2024年融资租赁产业现状及未来发展趋势分析

2024年融资租赁产业现状及未来发展趋势分析

融资租赁是一种非银行金融形式，指出租人根据承租人的具体需求与对供货人的选择，出资购买特定租赁物件，并将其租予承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金。在租赁期内，租赁物件的所有权属于出租人，使用权归承租人所有。租期届满后，若承租人按合同规定履行全部义务，租赁物件的所有权可转归承租人。这种融资方式不仅有助于企业降低设备购置成本，还能促进企业技术升级和业务拓展。

融资租赁产业链结构

融资租赁行业的产业链结构复杂而精细，主要由上游供应商、中游融资租赁公司和下游承租人构成。上游供应商负责提供各类租赁物件，如生产设备、交通工具等，与融资租赁公司建立紧密的合作关系。中游融资租赁公司通过融资手段购买上游供应商提供的租赁物件，并将其租给下游承租人使用。下游承租人则分布在航空运输、建筑、印刷、医疗、汽车租赁等多个行业，是融资租赁行业的最终用户。

产业细分领域

融资租赁行业可细分为多个细分领域，主要包括医疗设备、工程机械、TMT(技术、媒体和电信)、运输设备和卡车、商用和非商用车辆、厂房及机器等。这些领域因其各自的市场需求和技术特点，成为融资租赁公司重点布局的对象。

融资租赁行业发展现状

近年来，融资租赁行业在经历快速增长后，逐步进入稳健发展阶段。截至2023年底，我国融资租赁行业的总资产达到83071亿元，较2022年底增长了7.31%。尽管面临宏观经济低迷和行业竞争加剧等挑战，但融资租赁行业仍保持较为稳定的盈利能力。

市场规模

据中研普华产业院研究报告《2024-2029年融资租赁产业现状及未来发展趋势分析报告》分析

从市场规模来看，中国融资租赁行业在近年来持续扩大。2023年，中国融资租赁市场规模达到显著增长，新增业务额约29350亿元人民币，同比增长7.85%。据预测，未来几年内，中国及全球融资租赁市场规模将继续保持增长态势，其中全球融资租赁市场规模预计将从2023年的96425.82亿元增长至2029年的143797.56亿元，CAGR约为6.64%。

行业政策

近年来，监管部门对融资租赁行业的监管政策逐步趋严，旨在引导融资租赁公司回归“融资融物”的经营模式，提高服务实体经济的能力。2023年10月，国家金融监督管理总局发布了《金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》，从健全公司治理和内控管理机制、规范融资租赁经营行为等方面提出要求，促进融资租赁公司聚焦主责主业，服务实体经济。

融资租赁行业竞争格局

融资租赁行业的竞争格局呈现出多元化的特点，主要由金融租赁公司、内资租赁公司和外资租赁公司共同参与。其中，银行系金融租赁公司凭借强大的资金实力和丰富的客户资源，占据市场主导地位。这些公司通常定位于航空、航运、大型设备制造业等高端市场，并积极开展经营租赁业务，具有较强的市场竞争力。内资租赁公司和外资租赁公司则各具特色，共同构成了行业的多元化竞争格局。

重点企业情况分析

在融资租赁行业中，一些重点企业凭借其强大的实力和专业的服务，在市场中占据重要地位。例如，国银金融租赁股份有限公司和交银金融租赁有限责任公司，这两家公司的资产规模均超过4000亿元，位列金融租赁公司资产规模前二，具有较强的市场影响力和竞争力。这些重点企业在业务拓展、风险管理、产品创新等方面均表现出色，为行业树立了标杆。

融资租赁行业发展趋势

稳健增长：随着全球经济的复苏和企业对高效、灵活融资方式需求的增加，融资租赁行业市场规模有望继续扩大，保持稳健增长态势。

数字化转型：数字化技术将深入应用于融资租赁业务的全过程，提高业务效率和风险管理水平。金融科技如大数据、人工智能、区块链等的应用将推动行业创新，降低运营成本，提升竞争力。

绿色可持续发展：随着全球对环保问题的日益关注，绿色租赁将成为融资租赁行业的重要发展方向。支持环保、节能、清洁能源等领域的融资租赁业务将迎来新的增长点。

国际化进程加速：随着中国经济的全球化和对外开放的不断深入，融资租赁行业的国际化趋势将日益明显。跨境租赁业务将成为新的增长点，企业将积极拓展国际市场，提高国际竞争力。

业务模式创新：融资租赁公司将加大业务创新力度，推出更多符合市场需求的新型产品和服务，如数字化金融租赁、绿色金融租赁等，以满足企业的个性化需求。

目前存在问题

融资渠道受限：虽然融资渠道逐步拓宽，但部分融资租赁公司仍面临融资难、融资贵的问题，限制了其业务规模的扩大。

风险防控压力加大：随着宏观经济环境的不确定性和市场竞争的加剧，融资租赁公司面临信用风险、市场风险和流动性风险等多重挑战，需要不断加强风险防控能力。

政策法规及监管制度不健全：行业政策法规和监管制度尚不完善，导致行业自律性差，部分公司存在违规行为，影响了行业的健康发展。

业务模式缺乏创新：部分融资租赁公司业务模式单一，缺乏创新，无法形成差异化竞争优势，难以满足企业的多样化需求。

融资租赁行业在经历快速增长后，正逐步进入稳健发展阶段。未来，随着政策的进一步扶持和市场的持续扩大，融资租赁行业有望继续保持增长态势。未来，随着政策的持续支持和市场需求的不断增加，融资租赁行业有望进一步拓展其发展空间，为实体经济提供更多金融支持。

欲获悉更多关于融资租赁行业重点数据及未来发展前景与方向规划详情，可点击查看中研普华产业院研究报告《2024-2029年融资租赁产业现状及未来发展趋势分析报告》。