策研究 281

第十五章 2016-2021年中国个人理财市场投资机会与风险分析 284

第一节 中国个人理财市场投资机会分析 284

一、中国经济增长分析 284

二、个人理财投资建议 284

三、证券市场投资建议 286

四、深度解读消费行业 287

第二节 中国个人理财市场投资风险分析 291

一、房产投资存在的风险 291

二、在消费行业投资存在的风险 293

三、在证券投资方面存在的风险 293

第三节 中国个人理财市场运行机会预测 294

一、预测分析 294

二、建议 295

图表目录

图表1：2015-2016年七国集团GDP增长率（%） 18

图表2：2015-2016年金砖国家及部分亚洲经济体GDP同比增长率（%） 19

图表3：2015-2016年全球及主要经济体制造业和服务业PMI 21

图表4：2015-2016年全球及主要经济体制造业PMI新订单和出口新订单指数 21

图表5：2015-2016年全球主要经济体增长前景预估 31

图表6：2015-2016年中国基尼系数分析 36

图表7：2015-2016年银行理财产品收益率曲线变化 91

图表8：2015-2016年具有理财能力的人群分布 111

图表9：2015-2016年理财体检客户学历分析 116

图表10：2015-2016年理财体检客户收入分布 117

图表11：2015-2016年理财体检客户年龄分布 117

图表12：2015-2016年银行业理财市场月度余额和存续只数 138

图表13：2015-2016年券商个人理财市场竞争力SWOT分析 186

图表14：2015-2016年工商银行组织架构 198

图表15：2015-2016年工商银行主要经济指标分析 199

图表16：2015-2016年中国工商银行盈利能力分析 199

图表17：2015-2016年中国工商银行偿债能力分析 199

图表18：2015-2016年中国工商银行运营能力分析 199

图表19：2015-2016年中国工商银行成长能力分析 200

图表20：2015-2016年“利添利”账户理财行业业务功能图示 201

图表21：2015-2016年建设银行主要经济指标分析 207

图表22：建设银行盈利能力分析 207

图表23：建设银行偿债能力分析 208

图表24：2015-2016年建设银行运营能力分析 208

图表25：建设银行成长能力分析 208

图表26：2015-2016年浦发银行主要经济指标分析 212

图表27：2015-2016年浦发银行盈利能力分析 213

图表28：2015-2016年浦发银行运营能力分析 213

图表29：2015-2016年浦发银行偿债能力分析 213

图表30：2015-2016年浦发银行成长能力分析 213

图表31：2015-2016年招商银行主要经济指标分析 215

图表32：2015-2016年招商银行偿债能力分析 215

图表33：2015-2016年招商银行盈利能力分析 216

图表34：2015-2016年招商银行成长能力分析 216

图表35：2015-2016年利润表分析 219

图表36：2015-2016年利息净收入 219

图表37：2015-2016年农业银行主要经济指标分析 221

图表38：2015-2016年中国农业银行盈利能力分析 222

图表39：2015-2016年中国农业银行偿债能力分析 222

图表40：2015-2016年中国农业银行运营能力分析 222

图表41：2015-2016年中国农业银行成长能力分析 222

图表42：2015-2016年中信证券主要经济指标分析 226

图表43：2015-2016年中信证券成长能力分析 227

图表44：2015-2016年中信证券盈利能力分析 227

图表45：2015-2016年中信证券运营能力分析 227

图表46：2015-2016年中信证券偿债能力分析 227

图表47：2015-2016年宏源证券主要经济指标分析 228

图表48：2015-2016年宏源证券成长能力分析 229

图表49：2015-2016年宏源证券盈利能力分析 229

图表50：2015-2016年宏源证券运营能力分析 229

图表51：2015-2016年宏源证券偿债能力分析 229

图表52：2015-2016年东北证券主要经济指标分析 231

图表53：2015-2016年东北证券成长能力分析 231

图表54：2015-2016年东北证券盈利能力分析 231

图表55：2015-2016年东北证券运营能力分析 232

图表56：2015-2016年东北证券偿债能力分析 232

图表57：2015-2016年长江证券主要经济指标分析 236

图表58：2015-2016年长江证券成长能力分析 236

图表59：2015-2016年长江证券盈利能力分析 236

图表60：2015-2016年长江证券运营能力分析 237

图表61：2015-2016年长江证券偿债能力分析 237

图表62：2015-2016年国元证券组织架构 239

图表63：2015-2016年国元证券主要经济指标分析 239

图表64：2015-2016年国元证券成长能力分析 240

图表65：2015-2016年国元证券盈利能力分析 240

图表66：2015-2016年国元证券运营能力分析 240

图表67：2015-2016年国元证券偿债能力分析 240

图表68：2015-2016年国金证券主要经济指标分析 244

图表69：2015-2016年国金证券成长能力分析 244

图表70：2015-2016年国金证券盈利能力分析 244

图表71：2015-2016年国金证券运营能力分析 244

图表72：2015-2016年国金证券偿债能力分析 245

图表73：2015-2016年海通证券主要经济指标 247

图表74：2015-2016年海通证券成长能力分析 248

图表75：2015-2016年海通证券盈利能力分析 248

图表76：2015-2016年海通证券运营能力分析 248

图表77：2015-2016年海通证券偿债能力分析 248

图表78：2015-2016年方正证券主要经济指标分析 250

图表79：2015-2016年方正证券成长能力分析 250

图表80：2015-2016年方正证券盈利能力分析 250

图表81：2015-2016年方正证券运营能力分析 251

图表82：2015-2016年方正证券偿债能力分析 251

图表83：2015-2016年光大证券主要经济指标分析 252

图表84：2015-2016年光大证券成长能力分析 252

图表85：2015-2016年光大证券盈利能力分析 253

图表86：2015-2016年光大证券运营能力分析 253

图表87：2015-2016年光大证券偿债能力分析 253

图表88：2015-2016年西南证券主要经济指标分析 254

图表89：2015-2016年西南证券成长能力分析 254

图表90：2015-2016年西南证券盈利能力分析 255

图表91：2015-2016年西南证券运营能力分析 255

图表92：2015-2016年西南证券偿债能力分析 255

图表93：2015-2016年完善的投资体系 258

图表94：2015-2016年科学的投资流程 259

图表95：2015-2016年债券投资流程 259

图表96：2015-2016年专业的指数化投资 260

图表97：2015-2016年博时基金股东结构图 262

图表98：2015-2016年易方达基金股东结构 265