央行推出碳减排支持工具,通过碳减排支持工具向金融机构提供低成本资金,引导金融机构在自主决策、自担风险的前提下,向碳减排重点领域内的各类企业一视同仁提供碳减排贷款,贷款利率应与同期限档次贷款市场报价利率(LPR)大致持平。碳减排支持工具发放对象暂定为全国性金融机构,人民银行通过“先贷后借”的直达机制,对金融机构向碳减排重点领域内相关企业发放的符合条件的碳减排贷款,按贷款本金的60%提供资金支持,利率为1.75%。
央行有关负责人表示,为确保碳减排支持工具精准支持具有显著碳减排效应的领域,人民银行会同相关部门,按照国内多种标准交集、与国际标准接轨的原则,以减少碳排放为导向,重点支持清洁能源、节能环保和碳减排技术三个碳减排领域。初期的碳减排重点领域范围突出“小而精”,重点支持正处于发展起步阶段,但促进碳减排的空间较大,给予一定的金融支持可以带来显著碳减排效应的行业。
据中研产业研究院报告《2021-2026年碳金融行业深度分析及投资战略研究咨询报告》分析
世界多国都已经建成或即将建成完善的碳金融市场体系,而相比之下,我国的特殊国情决定了我国碳金融市场必须谨慎发展。国际碳金融市场的不断完善,又推动了衍生产品市场的发展。我国作为全球最大的碳排放资源国,供应全球市场大约三分之一的减碳排量。尽管随着全球碳交易市场的兴起,我国碳金融业务也随之展开,并且已经推出了碳基金、碳债券、碳配额抵押贷款、碳配额回购融资等业务,但业务水平和创新程度明显不够,与日趋成熟的国际碳金融市场差距较大,未来具有广阔的发展潜力和上升空间。
此次疫情的爆发,让人类感受到自然生态失衡带来的严重影响,给全球推动绿色发展带来重要启示;同时,近年来我国在积极倡导有利于环境保护的节能减排、资源节约等,促进绿色可持续发展理念的发展进程。因此,在政府和金融机构积极制定并落实了各种减少碳排放量的金融政策的多重利好的环境下发展碳金融势在必行,我国碳金融发展未来前景可期。
当前,银行业转型三大驱动力包括数字化转型、零售业务转型和绿色金融。目前,交行在数字化建设和碳金融业务上已跑在行业前列,而在顶层战略的加持下,未来交行有望继续加宽数字化和碳金融业务的护城河,成为下一个业绩爆发点。
我国金融机构已开始探索绿色债券的创新模式,“碳中和”主题绿色债券、“碳中和”小微金融债券等创新品种不断面世,但是,纵观中国碳市场发展进程,碳交易活跃程度还有待加强,碳金融产品创新有待丰富。“十四五”期间,以碳市场为基础的碳金融产品创新将迎来政策利好,碳期货、碳期权、碳远期、碳掉期、碳结构性存款、碳资产挂钩债券等碳金融产品在政策刺激下落地发展,发挥资本市场价格发现、资源配置和风险管理等优势,同时为金融机构打开业务发展空间。
十四五”时期,随着碳金融市场不断完善,全国碳交易体系将在全社会范围内形成碳价信号,为整个社会的碳金融转型奠定坚实基础,助力实现“力争2030年前碳达峰、2060年实现碳中和”的中国承诺。据世界银行预测,碳金融额成交量可达到260亿吨以上,以7个试点交易市场和上海最新碳价平均的50元/吨计算,中国碳金融交易基数将在万亿人民币以上。
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