- 2016-2020年中国人身保险行业竞争格局分析与投资风险预测报告
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报告编号：1465851
出版日期：2016年9月
报告页码：227页
图表数量：80个
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2016年第二季度以来全球经济复苏，发展形势逐渐回暖。大洋洲、西欧及日本保险行业发展依旧稳健，北美保险行业发展稍显乏力。新兴国家保险行业开始逐渐成为全球保险行业发展最为重要的引擎，其中，中国起着最为重要的作用。
保险业是现代服务业发展的重点，具有巨大潜力。近年来，我国保险业在产品定价、市场准入退出等领域的市场化改革取得明显进展。2016年上半年，我国保险业实现原保险保费收入18812.82亿元，同比增长37.29％，增幅较上年同期上升18.02个百分点。其中，产险、寿险业务分别同比增长7.07％和45.02％。赔付支出平稳增长，同比增长25.17％，增幅较上年同期上升6.13个百分点。保险业资产总量14.27万亿元，较年初增长15.42％。2016年上半年保险行业呈现快速发展态势。总体来看，在保险市场实现较快增长的同时，有效防范经营风险，业务结构持续优化，服务社会能力增强。
2015年，在经济下行的压力之下，中国诸多行业市场发展进入微增长的“新常态”。《“十三五”规划》无疑是中国经济未来发展的风向标，其对人身保险行业市场未来五年发展起到指导性作用。2016年，是“十三五”开局之年，经济发展进入新常态。随着我国经济增长速度换挡期、结构调整阵痛期和刺激政策消化期的叠加而至，中国人身保险行业面临复杂多变的发展形势。同时，随着国家大力发展绿色环保节能经济、相关产业政策加码等一系列外部条件不断变化，人身保险行业产业链条上的各环节也面临着重要的机遇与挑战。人身保险行业的2016年将是令人期待、兴奋、激动又紧张的一年。
本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家海关总署、中国保监会、中国经济景气监测中心、中国行业研究网、国内外相关报刊杂志的基础信息、人身保险行业研究单位等公布和提供的大量资料以及对行业内企业调研访察所获得的大量第一手数据，对我国人身保险市场的发展状况、供需状况、竞争格局、赢利水平、发展趋势、投资机会、标杆企业经营状况及投资风险预测等进行了分析。为人身保险企业以及中介商提供了新的投资机会和可借鉴的操作模式，对欲在人身保险行业从事资本运作的经济实体等单位准确了解目前中国人身保险业发展动态，把握企业定位和发展方向有重要参考价值。
第一部分 行业发展现状
第一章 人身保险行业概述 1
第一节 人身保险行业相关概述 1
一、人身保险的概念、种类、特征 1
二、人身保险在保险体系中的位置 3
三、人身保险五要素 3
四、人身保险的作用 4
第二节 其他相关介绍 5
一、保险业的发展进程 5
二、保险的种类 6
三、保险的作用 8
四、保险业监管 9
第二部分 行业发展分析
第二章 2015年世界人身保险行业与市场分析 10
第一节 世界人身保险行业生产总体概况 10
一、世界人身保险行业发展总体概况 10
二、世界人身保险行业区域分布情况 10
三、2015年世界人身保险行业承保数据分析 11
四、2016年世界人身保险行业承保数据分析 11
第二节 世界人身保险行业市场分析 11
一、世界人身保险市场的发展历程 11
二、世界人身保险市场的分类及特征 13
三、世界人身保险市场的构成要素 14
四、国际主要人身保险市场介绍 15
第三章 2016年Q2中国保险行业发展分析 17
第一节 2016年Q2全球保险行业发展状况 17
一、2016年Q2世界保险行业分布概况 17
二、2016年Q2全球保险行业发展情况 19
第二节 2016年Q2中国保险行业的发展 19
一、2016年Q2中国保险行业发展情况 19
二、2016年Q2中国保险行业的特点 21
三、中国保险行业的稀缺 21
四、中国引进外资和利用境外人身保险行业资源不平衡 21
五、中国人身保险行业企业资源勘查具有较大发展潜力 21
六、外资开发中国人身保险行业资源的政策变化情况 21
第三节 中国保险行业改革发展分析 22
一、中国保险行业改革路线和政策 22
二、2016年Q2中国保险行业改革发展现状 23
三、中国保险行业改革取得的进展 26
四、中国保险行业改革的成绩与存在的问题 27
第四节 2016年Q2宏观经济因素对中国保险行业影响 31
一、GDP 31
二、城乡居民人均收入 32
三、通货膨胀率 34
四、固定资产投资 35
第四章 2016年Q2中国人身保险行业分析 38
第一节 2016年Q2中国人身保险行业总体概况 38
第二节 2013-2016年Q2中国人身保险行业运行现况 38
一、2016年Q2中国人身保险行业发展动态 38
二、2016年Q2我国人身保险行业发展状况 39
三、2013-2016年Q2中国人身保险行业经济运行情况 40
第三节 人身保险行业可持续发展的相关研究 41
一、人身保险行业可持续发展的指导思想 41
二、推动人身保险行业可持续发展 42
三、人身保险行业可持续发展存在的问题 42
四、人身保险行业可持续发展的主要途径和对策 45
第四节 中国人身保险行业投资分析 49
一、中国人身保险行业投资情况 49
二、中国人身保险行业投资环境及政策 50
三、世界经济复苏条件下中国人身保险行业投资潜力分析 50
第五章 2015-2016年主要地区人身保险行业分析 52
第一节 北京市 52
一、北京市人身保险行业发展现状透析 52
二、北京市人身保险行业存在的问题或挑战 54
三、北京市人身保险行业发展思路 54
第二节 上海市 60
一、上海市人身保险行业发展现状透析 60
二、上海市人身保险行业存在的问题或挑战 62
三、上海市人身保险行业发展思路 62
第三节 浙江省 70
一、浙江省人身保险行业发展现状透析 70
二、浙江省人身保险行业存在的问题或挑战 72
三、浙江省人身保险行业发展思路 72
第四节 福建省 76
一、福建省人身保险行业发展现状透析 76
二、福建省人身保险行业存在的问题或挑战 77
三、福建省人身保险行业发展思路 77
第五节 广东省 83
一、广东省人身保险行业发展现状透析 83
二、广东省人身保险行业存在的问题或挑战 84
三、广东省人身保险行业发展思路 84
第六节 新疆维吾尔族自治区 86
一、新疆维吾尔族自治区人身保险行业发展现状透析 86
二、新疆维吾尔族自治区人身保险行业存在的问题或挑战 87
三、新疆维吾尔族自治区人身保险行业发展思路 87
第七节 西藏自治区 90
一、西藏自治区人身保险行业发展现状透析 90
二、西藏自治区人身保险行业存在的问题或挑战 92
三、西藏自治区人身保险行业发展思路 92
第三部分 市场运行分析
第六章 2016年Q2中国人身保险市场分析 100
第一节 2016年Q2中国人身保险市场总体概况 100
一、中国人身保险市场的基本状况 100
二、中国人身保险市场的架构解析 102
三、中国人身保险市场呈快速发展态势 105
第二节 2016年Q2中国人身保险市场发展近况 105
一、人身保险市场发展回顾 105
二、2016年中国人身保险市场运行状况 107
第三节 中国人身保险市场存在的问题及对策 109
一、中国人身保险市场存在的突出问题 109
二、我国人身保险市场发展中存在问题的对策 110
三、中国人身保险市场面临的困境及对策 112
四、应加快构建我国人身保险定价权的国际地位 114
五、我国人身保险储备现状及路径选择 114
第七章 2016年Q2中国人身保险市场供需分析 119
第一节 2016年Q2全球人身保险市场供给及需求分析 119
一、2016年Q2全球人身保险市场供应概况 119
二、2016年Q2全球人身保险市场需求概况 120
1、美国寿险市场 120
2、日本寿险市场 121
三、2016年Q2全球人身保险市场供求总结 121
第二节 2016年Q2全球主要行业人身保险需求分析 123
一、人寿保险 123
二、意外伤害保险 126
三、健康保险 128
第三节 中国人身保险需求分析 130
第八章 2015年中国人身保险市场价格分析 136
第一节 中国人身保险市场价格综述 136
一、中国人身保险市场的价格确定机制 136
二、人身保险价格波动影响因素 139
第二节 中国人身保险价格走势分析 139
一、中国人身保险价格历史回顾 139
二、2016年中国人身保险市场价格分析 139
三、2016年国际人身保险市场价格分析 140
四、影响人身保险价格的因素 140
第三节 2016-2020年中国人身保险价格走势预测 141
第四部分 行业竞争格局
第九章 2016年Q2中国人身保险行业竞争格局分析 143
第一节 人身保险行业竞争格局概况 143
一、中国人身保险行业市场集中度分析 143
二、人身保险行业区域程度分析 144
第二节 中国人身保险行业竞争格局分析 147
一、全国人身保险行业竞争格局 147
二、中国人身保险行业资产竞争格局 149
三、中国人身保险行业保费收入竞争格局 149
四、中国人身保险行业利润竞争格局 152
第三节 2016年Q2中国人身保险行业竞争策略 153
第十章 2016年Q2中国人身保险行业重点企业竞争分析 156
第一节 中国平安保险（集团）股份有限公司 156
一、企业概况 156
二、2016年Q2平安保险盈利能力 157
三、2016年Q2平安保险偿债能力 158
四、2016年Q2平安保险运营能力 158
五、2016年Q2平安保险发展能力 159
六、2016年发展战略 159
第二节 新华人寿保险股份有限公司 160
一、企业概况 160
二、2016年Q2新华人寿盈利能力 161
三、2016年Q2新华人寿偿债能力 162
四、2016年Q2新华人寿运营能力 162
五、2016年Q2新华人寿发展能力 163
六、2016年发展战略 163
第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 164
一、企业概况 164
二、2016年Q2太平洋保险盈利能力 164
三、2016年Q2太平洋保险偿债能力 165
四、2016年Q2太平洋保险运营能力 165
五、2016年Q2太平洋保险发展能力 166
六、2016年发展战略 166
第四节 中国人民人寿保险股份有限公司 166
一、企业概况 166
二、2016年Q2中国人保盈利能力 167
三、2016年Q2中国人保偿债能力 168
四、2016年Q2中国人保运营能力 168
五、2016年Q2中国人保发展能力 169
六、2016年发展战略 169
第五节 泰康人寿保险股份有限公司 169
一、企业概况 169
二、2016年Q2泰康人寿经营情况 170
三、2016年发展战略 170
第六节 中国太平保险集团公司 170
一、企业概况 170
二、2016年Q2泰康人寿经营情况 171
三、2016年发展战略 172
第七节 中邮人寿保险股份有限公司 172
一、企业概况 172
二、2016年Q2泰康人寿经营情况 173
三、2016年发展战略 173
第八节 国华人寿保险股份有限公司 173
一、企业概况 173
二、2016年Q2泰康人寿经营情况 173
三、2016年发展战略 174
第九节 阳光保险集团股份有限公司 174
一、企业概况 174
二、2016年Q2泰康人寿经营情况 174
三、2016年发展战略 175
第十节 工银安盛人寿保险有限公司 177
一、企业概况 177
二、2016年Q2泰康人寿经营情况 177
三、2016年发展战略 177
第五部分 行业前景预测
第十一章 2016-2020年中国人身保险行业发展趋势分析 179
第一节 2016年中国保险行业发展趋势 179
第二节 2016-2020年中国人身保险行业发展面临的机遇和挑战 184
一、中国人身保险行业发展面临的机遇 184
二、人身保险行业发展面临的挑战 186
第三节 2016-2020年人身保险产业发展趋势 187
一、2016-2020年人身保险行业发展趋势 187
二、2016-2020年人身保险行业发展前景 189
第四节 中国发展人身保险的战略意义 193
第十二章 2016-2020年中国人身保险市场发展预测 199
第一节 2016-2020年中国人身保险市场预测 199
一、2016-2020年中国人身保险行业需求潜力 199
二、2016-2020年中国人身保险市场需求预测 200
三、2016-2020年中国人身保险市场供给预测 201
第二节 2016-2020年中国人身保险市场拓展前景 203
一、2016-2020年中国人身保险市场拓展前景 203
二、2016-2020年中国人身保险海外市场拓展前景 206
第十三章 2016-2020年中国人身保险行业投资机会和风险 211
第一节 2016-2020年中国人身保险行业投资机会分析 211
一、中国人身保险行业区域投资热点分析 211
二、中国人身保险行业投资潜力分析 213
第二节 2016-2020年中国人身保险行业投资风险分析 216
一、市场运营风险 216
二、技术风险 216
三、政策风险 216
四、进入退出风险 216
第三节 2016-2020年中国人身保险行业投资趋势和预测 217
图表目录
图表：全球保险行业领先企业分布 18
图表：2015-2016年国内生产总值季度同比增长速度 31
图表：2015-2016年中国主要经济指标环比增长速度 32
图表：2015年-2016年Q2中国通货膨胀率统计 34
图表：2015年-2016年Q2中国通货膨胀率走势 35
图表：2015年Q2-2016年Q2固定资产同比增速 37
图表：2013-2016年Q2中国保险行业总资产规模 41
图表：2015年北京市保险业务情况 53
图表：2016年Q2北京市保险业务情况 54
图表：2015年上海市保险业务情况 61
图表：2016年Q2上海市保险业务情况 61
图表：2015年浙江省保险业务情况 71
图表：2015年浙江省保险业经营情况 72
图表：2015年福建省（不含厦门）保险业务情况 76
图表：2016年Q2福建省（不含厦门）保险业务情况 76
图表：2015年广东省（不含深圳）保险业务情况 83
图表：2016年Q2广东省（不含深圳）保险业务情况 84
图表：2015年新疆保险业务情况 86
图表：2016年Q2新疆保险业务情况 87
图表：2015年西藏保险业务情况 91
图表：2016年Q2西藏保险业务情况 91
图表：2006-2016年Q1中国人身险保费规模和增速 100
图表：2006-2016年Q1中国保险资产规模和增速 101
图表：2015年保险密度与保险深度 101
图表：2015年保险密度与保险深度 102
图表：四大险个险渠道增员情况 103
图表：2013-2015年中国太保渠道结构 103
图表：2013-2015年新华保险渠道结构 104
图表：2013-2015年中国人寿渠道结构 104
图表：2013-2015年中国平安渠道结构 105
图表：互联网人身保险经营主体情况 109
图表：2015年亚洲部分国家寿险业务数据 119
图表：1986-2014年美国寿险保费收入（百万美元） 120
图表：美国寿险产品结构变迁 120
图表：2012-2016年Q2中国人身保险保费收入 134
图表：2012-2016年Q2中资保险公司支分公司机构数量 134
图表：2012-2016年Q2寿险公司总资产 135
图表：2016年国寿瑞鑫两全保险（分红型）保费率 140
图表：2016-2020年终身型万能分红险价格走势 141
图表：2016年Q2年寿险排名前五公司的市场份额 143
图表：各区域注册保险公司数量情况 145
图表：2016年Q2全国各地区人身保险保费收入情况（亿元） 146
图表：2010-2016年Q2保险公司机构数量 148
图表：2016-2020年保险公司机构数量预测 149
图表：2016年Q2全国重点人身保险公司资产状况 149
图表：2016年Q2中资寿险公司保费收入排名 150
图表：2016年Q2中外合资寿险公司保费收入排名 152
图表：2015年-2016年Q2中国平安保险（集团）股份有限公司利润表 157
图表：2015年-2016年Q2中国平安保险（集团）股份有限公司财务风险 158
图表：2015年-2016年Q2中国平安保险（集团）股份有限公司运营能力 158
图表：2015年-2016年Q2中国平安保险（集团）股份有限公司成长能力 159
图表：2015年-2016年Q2新华人寿保险股份有限公司利润表 161
图表：2015年-2016年Q2新华人寿保险股份有限公司财务风险 162
图表：2015年-2016年Q2新华人寿保险股份有限公司运营能力 162
图表：2015年-2016年Q2新华人寿保险股份有限公司成长能力 163
图表：2015年-2016年Q2中国太平洋保险（集团）股份有限公司利润表 164
图表：2015年-2016年Q2中国太平洋保险（集团）股份有限公司财务风险 165
图表：2015年-2016年Q2中国太平洋保险（集团）股份有限公司运营能力 165
图表：2015年-2016年Q2中国太平洋保险（集团）股份有限公司成长能力 166
图表：2015年-2016年Q2中国人民人寿保险股份有限公司利润表 167
图表：2015年-2016年Q2中国人民人寿保险股份有限公司财务风险 168
图表：2015年-2016年Q2中国人民人寿保险股份有限公司运营能力 168
图表：2015年-2016年Q2中国人民人寿保险股份有限公司成长能力 169
图表：2016年Q2中国保险业经营状况 180
图表：2016-2020年中国人身保险保费收入预测 200
图表：2016-2020年中资保险支分公司机构数量预测 201
图表：2016-2020年寿险公司总资产预测 202
图表：各险企大类资产配置 217
图表：各险企大类资产配置 218
图表：保险行业2015年资产配置 218
