第一部分 行业发展现状

第一章 保险行业概述       1

第一节 保险的定义、分类及作用     1

一、保险的定义    1

二、保险的分类    2

三、保险的职能及作用       5

第二节 保险的要素、特征及原则     8

一、保险的要素    8

二、保险的特征    15

三、保险的原则    16

第三节 保险行业起源与发展历程     22

一、保险的起源    22

二、中国保险发展历程       23

第二章 2016年上半年国外保险行业发展分析   28

第一节 2016年上半年全球保险市场发展状况分析       28

一、2016年上半年全球保险市场发展分析     28

二、2016年上半年全球保险市场结构分析     29

三、2016年上半年全球保险市场规模分析     32

第二节 全球保险行业发展现状和经营状况     32

一、全球保险行业发展现状       32

二、全球保险行业发展特征       38

三、全球保险保费收入和赔付分析    40

第三节 2016年上半年期间保险的发展及其影响    42

第四节 美国保险市场  43

一、美国的保险制度分析    43

二、美国保险市场发展的特征    46

三、影响美国保险市场发展的主要因素    61

四、美国保险市场发展对我国的启示       61

第五节 德国保险市场  64

一、德国保险发展的法律环境    64

二、德国保险市场发展概况       69

三、德国保险的监管    71

四、德国保险市场对我国的启示       71

第六节 法国保险市场  75

一、法国保险市场发展概况       75

二、法国保险合同体系       77

三、法国保险的种类    78

四、法国保险对中国的借鉴思考       85

第七节 英国保险市场  86

一、英国保险市场发展概况       86

二、英国保险合同条款       89

三、英国保险的种类    92

四、英国保险对中国的借鉴思考       105

第八节 日本保险市场  106

一、日本保险市场发展概况       106

二、日本保险合同条款       109

三、日本保险的种类    111

四、日本保险对中国的借鉴思考       112

第九节 全球保险行业发展趋势展望  120

第三章 2016年上半年我国保险行业发展现状   125

第一节 中国保险行业的发展综述     125

一、2015年中国保险行业发展状况  125

二、2016年上半年中国保险行业发展情况     132

第二节 中国保险行业存在的问题     137

第三节 中国保险行业科学发展实践的建议     140

第四章 2016年上半年中国保险行业经济运行分析  147

第一节 2016年上半年中国保险行业主体经营分析       147

一、2016年上半年中国保险企业数量     147

二、2016年上半年中国保险从业数量     147

三、2016年上半年中国保险企业资产规模     147

四、2016年上半年中国保险企业经营指标     148

第二节 2016年上半年中国保险行业保费与偿付规模分析    148

一、2016年上半年中国保险行业保费收入     148

二、2016年上半年中国保险行业保费密度分析     149

三、2016年上半年中国保险行业深度分析     149

四、2016年上半年中国保险行业赔付支出分析     149

第三节 2016年上半年中国保险行业经营指标分析       150

一、2016年上半年中国保险行业盈利能力     150

二、2016年上半年中国保险行业资产收益率  150

三、2016年上半年中国保险行业保险费用率  150

第二部分 市场格局分析

第五章 2016年上半年中国保险行业市场分析   152

第一节 中国保险市场发展分析  152

一、中国保险市场现状       152

二、中国保险市场特点       152

三、中国保险市场发展路径选择和实施    153

第二节 中国保险市场监管发展分析  154

一、中国保险市场监管的重要性       154

二、中国保险市场监管现状       155

三、中国保险市场监管存在的问题    157

四、中国保险市场监管问题的解决之道    158

第三节 中国保险中介发展情况  162

一、中国保险中介市场发展现状       162

二、保险中介市场发展建议       163

第四节 2016年上半年保险市场需求影响因素分析       169

一、GDP       169

二、城乡居民储蓄存款       170

三、消费者风险及保险意识       170

四、保险品种       173

五、从业人员总体水平       173

第五节 提高中国保险需求建议  173

第六节 2016年上半年保险市场供给影响因素分析       175

一、保险的价格或费率       175

二、保险资本量    179

三、保险人才数量和素质    180

四、保险公司资产负债率    181

五、保险管理和技术水平    181

第七节 中国保险供给情况和供给能力     183

第八节 中国保险价格走势及影响因素分析     184

一、2015年保险价格走势  184

二、2016年中国保险价格走势  184

三、保险价格影响因素分析       184

四、2016-2020年国内产品未来价格走势预测       186

第六章 2016年上半年保险细分市场发展分析   187

第一节 保险细分市场  187

一、保险细分市场目标定位       187

二、保险市场细分       187

第二节 2016年上半年中国保险营销策略       188

一、保险市场产品策略       188

二、保险价格策略       190

三、保险渠道策略       193

四、中国保险营销策略创新的必要性       193

五、中国保险营销创新模式       193

第三节 2016年上半年重点细分市场经营和发展情况    196

一、2016年上半年财产保险市场     196

二、2016年上半年人身保险市场     196

三、2016年上半年健康保险市场     196

第七章 2016年上半年社会保险发展情况   197

第一节 我国社保发展概述  197

一、我国社保发展里程       197

二、我国社保发展特点       198

第二节 我国社保发展现状  203

一、我国社保制度       203

二、我国社保参保人数及比例    203

三、我国社保金额规模       203

四、我国社保基金       204

第三节 我国社保细分市场分析  206

一、医疗保险市场分析       206

二、养老保险市场分析       206

第三部分 行业企业竞争格局

第八章 2016年上半年中国保险行业竞争格局分析  208

第一节 保险行业竞争概况  208

一、保险行业集中度分析    208

二、保险行业竞争程度分析       211

第二节 2016年上半年中国保险行业竞争格局分析       213

一、2016年上半年中国保险行业规模集中度分析  213

二、2016年上半年中国保险行业承保单位分布概况     214

三、2016年上半年中国保险行业承包单位所有制结构  214

四、2016年上半年中国保险行业利润集中度分析  214

五、2016年上半年中国保险行业保费收入区域分布     215

第三节 2016年上半年中国保险行业经营模式分析       215

一、2016年上半年中国保险行业经营模式     215

二、2016年上半年中国保险行业盈利模式     217

第九章 2016年上半年中国保险行业企业竞争策略分析  218

第一节 中国保险企业产品竞争策略分析  218

一、保险市场产品差异化    218

二、保险市场产品组合       221

第二节 中国保险企业渠道竞争策略  221

一、直接销售与间接销售渠道的区别       221

二、中国保险直接销售渠道和间接销售渠道竞争效果    221

第三节 中国保险人员销售发展情况  222

一、中国保险人员销售渠道发展规模       222

二、中国保险人员销售渠道保费收入       224

第四节 中国保险专业中介渠道竞争策略  225

一、中国保险专业中介渠道发展规模       225

二、中国保险专业中介渠道保费收入       225

第五节 中国保险行业代理机构渠道竞争策略  225

一、中国保险代理机构渠道发展规模       225

二、中国保险代理机构渠道保费收入       226

第十章 2016年上半年中国保险行业重点企业竞争分析  228

第一节 中国人寿保险（集团）公司  228

一、企业概况       228

二、2016年上半年中国人寿盈利能力     231

三、2016年上半年中国人寿偿债能力     232

四、2016年上半年中国人寿运营能力     232

五、2016年上半年中国人寿发展能力     232

六、2016年发展战略  232

第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司  234

一、企业概况       234

二、2016年上半年平安保险盈利能力     235

三、2016年上半年平安保险偿债能力.    235

四、2016年上半年平安保险运营能力     236

五、2016年上半年平安保险发展能力     236

六、2016年上半年发展战略     236

第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司     237

一、企业概况       237

二、2016年上半年太平洋保险盈利能力  238

三、2016年上半年太平洋保险偿债能力  238

四、2016年上半年太平洋保险运营能力  238

五、2016年上半年太平洋保险发展能力  239

六、2016年发展战略  239

第四节 泰康人寿保险股份有限公司  239

一、企业概况       239

二、2016年上半年公司经营状况     240

三、2016年发展战略  241

第五节 中国太平保险集团公司  241

一、企业概况       241

二、2016年上半年太平保险盈利能力     242

三、2016年上半年太平保险偿债能力     242

四、2016年上半年太平保险运营能力     243

五、2016年上半年太平保险发展能力     243

六、2016年发展战略  243

第六节 中国人民保险集团股份有限公司  244

一、企业概况       244

二、2016年上半年人民保险盈利能力     244

三、2016年上半年人民保险偿债能力     245

四、2016年上半年人民保险运营能力     245

五、2016年上半年人民保险发展能力     245

六、2016年发展战略  245

第七节 美国友邦保险有限公司  246

一、企业概况       246

二、2016年上半年公司经营状况     248

三、2016年发展战略  248

第八节 新华人寿保险股份有限公司  248

一、企业概况       248

二、2016年上半年公司经营状况     249

三、2016年发展战略  250

第九节 阳光保险集团股份有限公司  251

一、企业概况       251

二、2016年上半年公司经营状况     252

三、2016年发展战略  255

第十节 中邮人寿保险股份有限公司  256

一、企业概况       256

二、2016年上半年公司经营状况     257

三、2016年发展战略  257

第四部分 行业前景预测

第十一章 2016-2020年中国保险行业发展趋势分析 258

第一节 2015年中国保险行业发展趋势分析    258

一、2015年中国保险产业发展趋势总结  258

二、2016-2020年中国保险市场发展方向分析       259

三、2016-2020年中国保险行业发展趋势分析       260

四、2016-2020年中国保险行业竞争态势分析       261

第二节 2016-2020年中国保险市场趋势分析 264

一、2016-2020年中国保险行业发展趋势分析       264

二、2016-2020年中国保险市场结构发展趋势       279

三、2016-2020年中国保险市场主体发展趋势       280

四、2016-2020年中国保险市场产品体系预测       282

第十二章 2016-2020年中国保险市场发展预测 285

第一节 2016-2020年全球保险市场预测 285

一、2016-2020年全球保险行业规模预测       285

二、2016-2020年全球保险行业保费收入预测       286

三、2016-2020年全球保险行业偿付支出预测       286

四、2016-2020年全球保险市场结构预测       287

第二节 2016-2020年中国保险市场预测 287

一、2016-2020年中国保险行业规模预测       287

二、2016-2020年中国保险市场结构预测       288

三、2016-2020年中国保险市场主体规模预测       288

四、2016-2020年中国保险市场主体保费收入预测       289

五、2016-2020年中国保险市场产品结构预测       289

六、2016-2020年中国保险市场价格预测       290

第五部分 投资战略研究

第十三章 2016-2020年中国保险行业投资环境和景 291

第一节 保险行业投资环境  291

一、2015-2016年政策环境分析       291

二、2016年上半年经济环境分析     292

三、2016年上半年社会环境分析     294

第二节 2016年上半年我国经济形势分析       295

一、2016年上半年我国宏观经济运行情况分析     295

二、2016年上半年我国宏观经济发展情况分析     296

三、2016年上半年我国宏观经济形势分析     301

四、2016年上半年我国宏观经济的新特点     302

五、2016-2020年我国经济前景与预测   303

第三节 保险行业投资效益分析  304

一、2016年上半年保险行业投资状况分析     304

二、2016年上半年保险行业投资效益分析     305

三、2016-2020年保险行业投资趋势预测       308

四、2016-2020年保险行业的投资方向   313

图表目录

图表：日本保险主要险种    112

图表：保险行业发展与宏观经济增速高度相关       126

图表：宏观经济面临较大下行压力    126

图表：城乡居民储蓄存款余额与保费收入增速对比       127

图表：财产险增速与固定资产投资有所下滑    127

图表：2005-2015年金融行业机构ROE对比 128

图表：2015年金融行业资产规模对比情况     128

图表：中小险企保费增速高于行业平均水平    129

图表：2014年寿险排名前五公司的市场份额  130

图表：2015年寿险排名前五公司的市场份额  130

图表：2014年财险排名前五公司的市场份额  131

图表：2015年财险排名前五公司的市场份额  131

图表：2016年1~6月我国原保费收入占比     133

图表：2013年至2016年6月我国保险公司财务杠杆率      133

图表：2016年6月底我国保险公司险资运用占比  134

图表：2016年6月底险资投资股票和证券投资基金余额（亿元）     134

图表：保险公司资金运用余额余额趋势图（亿元）       135

图表：2016年6月底险资投资股票和证券投资比例     135

图表：2016年6月底险资债券和其他投资配置     136

图表：2016年1~6月重点财产险公司原保费收入分析 137

图表：2016年上半年产险赔付与原保费收入同比增长率     137

图表：2015年保险密度与保险深度  149

图表：2000-2015年我国GDP总量及增长情况     169

图表：城乡居民储蓄存款    170

图表：2012-2016车险半年保费       178

图表：五大保险公司的资产负债率    181

图表：2016—2020年中国保险行业保费规模预测 186

图表：我国财产保险业的市场结构变化    208

图表：2001年已成立的财产保险公司2001-2012年间保费收入增长情况表    209

图表：各区域保险公司数量       211

图表：各类保险公司市场价值集中度       213

图表：2016年上半年寿险排名前五公司的市场份额     214

图表：保险业业务系统       216

图表：IT支撑构架       217

图表：保险行业各险种增长情况       217

图表：2012-2016年中国保险中介渠道发展规模   225

图表：盈利能力    231

图表：偿债能力    232

图表：运营能力    232

图表：发展能力    232

图表：盈利能力    235

图表：偿债能力    235

图表：运营能力    236

图表：发展能力    236

图表：盈利能力    238

图表：偿债能力    238

图表：运营能力    238

图表：发展能力    239

图表：盈利能力    242

图表：偿债能力    242

图表：运营能力    243

图表：发展能力    243

图表：盈利能力    244

图表：偿债能力    245

图表：运营能力    245

图表：发展能力    245

图表：阳光财产保险公司合并利润表       254

图表：阳光人寿保险公司合并利润表       255

图表：2016-2020年全球保险资产规模   285

图表：2016-2020年全球保险行业收入规模   286

图表：2016-2020年全球保险行业赔付规模   286

图表：2016-2020年我国保险行业资产规模   287

图表：2016-2020年我国保险行业CR10规模占比       288

图表：2016年-2020年我国保费收入预测      289

图表：我国互联网产品结构及占比    289

图表：保险公司资金运用余额余额趋势图（亿元）       306

图表：2016年6月底险资投资股票和证券投资比例     306

图表：2016年6月底险资债券和其他投资配置     307

图表：2016年1~6月重点财产险公司原保费收入分析 307

图表：2016年上半年产险赔付与原保费收入同比增长率     308