第一章 供应链金融业务综述  16

第一节 供应链金融相关介绍     16

一、供应链金融的定义       16

二、供应链金融的参与主体       16

三、银行与供应链成员的关系    17

四、供应链金融优缺点       18

五、供应链金融与传统金融的区别    20

第二节 供应链金融吸引力分析  21

一、对商业银行的吸引力    21

二、对中小企业的吸引力    21

三、对核心企业的吸引力    21

四、对支持型企业的吸引力       22

第三节 供应链金融各方博弈分析     22

一、物流企业单独提供融资服务收益分析       22

二、商业银行单独提供融资服务收益分析       23

三、双方合作为中小企业提供融资的收益       23

第二章 供应链金融发展环境影响分析 24

第一节 供应链金融政策环境分析     24

一、金融业"十四五"规划进展     24

二、"金融18条"影响分析   25

三、新"国九条"财金政策     26

四、《关于促进外贸稳定增长的若干意见》     34

五、《关于进一步支持小型微型企业健康发展的意见》  37

六、《关于开展供应链创新与应用试点的通知》     44

七、《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》     52

第二节 供应链金融业务经济环境分析     60

一、固定资产投资情况       60

二、金融机构贷款投向       61

三、央行货币政策情况       64

四、未来3年中国宏观经济预测       65

第三节 供需双方的结构构成分析     66

一、对中小企业融资需求结构的影响       66

二、对金融机构资产业务结构的影响       66

第四节 对中国供应链金融生态环境的思考     67

一、供应链金融生态环境的解析       67

二、中国供应链金融生态环境面临的问题       68

三、促进优化供应链金融生态环境的思考       70

第三章 中国供应链金融发展态势  73

第一节 中国供应链金融的时代特征  73

一、中国供应链金融业务的时代演进       73

二、供应链金融3.0时代面临的主要问题 79

三、供应链金融3.0时代思考与建议 80

第二节 中国商业银行发展供应链金融的研究  82

一、中国商业银行发展供应链金融现状    82

二、中国商业银行供应链金融发展模式    83

三、中国商业银行开展供应链金融swot分析      83

四、中国商业银行供应链金融的风险防范       86

五、中国商业银行发展供应链金融问题与对策       89

第三节 多方参与下的绿色供应链金融模式研究     92

一、绿色供应链与绿色金融的发展现状及主要挑战       92

二、多方参与下的绿色供应链金融模式创新    94

第四节 多级供应链金融模式与国内实践研究  95

一、传统单级供应链金融服务模式    95

二、多级供应链金融服务模式    97

三、多级供应链金融服务模式的国内实践       100

第四章 中国供应链金融融资模式分析 104

第一节 供应链金融的融资模式  104

一、供应链金融的三种融资模式       104

二、三种金融融资模式的差异    107

第二节 中国电商平台供应链金融融资模式研究     108

一、电商平台企业供应链金融融资模式    108

二、蚂蚁金服、京东和苏宁供应链融资比较分析    111

第三节 供应链金融融资模式及其信用风险管理探究     115

一、当前供应链金融融资模式存在的主要问题       115

二、供应链金融融资模式未来的有效发展策略       116

三、供应链金融的信用风险管理措施       118

第四节 基于供应链金融的中小型企业融资分析     119

一、中小企业规模及分布    119

二、中小企业融资环境分析       121

三、中小企业融资现状分析       125

四、供应链金融对中小企业融资的影响    129

五、基于供应链金融的中小型企业融资模式研究    130

第五章 新技术下供应链金融发展研究 134

第一节 互联网供应链金融发展前景分析  134

一、中国互联网供应链金融商业模式       134

1、基于互联网电商平台的b2b与b2c供应链金融模式      134

2、基于erp系统的供应链金融模式       135

3、基于第三方支付企业的供应链金融模式     135

二、中国互联网供应链金融发展存在的问题    135

1、信息的兼容性问题  135

2、信息的不对称问题  136

3、信息的统一性问题  136

三、中美互联网供应链金融发展对比分析       136

1、美国互联网供应链管理路径演变  136

2、中美互联网供应链金融发展对比  136

四、加强中国互联网供应链金融管理的策略    138

五、互联网背景下供应链金融发展的创新路径分析       141

六、互联网供应链金融模式存在的风险与应对措施       141

1、互联网供应链金融模式存在的风险     141

2、应对措施  143

七、互联网+供应链金融发展趋势     144

八、互联网+供应链金融发展前景     144

第二节 基于区块链技术的供应链金融研究     145

一、区块链的概念及发展    145

二、区块链技术带来供应链金融的突破    146

三、“区块链+”供应链金融新模式   146

四、区块链在供应链金融的应用       147

1、可信数据与交易真实性证明  147

2、交易确权  147

3、智能合约  147

4、信用拆解  147

五、区块链在供应链金融的实践       148

六、区块链+供应链金融的未来发展方向  151

七、基于区块链技术的供应链金融发展：以医药行业为例    152

1、传统医药供应链金融的问题  152

2、“区块链+医药供应链金融”模式 153

（1）联盟链  153

（2）私有链  153

3、区块链技术针对于传统医药供应链金融问题的解决  153

八、区块链技术在供应链金融中存在的问题与建议       154

第三节 大数据视角下供应链金融风险管理探析     155

一、数字化发展将助推供应链金融实现新突破       155

二、大数据视角下供应链金融模式的发展与创新    156

1、互联网供应链金融的交易结构更趋丰富、复杂  156

2、提供供应链金融服务的参与主体呈现多元化趋势     156

3、互联网供应链金融强化了信息的管理  157

三、大数据视角下供应链金融风险管理的特点与难点    157

1、操作风险  157

2、信用风险  157

四、大数据视角下的供应链金融风险管理的应对策略    158

第四节 新型供应链金融在小微企业融资中的典型案例  159

一、商业银行线上供应链金融服务案例    159

二、“银行+平台”供应链金融服务案例   159

三、电商平台供应链金融服务案例    160

四、其他类型的供应链金融服务案例       161

第五节 金融科技为供应链金融赋能  161

一、供应链金融为中小微企业提供融资渠道    161

二、供应链金融是金融供给侧结构性改革的着力点       162

三、金融科技推动供应链金融转型升级    162

四、金融科技是管控供应链金融风险的有效手段    162

五、金融科技在供应链金融业务上的创新方向       163

第六章 供应链金融产品现状分析  164

第一节 供应链金融业务发展现状     164

一、供应链金融产品发展现状    164

二、供应链金融的应用与推广特点    167

第二节 供应链金融产品分析     167

一、供应链金融产品适用群体分析    167

二、不同经营模式的产品需求分析    168

三、供应链金融产品融资结构    169

四、供应链金融产品盈利分析    171

五、供应链金融产品不良贷款率       172

六、商业银行供应链金融品牌分析    172

七、商业银行供应链金融品牌建设的建议       173

第三节 供应链金融产品的风险分析  175

一、核心企业道德风险       175

二、物流企业渎职风险       175

三、中小企业物权担保风险       175

四、供应链金融的操作风险       176

第四节 供应链金融产品的风险管理  176

一、供应链核心企业的选择管理       176

二、物流企业的准入管理    177

三、中小企业担保物权的认可管理    178

四、供应链金融的操作管理       178

第五节 供应链金融产品风险管理的改进建议  179

一、自偿性为核心的授信风险评估    179

二、风险管理专业化的建议       180

三、集约化的操作支持平台       180

四、统一内外贸供应链金融业务管理模式       180

第七章 供应链金融应用领域分析  181

第一节 各细分行业供应链金融应用领域分析  181

一、汽车行业供应链金融应用领域分析    181

二、钢铁行业供应链金融应用领域分析    183

三、工程机械供应链金融应用领域分析    186

四、食品行业供应链金融应用领域分析    193

五、化工行业供应链金融应用领域分析    193

第二节 供应链金融在各行业中的应用：以医疗行业为例     195

一、供应链金融在医疗行业的应用概述    195

二、医疗行业供应链金融可行性分析       195

1、国家宏观政策的大力支持     195

2、医疗行业供应链中小企业资金需求大  196

3、互联网技术的发展为医疗行业供应链金融提供技术支持  197

三、商业银行发展医疗行业供应链金融建议    197

第八章 2022-2026年供应链金融行业竞争形势 198

第一节 行业总体市场竞争状况分析  198

一、供应链金融行业竞争结构分析    198

二、供应链金融市场集中度分析       201

三、供应链金融行业swot分析      202

第二节 中国供应链金融行业竞争综述     204

一、中国供应链金融市场竞争分析    204

二、中国供应链金融行业竞争力分析       204

三、中国供应链金融企业竞争力分析       205

第三节 中国供应链金融市场竞争策略     205

第九章 供应链金融业务区域市场需求分析 206

第一节 广东省供应链金融业务市场  206

一、金融运行现状       206

二、中小企业发展规模       207

三、中小企业扶持政策       207

四、中小企业贷款现状       220

五、中小企业区域贷款需求分析       221

六、供应链金融业务市场分析    222

七、供应链金融业务拓展建议    223

第二节 浙江省供应链金融业务市场  225

一、金融运行现状       225

二、中小企业发展规模       226

三、中小企业扶持政策       226

四、中小企业贷款现状       239

五、中小企业区域贷款需求分析       239

六、供应链金融业务市场分析    240

七、供应链金融业务拓展建议    240

第三节 江苏省供应链金融业务市场  241

一、金融运行现状       241

二、中小企业发展规模       241

三、中小企业扶持政策       242

四、中小企业贷款现状       260

五、中小企业区域贷款需求分析       261

六、供应链金融业务市场分析    261

七、供应链金融业务拓展建议    262

第四节 上海市供应链金融业务市场  263

一、金融运行现状       263

二、中小企业发展规模       264

三、中小企业扶持政策       264

四、中小企业贷款现状       266

五、中小企业区域贷款需求分析       266

六、供应链金融业务市场分析    266

七、供应链金融业务拓展建议    267

第五节 山东省供应链金融业务市场  267

一、金融运行现状       267

二、中小企业发展规模       268

三、中小企业扶持政策       268

四、中小企业贷款现状       279

五、中小企业区域贷款需求分析       280

六、供应链金融业务市场分析    280

七、供应链金融业务拓展建议    281

第六节 北京市供应链金融业务市场  281

一、金融运行现状       281

二、中小企业发展规模       282

三、中小企业扶持政策       283

四、中小企业贷款现状       289

五、中小企业区域贷款需求分析       290

六、供应链金融业务市场分析    290

七、供应链金融业务拓展建议    291

第七节 福建省供应链金融业务市场  292

一、金融运行现状       292

二、中小企业发展规模       292

三、中小企业扶持政策       293

四、中小企业贷款现状       303

五、中小企业区域贷款需求分析       303

六、供应链金融业务市场分析    304

七、供应链金融业务拓展建议    304

第八节 湖南省供应链金融业务市场  305

一、金融运行现状       305

二、中小企业发展规模       306

三、中小企业扶持政策       306

四、中小企业贷款现状       319

五、中小企业区域贷款需求分析       319

六、供应链金融业务市场分析    319

七、供应链金融业务拓展建议    320

第九节 河南省供应链金融业务市场  320

一、金融运行现状       320

二、中小企业发展规模       321

三、中小企业扶持政策       321

四、中小企业贷款现状       337

五、中小企业区域贷款需求分析       338

六、供应链金融业务市场分析    338

七、供应链金融业务拓展建议    339

第十节 西部欠发达地区供应链金融业务市场  340

一、金融运行现状       340

二、中小企业发展规模       341

三、中小企业扶持政策       341

四、中小企业贷款现状       343

五、中小企业区域贷款需求分析       344

六、供应链金融业务市场分析    344

七、供应链金融业务拓展建议    344

第十章 供应链金融行业领先企业经营形势分析       346

第一节 深圳市怡亚通供应链股份有限公司     346

一、企业发展简介       346

二、贷款业务情况       348

三、供应链金融产品    348

四、业务经营情况       349

五、业务渠道布局       350

六、业务竞争优势       351

七、企业业务动态       352

第二节 易见供应链管理股份有限公司     353

一、企业发展简介       353

二、贷款业务情况       353

三、供应链金融产品    353

四、业务经营情况       354

五、业务渠道布局       355

六、业务竞争优势       357

七、企业业务动态       358

第三节 苏州市供应链金融服务有限公司  358

一、企业发展简介       358

二、贷款业务情况       359

三、供应链金融产品    359

四、业务经营情况       360

五、业务渠道布局       361

六、业务竞争优势       361

七、企业业务动态       361

第四节 广东龙头资产管理股份有限公司(龙头供应链)   362

一、企业发展简介       362

二、贷款业务情况       363

三、供应链金融产品    363

四、业务经营情况       363

五、业务渠道布局       364

六、业务竞争优势       364

七、企业业务动态       365

第五节 联合利丰供应链股份有限公司     366

一、企业发展简介       366

二、贷款业务情况       367

三、供应链金融产品    367

四、业务经营情况       368

五、业务渠道布局       368

六、业务竞争优势       368

七、企业业务动态       369

第六节 浙江网盛生意宝股份有限公司     369

一、企业发展简介       369

二、贷款业务情况       369

三、供应链金融产品    370

四、业务经营情况       370

五、业务渠道布局       370

六、业务竞争优势       371

七、企业业务动态       371

第七节 太仓市供应链金融服务有限公司  372

一、企业发展简介       372

二、贷款业务情况       372

三、供应链金融产品    372

四、业务经营情况       372

五、业务渠道布局       373

六、业务竞争优势       373

七、企业业务动态       373

第八节 厦门嘉晟供应链股份有限公司     374

一、企业发展简介       374

二、贷款业务情况       375

三、供应链金融产品    375

四、业务经营情况       375

五、业务渠道布局       376

六、业务竞争优势       376

七、企业业务动态       377

第九节 常州欧普国际供应链金融服务有限公司     377

一、企业发展简介       377

二、贷款业务情况       378

三、供应链金融产品    378

四、业务经营情况       379

五、业务渠道布局       379

六、业务竞争优势       379

七、企业业务动态       380

第十节 深圳市中芯供应链有限公司  380

一、企业发展简介       380

二、贷款业务情况       380

三、供应链金融产品    381

四、业务经营情况       381

五、业务渠道布局       382

六、业务竞争优势       382

七、企业业务动态       383

第十一章 供应链金融业务发展前景分析及趋势预测       385

第一节 供应链金融行业发展趋势     385

一、科技化：科技是供应链金融升级的加速器       385

二、资本化：资本成为连接产融的纽带    385

三、垂直化：垂直经营塑造供应链竞争力       386

四、生态化：构建生态是供应链金融的主旋律       387

第二节 供应链金融业务发展趋势     389

一、组织架构发展趋势       389

二、营销模式发展趋势       390

三、服务范围覆盖趋势       390

四、中长期的发展趋势       391

第三节 供应链金融企业发展机会     393

一、金融机构       393

二、第三方物流企业发展机会    395

第四节 综合分析模型下供应链金融业务发展前景  401

一、金融机构供应链融资业务前景    401

二、物流企业供应链融资业务前景    403

第五节 智慧供应链金融的模式创新与发展前景     403

一、智慧供应链金融概念    403

二、供应链金融的模式创新       404

三、智慧供应链金融的内核       405

四、智慧供应链金融的前景       407

第十二章 2022-2026年供应链金融行业投资评估    410

第一节 供应链金融行业投资特性分析     410

一、供应链金融行业进入壁垒分析    410

二、供应链金融资金来源分析    410

三、供应链金融行业盈利模式分析    413

第二节 供应链金融行业投融资情况  414

一、行业资金渠道分析       414

二、固定资产投资分析       415

三、兼并重组情况分析       416

四、行业投资现状分析       417

第三节 2022-2026年供应链金融行业投资机会     417

一、产业链投资机会    417

二、细分市场投资机会       418

三、重点区域投资机会       419

四、供应链金融行业投资机遇    419

第四节 2022-2026年供应链金融行业投资风险及防范 419

一、政策风险及防范    419

二、技术风险及防范    421

三、供求风险及防范    423

四、宏观经济波动风险及防范    423

五、关联产业风险及防范    427

六、产品结构风险及防范    428

第五节 中国供应链金融行业投资建议     429

一、供应链金融行业主要投资建议    429

二、中国供应链金融企业融资分析    430

第十三章 2022-2026年供应链金融行业面临的困境 433

第一节 供应链金融行业困境分析     433

第二节 供应链金融企业面临的困境及对策     434

一、重点供应链金融企业面临的困境       434

二、中小供应链金融企业发展困境    436

三、供应链金融企业的发展对策       437

第三节 供应链金融平台的风险控制问题与对策     438

一、供应链金融平台风险控制的重要性    438

二、供应链金融平台风险控制存在的问题       439

1、应收账款融资模式的风险点  439

2、预付账款融资模式的风险点  440

3、动产质押融资模式的风险点  441

三、供应链金融平台风险控制的对策建议       441

第四节 中国供应链金融行业存在的问题及对策     444

一、中国供应链金融行业存在的问题       444

二、供应链金融行业发展的建议对策       445

1、把握国家投资的契机     445

2、竞争性战略联盟的实施  447

3、企业自身应对策略  448

第五节 中国供应链金融市场发展面临的机遇与挑战     449

一、2019年是全国供应链创新试点元年，未来机遇很大     449

二、供应链金融数据化转型风险与挑战    450

三、疫情下中小企业发展困境大，行业机会凸显    453

四、后疫情时代供应链金融需求快速增长       454

第十四章 供应链金融业务案例研究及业务发展建议       455

第一节 供应链金融行业案例研究     455

一、供应链金融经营管理成功案例    455

二、供应链金融主要典型案例研究    456

三、供应链金融转型发展案例研究    456

第二节 供应链金融业务发展建议     457

一、金融机构发展供应链金融业务建议    457

二、物流企业发展供应链金融业务建议    459

三、信息技术下信息共享平台建设方案    460

第三节 供应链金融业务创新建议     462

一、管理模式创新       462

二、产品研发机制创新       465

三、营销渠道创新       467

四、产品组合创新       470

五、区块链技术应用    471

图表目录

图表：供应链融资模式中银行与供应链成员的关系       17

图表：2021年以来供应链金融相关政策  24

图表：2011-2020年全社会固定资产投资情况(亿元)    60

图表：2020年三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重  61

图表：2016-2020年中国小微企业贷款占比   62

图表：2016-2021年中国小微企业贷款余额规模   63

图表：供应链金融生态环境示意图    67

图表：供应链金融1.0模式 73

图表：供应链金融2.0模式 75

图表：供应链金融3.0模式 77

图表：传统供应链金融服务模式示意图    95

图表：农产品供应链金融模式    108

图表：“京保贝”供应链金融模式     109

图表：“京小贷”供应链金融模式     110

图表：动产融资供应链金融模式       110

图表：苏宁供应链金融模式       111

图表：基于腾讯区块链的供应链金融平台基本模式       148

图表：应付账款项下融资结构    169

图表：采购融资结构图       170

图表：仓单质押融资结构图       170

图表：融资租赁结构图       171

图表：五家银行供应链金融品牌以及主要产品       172

图表：动产质押流程示意图       186

图表：标准仓单质押融资图       187

图表：进口保理业务流程图       189

图表：出口保理业务流程图       190

图表：应收账款质押业务流程图       190

图表：国内保理池融资流程图    192

图表：深圳市怡亚通供应链股份有限公司业务分析       349

图表：易见供应链管理股份有限公司供应链金融相关产品    354

图表：易见供应链管理股份有限公司金融服务模式       354

图表：苏州市供应链金融服务有限公司股权架构    359

图表：苏州市供应链金融服务有限公司业务分析    361

图表：深圳联合利丰供应链管理有限公司供应链产品构成    367

图表：厦门嘉晟供应链股份有限公司供应链产品分析    375

图表：常州欧普国际供应链金融服务有限公司动产质押监管流程       379

图表：2020-2021年11月固定资产投资同比增速 416