2021-2025年中国金融科技行业市场竞争分析与发展前景预测报告

第一章 金融科技相关概述      1

第一节 金融科技概念及特征     1

一、金融科技基本概念       1

二、金融科技基本特征       1

三、金融科技业务内涵       1

四、金融科技产业链分析    2

五、与互联网金融的联系    3

第二节 金融科技主要分类  3

一、支付结算类    3

二、存贷款与资本筹集类    4

三、投资管理类    4

四、市场设施类    4

第三节 金融科技研究热点  5

一、全球金融科技研究热点       5

二、中国金融科技研究热点       6

第二章 中国金融科技产业外部发展环境分析    7

第一节 经济环境  7

一、宏观经济发展现状       7

二、经济转型升级态势       22

三、金融市场运行状况       37

四、居民可支配收入    38

五、未来经济发展展望       39

第二节 政策环境  46

一、金融业信息技术规划    46

二、互联网金融发展意见    47

三、国家科技创新规划       53

四、产业监管政策汇总       59

第三节 社会环境  60

一、互联网金融发展态势    60

二、移动支付终端普及       62

三、居民对金融服务需求    63

第三章 中国金融科技所属产业发展技术环境探析    66

第一节 中国金融科技产业关键技术剖析  66

第二节 云计算技术在金融领域的应用     66

一、应用价值探析       66

二、应用关键技术       67

三、应用场景解读       68

四、典型产品对比       68

第三节 大数据技术在金融领域的应用     69

一、应用价值探析       69

二、应用关键技术       69

三、应用场景解读       70

四、典型产品对比       70

第四节 人工智能在金融领域的应用  72

一、应用价值探析       72

二、应用关键技术       73

三、应用场景解读       73

四、典型产品对比       74

第五节 区块链技术在金融领域的应用     76

一、应用价值探析       76

二、应用关键技术       76

三、应用场景解读       77

四、典型产品对比       77

第六节 金融科技主要技术应用发展趋势  80

一、金融云计算风险防控    80

二、大数据技术应用规范    80

三、人工智能技术应用演进       80

四、区块链技术应用面临制约    81

五、金融监管体系更加完善       82

六、金融科技技术创新发展       84

七、新一代信息技术相互融合    85

第四章 中国金融科技行业发展分析     86

第一节 金融科技行业发展现状  86

一、金融与科技的共生式成长    86

二、中国金融科技的弯道超车    86

三、融合的开始    87

四、金融机构科技投入规模及结构    87

第二节 产业链分析     87

第三节 中国金融科技行业趋势洞见  88

一、金融科技落地趋势       88

二、金融科技对人力的逐渐替代       88

三、金融rpa价值的逐渐显现  89

四、金融的未来    89

第五章 细分领域落地分析      91

第一节 证券+fintech  91

一、证券+fintech业务模式及落地情况   91

二、技术资金投入情况       91

第二节 基金+fintech  92

一、基金+fintech业务模式及落地情况   92

二、技术资金投入情况       93

第三节 保险+fintech  94

一、保险+fintech业务模式及落地情况   94

二、技术资金投入情况       95

第四节 银行理财+fintech  96

一、银行理财+fintech解决方案及落地情况   96

二、银行理财：技术资金投入情况    97

第五节 供应链金融+fintech      98

一、供应链金融+fintech模式及落地情况       98

二、供应链金融：技术资金投入情况       99

三、供应链金融市场规模增量    100

四、供应链金融利润规模增量    100

第六节 消费金融+fintech  101

一、消费金融+fintech模式及落地情况   101

二、技术资金投入情况       102

第七节 支付+fintech  103

一、支付+fintech模式及落地情况   103

二、技术资金投入情况       104

第六章 2020年中国金融科技风控发展分析       106

第一节 金融科技风控成大势所趋况  106

一、传统风控与金融科技风控    106

二、金融科技风控发展历程       109

三、金融科技风控厂商情况       112

四、金融科技风控投融资情况    113

五、金融科技风控专利情况       113

第二节 金融科技风控应用场景分析  114

一、信贷场景       114

1.信贷传统风控痛点    114

2.金融科技风控助力信贷企业    115

3.金融科技风控实例：招商银行风险门户 116

二、第三方支付场景    120

1.第三方支付传统风控痛点 120

2.金融科技风控助力第三方支付 123

3.金融科技风控实例：支付宝alpharisk风控引擎    124

三、供应链金融场景    126

1.供应链金融传统风控痛点 126

2.金融科技风控助力供应链金融 127

3.金融科技风控实例：合合信息“供应链核心企业大数据风控管理平台” 129

第三节 金融科技风控的挑战及建议  132

一、构建数据、技术与场景三位一体的风控体系    132

1.数据层面：与征信数据互补共享    132

2.技术层面：人工智能、大数据、区块链等赋能    132

3.场景层面：细分场景，定制化风控体系 133

二、营造厂商、金融机构、用户、监管部门和社会舆论全方位参与的风控生态       133

第七章 国内大型银行金融科技领域发展动态    135

第一节 国内大型银行渠道建设动态  135

一、民生银行       135

二、江苏银行       138

三、广东南粤银行       140

四、中信银行       143

五、光大银行       144

六、交通银行       145

第二节 国内大型银行客户群建设动态     149

一、私人银行和高端客户客群建设动态    149

二、教育领域客户建设动态       150

三、医疗领域客户建设动态       150

四、大消费领域客户建设动态    151

五、“新基建”领域客户建设动态     153

第三节 金融科技行业产品创设动态  154

一、传统产品新动态    154

二、创新型产品    161

第八章 典型企业案例       163

第一节 蚂蚁金服  163

一、企业基本概况       163

二、企业经营模式       163

三、企业业务分析       163

四、企业金融科技技术现状       163

五、企业发展战略       164

第二节 天冕  164

一、企业基本概况       164

二、企业经营模式       164

三、企业业务分析       164

四、企业金融科技技术现状       165

五、企业发展战略       165

第三节 苏宁金融  166

一、企业基本概况       166

二、企业经营模式       166

三、企业业务分析       166

四、企业金融科技技术现状       166

五、企业发展战略       166

第四节 拉卡拉金科     167

一、企业基本概况       167

二、企业经营模式       167

三、企业业务分析       167

四、企业金融科技技术现状       167

五、企业发展战略       168

第五节 随行付     168

一、企业基本概况       168

二、企业经营模式       168

三、企业业务分析       168

四、企业金融科技技术现状       168

五、企业发展战略       169

第六节 快钱  169

一、企业基本概况       169

二、企业经营模式       169

三、企业业务分析       169

四、企业金融科技技术现状       169

五、企业发展战略       170

第七节 宝付  170

一、企业基本概况       170

二、企业经营模式       170

三、企业业务分析       170

四、企业金融科技技术现状       171

五、企业发展战略       171

第八节 拍拍贷     171

一、企业基本概况       171

二、企业经营模式       171

三、企业业务分析       172

四、企业金融科技技术现状       172

五、企业发展战略       172

第九节 极融  172

一、企业基本概况       172

二、企业经营模式       173

三、企业业务分析       173

四、企业金融科技技术现状       173

五、企业发展战略       173

第十节 商汤科技  174

一、企业基本概况       174

二、企业经营模式       174

三、企业业务分析       174

四、企业金融科技技术现状       174

五、企业发展战略       174

第九章 中国金融科技平台案例探析     176

第一节 网易金融  176

一、平台基本介绍       176

二、平台布局分析       176

三、平台运营状况       177

第二节 招商银行  178

一、平台基本介绍       178

二、平台产品分析       178

三、产品运营状况       180

第三节 百度金融  181

一、平台基本介绍       181

二、平台运营模式       182

三、平台运营状况       185

第四节 狐狸金服  185

一、平台基本介绍       185

二、平台运营模式       186

三、平台运营状况       188

第五节 宜人贷     188

一、平台基本介绍       188

二、平台运营模式       189

三、平台运营状况       191

第六节 爱财集团  194

一、平台基本介绍       194

二、平台运营模式       194

三、平台运营状况       195

第十章 金融科技产业监管模式及路径选择 197

第一节 国际金融科技产业监管态势  197

一、国际监管组织       197

二、各国监管实践       197

三、国际监管导向       199

四、监管经验借鉴       199

第二节 金融科技监管模式优化路径研究  202

一、金融科技引发监管困境       202

二、金融科技监管路径选择       204

三、金融科技产业监管基础       208

四、金融科技产业监管方法       208

五、金融科技监管包容路径       209

第三节 金融科技“监管沙盒”模式探析  212

一、“监管沙盒”模式概念  212

二、“监管沙盒”模式价值  212

三、“监管沙盒”模式流程  213

四、“监管沙盒”通行模式  214

五、“监管沙盒”模式效果  214

第四节 中国金融科技监管模式经验借鉴  217

一、构建清晰的发展战略与环境       217

二、树立明确的监管逻辑及目标       218

三、增加前瞻性的产业监管政策       218

四、应尝试新兴的监管技术模式       219

五、建立数据交流信息共享机制       219

第十一章 中国金融科技产业发展趋势及前景预测    221

第一节 中国金融科技产业未来发展展望  221

一、产业发展前景       221

二、未来发展方向       221

三、产业发展趋势       221

第二节 2021-2025年中国金融科技产业发展预测分析 223

一、产业影响因素       223

二、营收规模预测       225

图表目录

图表：金融科技业务模式分类    2

图表：2020年4季度和全年gdp初步核算数据   7

图表：gdp同比增长速度  8

图表：gdp环比增长速度  8

图表：2020年全国居民人均消费支出及构成  9

图表：全国房地产开发投资增速       9

图表：全国商品房销售面积及销售额增速       11

图表：全国房地产开发企业2020年到位资金增速 12

图表：2020年国家景气指数     12

图表：固定资产投资（不含农户）同比增速    13

图表：2020年各月累计营业收入与利润总额同比增速  16

图表：2020年各月累计利润率与每百元营业收入中的成本  16

图表：2020年经济类型营业收入与利润总额增速  17

图表：2020年全国居民人均可支配收入平均数与中位数     39

图表：2017-2020年金融科技领域监管政策   59

图表：金融科技产业链图谱       87

图表：2018-2020年中国证券业务技术资金投入情况   92

图表：2018-2022年中国证券业务前沿科技资金投入情况   92

图表：2018-2022年中国基金业务技术资金投入情况   93

图表：2018-2022年中国基金业务前沿科技资金投入情况   94

图表：保险+fintech解决方案及落地情况       94

图表：2018-2022年中国保险业务技术资金投入情况   95

图表：2018-2022年中国保险业务前沿科技资金投入情况   96

图表：银行理财+fintech解决方案及落地情况       96

图表：2018-2022年中国银行理财业务技术资金投入情况   97

图表：2018-2022年中国银行理财业务前沿科技资金投入情况   98

图表：供应链金融+fintech解决方案       98

图表：2018-2022年中国供应链金融业务技术资金投入情况       99

图表：2018-2022年中国供应链金融业务前沿科技资金投入情况       100

图表：2016-2021年中国供应链金融市场规模       100

图表：消费金融+fintech解决方案   101

图表：2018-2022年中国消费金融业务技术资金投入情况   102

图表：2018-2022年中国消费金融业务前沿科技资金投入情况   103

图表：支付+fintech解决方案   103

图表：2018-2022年中国支付业务技术资金投入情况   105

图表：2018-2022年中国支付业务前沿科技资金投入情况   105

图表：传统风控与大数据风控的比较       107

图表：金融科技风控上游厂商生态    112

图表：功能架构    119

图表：招商银行对公业务金融科技能力输出示意图       179

图表：狐狸金服业务体系    186

图表：搜易贷风刃系统       186

图表：狐狸金服金融科技商业变现业务    188

图表：宜人贷业务类型       190

图表：爱财集团“金融生态+金融科技+大资管”的新金融模式   194