投资理财行业市场规模 投资理财行业发展趋势分析

随着居民可支配结余资金的稳定增长，国人们对理财的潜在需求在持续提升。而在精准、高效等优势加持下，居民理财向互联网端转移将是大势所趋，互联网理财市场热度持续攀升。

投资理财行业市场规模 投资理财行业发展趋势分析

伴随着中国居民财富的持续积累，全市场对于规范、健康和全面丰富的财富管理的呼声不断增加，众多机构也将未来展业的方向押注在互联网财富管理的蓝海市场。同时，在资管 新规打破刚兑、全市场利率下行、传统互联网金融产品纷纷下架、房地产调控的时代大背景下，居民的财富管理需求正在逐渐释放和转变，这为互联网财富管理行业的发展带来了机遇和挑战。

根据中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国投资理财行业发展分析与投资前景预测报告》显示：

近年来，随着我国经济社会发展，手中持有外币的居民逐渐增多，这也带动了“外币理财”的需求增长。专家介绍，常规的外币理财主要是指外币存款、外币理财产品等，外币理财的形式逐渐丰富。在外币存款方面，截至2022年12月末，我国外币存款余额8539亿美元。以工商银行、农业银行、中国银行等大型商业银行的利率为例，目前1个月、3个月、6个月、1年、2年的美元定期存款挂牌利率分别为0.2%、0.3%、0.5%、0.8%、0.8%。针对大额和半年以上的美元等外币存款产品，利率一般可由银行与客户商议决定，存在一定的上浮空间。

随着上市公司年报陆续披露，部分银行理财公司2022年末的管理规模情况浮出水面。数据显示，受2022年下半年债券市场波动等因素影响，当年银行理财市场整体规模有所下滑，但兴银理财、光大理财、青银理财等多家公司的管理规模实现逆势增长。展望2023年，业内人士认为，夯实内功、提升投资能力是理财公司的主要工作。

银行及理财公司应加快数字化转型，运用移动互联、大数据、云计算等金融科技手段，分析不同投资者风险承受、投资经验、个人偏好等内容，充分利用线上线下多渠道工具精准推送投教内容。

调查显示，在受访者中，选择通过专业金融类APP学习的人数最多，占比达47.7%。此外，32.5%会选择知乎等知识网站，29.5%会选择网络课程，28.2%会选择B站等视频网站，27.2%会选择微博微信，还有26.2%会从抖音、小红书等短视频上获取投资理财知识。在问卷提供的所有学习渠道中，传统的书本教材最受冷落，仅被24%的受访者选择。

面对不断变化的市场，Z世代在投资理财过程中也会经历一些风雨。但是，总体而言，Z世代对投资理财仍保持着相对乐观的态度，也表现出了较强的进取意识。其中，有57.2%的受访者表示，在未来一年，还会增加对理财产品的投入量;27.5%的受访者不确定是否会增加投资;明确表示未来一年不会追加投资的受访者仅占15.3%。

数据显示，截至2021年底，银行理财市场规模达到29万亿元，同比增长12.14%;全年累计新发理财产品4.76万只，募集资金122.19万亿元，为投资者创造收益近1万亿元。

《报告》认为，去年银行理财行业在总体平稳增长的基础上，实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果。

一是保本理财产品实现清零。截至2021年底，保本理财产品规模已由资管新规发布时的4万亿元压降至零，基本完成银行理财业务过渡期整改任务。

二是净值型产品比例大幅增加。截至2021年底，净值型产品存续余额26.96万亿元，占比92.97%，较资管新规发布前增加23.89万亿元。

随着中国经济规模的增长和居民收入水平的提高，理财的需求已经被释放出来。中国银行理财产品市场前景十分看好，未来十年间，将会以超过中国GDP的增长速度而高速发展。

总之,我国投资理财市场潜力巨大、前景广阔。据有关部门预测,未来10年我国投资理财市场将以年均30%的速度高速增长,中国的投资理财市场将成为继美国、日本和德国之后极具潜力的国家。投资理财业务是一项朝阳业务,有着广泛的发展前景和创造利润的空间。

本报告由中研普华咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、中国行业研究网、国内外相关报刊杂志的基础信息以及投资理财专业研究单位等公布和提供的大量资料。

对我国投资理财行业作了详尽深入的分析，为投资理财产业投资者寻找新的投资机会。为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

了解更多行业数据详情，可以点击查阅中研普华产业研究院的《2023-2028年中国投资理财行业发展分析与投资前景预测报告》。