2021-2025年中国融资租赁行业全景调研与发展战略研究报告

第一章 融资租赁行业发展综述      1

第一节 融资租赁概述  1

一、融资租赁定义       1

二、融资租赁业务分类       1

三、融资租赁公司的设立    3

第二节 融资租赁的特征及功能  5

一、融资租赁的特征    5

二、融资租赁的功能    5

三、六种融资途径       6

第三节 融资租赁的业务流程     6

一、售前阶段       6

二、购货合同商务谈判       7

三、租赁合同商务谈判       8

四、购货合同流程       9

五、租赁合同流程       10

六、租赁合同管理       11

第四节 融资租赁的比较分析     12

一、融资租赁与商业信用的比较       12

二、融资租赁与银行信用的比较       13

三、融资租赁与经营租赁的比较       13

第五节 融资租赁行业产业链分析     15

一、融资租赁行业的上游及影响分析       15

二、融资租赁行业的下游及影响分析       15

第二章 融资租赁行业市场环境及影响分析 16

第一节 融资租赁行业政治法律环境  16

一、行业管理体制分析       16

二、行业主要法律法规       16

三、租赁行业发展规划       61

四、融资租赁行业政策分析       67

第二节 行业经济环境分析  79

一、全球经济形势分析       79

二、国内宏观经济形势分析       83

三、宏观经济环境对行业的影响分析       86

第三节 行业社会环境分析  89

一、中国居民消费结构进一步优化    89

二、中国社会信用体系建设已初见成效    89

三、中国中小企业融资渠道需拓宽    90

第四节 融资租赁行业金融环境分析  90

一、社会资金供应环境分析       90

二、社会资金需求环境分析       92

三、其他融资业态竞争分析       92

第五节 融资租赁行业产业环境分析  93

一、民用航空行业发展前景分析       93

二、船舶行业发展前景分析       98

三、医疗行业发展前景分析       102

五、农业机械发展前景分析       103

六、教育行业发展前景分析       103

七、工程机械发展前景分析       105

八、汽车行业发展前景分析       105

九、水电气热行业发展前景分析       106

十、钢铁行业发展前景分析       106

十一、煤炭行业发展前景分析    108

十二、新能源等行业发展前景分析    109

第六节 融资租赁行业市场环境缺陷  110

一、动产物权保障不足       110

二、税收政策有待明晰       110

三、租赁资产退出渠道亟待建立       111

四、融资租赁业人才相对匮乏    111

第三章 国际融资租赁行业发展分析及经验借鉴       113

第一节 全球融资租赁市场总体情况分析  113

一、全球融资租赁行业发展历程       113

二、全球融资租赁行业产生与发展的动因       113

三、全球现代融资租赁行业迅速发展的原因    113

四、全球融资租赁行业发展的法律政策环境    114

五、全球融资租赁行业发展特点       114

六、全球融资租赁行业发展规模       115

七、全球融资租赁市场份额分布       115

八、各国融资租赁业渗透率对比       115

第二节 美国融资租赁行业发展经验借鉴  116

一、美国融资租赁行业发展历程分析       116

二、美国融资租赁行业市场现状分析       118

三、美国融资租赁行业发展趋势预测       118

四、美国融资租赁行业对中国的启示       118

第三节 日本融资租赁行业发展经验借鉴  120

一、日本融资租赁行业发展历程分析       120

二、日本融资租赁行业市场现状分析       121

三、日本融资租赁行业发展趋势预测       121

四、日本融资租赁行业对中国的启示       122

第四节 德国融资租赁行业发展经验借鉴  122

一、德国融资租赁行业发展历程分析       122

二、德国融资租赁行业市场现状分析       123

三、德国融资租赁行业发展趋势预测       123

第四章 中国融资租赁行业运行现状分析     124

第一节 中国融资租赁行业发展状况分析  124

一、中国融资租赁行业发展阶段       124

二、统一监管对融资租赁行业发展的影响       128

三、中国融资租赁行业发展特点分析       128

四、中国融资租赁行业商业模式分析       129

第二节 中国融资租赁行业发展现状  129

一、中国融资租赁行业市场规模       129

二、中国融资租赁行业发展分析       130

第三节 中国融资租赁市场情况分析  138

一、中国融资租赁市场总体概况       138

第五章 中国融资租赁行业整体经济运行分析    142

第一节 融资租赁行业主要业务模式  142

一、简单融资租赁       142

二、杠杆融资租赁       142

三、委托融资租赁       143

四、项目融资租赁       143

五、售后回租模式       144

六、厂商租赁模式       144

七、联合租赁模式       144

第二节 融资租赁行业收入来源分析  145

一、债权收益分析       145

二、余值收益分析       145

三、服务收益分析       145

四、运营收益分析       146

五、节税收益分析       147

六、风险收益分析       148

第三节 融资租赁行业企业数量分析  149

一、融资租赁企业数量       149

二、金融租赁企业数量       149

三、内资租赁企业数量       149

四、外资租赁企业数量       149

第四节 融资租赁行业注册资金分析  150

一、融资租赁企业注册资金       150

二、金融租赁企业注册资金       150

三、内资租赁企业注册资金       150

四、外资租赁企业注册资金       150

第五节 融资租赁行业业务总量分析  150

一、融资租赁企业业务总量       150

二、金融租赁企业业务总量       151

三、内资租赁企业业务总量       151

四、外资租赁企业业务总量       151

第六节 融资租赁行业运行效率分析  151

一、融资租赁行业资产规模       151

二、融资租赁行业市场规模       151

二、融资租赁行业市场增速       152

三、融资租赁行业运营成本       153

五、融资租赁行业经营利润       155

第七节 融资租赁行业供需环境分析  156

一、融资租赁行业供给分析       156

二、融资租赁市场需求分析       156

三、中小企业融资租赁需求分析       157

第六章 中国融资租赁细分市场发展分析     162

第一节 中国金融租赁市场发展分析  162

一、中国金融租赁业发展现状    162

二、中国金融租赁企业发展分析       162

三、中国金融租赁市场规模分析       163

四、金融租赁主要业务模式       164

五、金融租赁企业发展制约因素       168

六、金融租赁企业发展对策与建议    171

第二节 中国内资租赁市场发展分析  172

一、中国内资租赁业发展现状    172

二、中国内资租赁企业发展分析       172

三、中国内资租赁市场规模分析       173

四、中国内资租赁业存在的问题       174

五、中国内资租赁业发展趋势    174

第三节 中国外资租赁市场发展分析  175

一、中国外资租赁业发展现状    175

二、中国外资租赁企业发展分析       175

三、中国外资租赁市场规模分析       177

四、中国外资租赁业存在的问题       178

五、中国外资租赁业发展趋势    178

第七章 中国融资和租赁细分市场发展分析 179

第一节 融资细分市场分析  179

二、间接融资市场分析       180

第二节 租赁细分市场分析  180

一、直接租赁市场分析       180

二、售后回租融资租赁市场分析       181

三、杠杆融资租赁市场分析       182

四、经营性租赁市场分析    183

第八章 融资租赁企业经营与管理分析 184

第一节 融资租赁公司的设立与框架结构  184

一、融资租赁公司的性质与类型       184

二、融资租赁公司的设立条件及相关事项       187

三、设立融资租赁公司需要明确的要素    188

四、融资租赁公司的组织结构    188

第二节 融资租赁的交易情况详解     190

一、融资租赁的基本交易流程分析    190

二、融资租赁交易流程的差异性解析       192

三、融资租赁交易流程应符合四大原则    193

四、融资租赁交易的信用体系建设    194

第三节 从出租人角度探讨融资租赁的功能定位     202

一、银行类出租人       202

二、厂商类出租人       202

三、独立出租人    203

四、战略投资机构类出租人       203

第四节 融资租赁企业业务管理  203

一、融资租赁企业品牌建设       203

二、融资租赁企业营销管理       203

三、融资租赁企业项目管理       204

四、融资租赁企业信息化管理    208

五、融资租赁企业创新融资渠道       208

六、融资租赁企业可持续性经营策略       209

第五节 融资租赁企业行为管理  211

一、融资租赁行业人力资源管理       211

二、融资租赁行业企业文化建设       212

三、融资租赁行业客户关系管理       212

第六节 融资租赁企业跨国经营分析  218

一、融资租赁业国际化的效益    218

二、融资租赁企业国际化现状分析    219

三、融资租赁业国际化的影响因素    220

第九章 融资租赁行业区域市场分析     222

第一节 天津市融资租赁市场分析     222

一、天津固定资产投资规模分析       222

二、天津融资租赁行业配套政策       222

三、天津融资租赁市场发展现状       225

四、天津融资租赁市场规模分析       228

第二节 北京市融资租赁市场分析     228

一、北京固定资产投资规模分析       228

二、北京融资租赁行业配套政策       228

三、北京融资租赁市场发展现状       229

四、北京融资租赁市场规模分析       230

第三节 上海市融资租赁市场分析     230

一、上海固定资产投资规模分析       230

二、上海融资租赁行业配套政策       231

三、上海融资租赁市场发展现状       232

四、上海融资租赁市场规模分析       233

第四节 重庆市融资租赁市场分析     233

一、重庆固定资产投资规模分析       233

二、重庆融资租赁行业配套政策       234

三、重庆融资租赁市场发展现状       235

四、重庆融资租赁市场规模分析       236

第五节 广东省融资租赁市场分析     236

一、广东省固定资产投资规模分析    236

二、广东省融资租赁行业配套政策    237

三、广东省融资租赁市场发展现状    238

四、广东省融资租赁市场规模分析    239

第六节 浙江省融资租赁市场分析     239

一、浙江省固定资产投资规模分析    239

二、浙江省融资租赁行业配套政策    240

三、浙江省融资租赁市场发展现状    246

四、浙江省融资租赁市场规模分析    247

第七节 山东省融资租赁市场分析     247

一、山东省固定资产投资规模分析    247

二、山东省融资租赁行业配套政策    248

三、山东省融资租赁市场发展现状    248

四、山东省融资租赁市场规模分析    249

第八节 江苏省融资租赁市场分析     249

一、江苏省固定资产投资规模分析    249

二、江苏省融资租赁行业配套政策    250

三、江苏省融资租赁市场发展现状    250

四、江苏省融资租赁市场规模分析    251

第九节 四川省融资租赁市场分析     252

一、四川省固定资产投资规模分析    252

二、四川省融资租赁行业配套政策    252

三、四川省融资租赁市场发展现状    254

四、四川省融资租赁市场规模分析    255

第十节 湖北省融资租赁市场分析     255

一、湖北省固定资产投资规模分析    255

二、湖北省融资租赁行业配套政策    256

三、湖北省融资租赁市场发展现状    259

四、湖北省融资租赁市场规模分析    260

第十一节 河南省融资租赁市场分析  260

一、河南省固定资产投资规模分析    260

二、河南省融资租赁行业配套政策    261

三、河南省融资租赁市场发展现状    261

四、河南省融资租赁市场规模分析    262

第十章 中国融资租赁主体竞争格局分析     263

第一节 融资租赁主体竞争格局综述  263

一、融资租赁各主体的区别       263

二、融资租赁主体分类结构       263

三、融资租赁机构竞争格局       264

四、融资租赁机构竞争趋势       265

第二节 银行系融资租赁机构竞争地位     265

一、银行系融资租赁公司发展综述    265

二、银行系融资租赁公司运作模式    267

三、银行系融资租赁公司发展规模    268

四、银行系融资租赁公司swot分析      268

五、银行系融资租赁公司潜在进入者       269

六、银行系融资租赁公司的管理建议       269

第三节 厂商系融资租赁机构竞争地位     272

一、厂商系融资租赁公司发展综述    272

二、厂商系融资租赁公司运作模式    272

三、厂商系融资租赁公司发展规模    275

四、厂商系融资租赁公司swot分析      276

五、厂商系融资租赁公司潜在进入者       278

六、厂商系融资租赁公司的管理建议       279

第四节 独立第三方融资租赁机构竞争地位     280

一、独立第三方融资租赁公司发展综述    280

二、独立第三方融资租赁公司运作模式    281

三、独立第三方融资租赁公司发展规模    282

四、独立第三方融资租赁公司swot分析      284

五、独立第三方融资租赁公司潜在进入者       285

六、独立第三方融资租赁公司的管理建议       285

第十一章 融资租赁行业领先企业经营形势分析       287

第一节 金融租赁企业经营分析  287

一、国银金融租赁股份有限公司       287

二、工银金融租赁有限公司       291

三、昆仑金融租赁有限责任公司       294

四、民生金融租赁股份有限公司       297

五、建信金融租赁有限公司       300

六、交银金融租赁有限责任公司       304

七、皖江金融租赁股份有限公司       308

八、浦银金融租赁股份有限公司       311

九、华融金融租赁股份有限公司       313

十、江苏金融租赁股份有限公司       316

十一、招商银行    322

十二、光大银行    326

第二节 内资租赁企业经营分析  329

一、渤海租赁股份有限公司       329

二、长江租赁有限公司       339

三、国泰租赁有限公司       342

四、浦航融资租赁有限公司       344

五、中联重科融资租赁（北京）有限公司       346

六、中航国际租赁有限公司       348

七、重庆市交通设备融资租赁有限公司    354

八、同鑫融资租赁有限公司       356

九、中建投租赁股份有限公司    358

十、尚邦租赁有限公司       362

第三节 外资租赁企业经营分析  364

一、远东宏信有限公司       364

二、港联融资租赁有限公司       369

三、金宝鼎国际融资租赁有限公司    371

四、中联重科融资租赁（中国）有限公司       372

五、海通恒信国际租赁股份有限公司       374

六、东方信远融资租赁有限公司       379

七、日立建机融资租赁（中国）有限公司       380

八、大唐融资租赁有限公司       382

九、上海康信融资租赁有限公司       383

十、厦门市鼎丰融资租赁有限公司    385

第十二章 2021-2025年融资租赁行业前景及趋势    388

第一节 2021-2025年融资租赁市场发展前景 388

一、2021-2025年融资租赁市场发展潜力       388

二、2021-2025年融资租赁市场发展前景展望       388

三、2021-2025年融资租赁市场中小企业发展前景分析       388

四、2021-2025年融资租赁细分行业发展前景分析       389

五、2021-2025年融资租赁其他市场发展前景分析       390

第二节 2021-2025年融资租赁市场发展趋势预测 394

一、2021-2025年融资租赁行业发展趋势       394

二、2021-2025年融资租赁企业发展趋势       394

三、2021-2025年融资租赁行业业务创新趋势       394

四、2021-2025年细分市场发展趋势预测       394

第三节 2021-2025年中国融资租赁行业供需预测 395

一、2021-2025年中国融资租赁企业数量预测       395

二、2021-2025年中国融资租赁行业规模预测       395

三、2021-2025年中国融资租赁业务总量预测       395

四、2021-2025年中国融资租赁市场渗透率预测   396

第十三章 推动中国融资租赁行业升级措施 399

第一节 创新融资租赁方式  399

一、拓宽融资渠道       399

二、加强经营管理和业务创新    399

三、提高风险管理水平       399

四、加快领军企业发展       399

五、提供良好环境政策支持       400

第二节 促进融资租赁服务实体经济的措施     400

一、加强政府担保政策稳定性，引导企业向制造业回归       400

二、建立特色工业集聚区，支持中小企业之间的兼并整合    400

三、进一步改善营商环境，提高一站式服务水平    401

第三节 营造融资租赁业高质量发展的税收政策环境     401

一、积极开展特色化、精准化的租赁税收政策宣传辅导       401

二、积极把握先行先试政策的机遇    401

三、紧紧抓住减税政策的新机遇       401

四、积极防范租赁税收政策风险       402

第四节 优化融资租赁企业营商环境  402

一、坚持全面依法治国，鼓励企业依法维权    402

二、完善市场竞争秩序，激发企业经营活力    402

三、加强商业道德建设，倡导诚信经营理念    403

四、坚持扩大对外开放，增强包容创新意识    403

第五节 推动融资租赁供给侧改革     403

一、在改革中政府充分发挥“领路人”作用    403

二、推动融资租赁企业融资渠道的多元化       404

三、构建新型经济融资租赁服务平台       404

四、促进融资租赁的国际化       404

第六节 加快融资租赁发展拉动产业升级  404

一、对融资租赁功能的再认识    404

二、充分发挥融资租赁作用的对策    406

第七节 产融结合背景下融资租赁业务模式转型与创新  407

一、租赁业务模式转型的背景    407

二、租赁业务转型的理论依据    408

三、租赁业务模式转型的必要性       409

四、租赁业务模式转型的创新点       410

五、租赁业务转型的实施    411

第十四章 2021-2025年融资租赁行业投资特性 413

第一节 融资租赁行业投资特性分析  413

一、融资租赁行业进入壁垒分析       413

二、融资租赁行业盈利因素分析       414

三、融资租赁行业盈利模式分析       414

第二节 融资租赁业务的财务风险及控制  420

一、融资租赁业务风险控制的主要特点    420

二、融资租赁业务的财务风险    421

三、融资租赁业务风险控制       422

第三节 2021-2025年融资租赁行业投资环境分析 423

一、客户企业实施融资租赁财务决策的因素    423

二、设备购买与租赁方式的财务效益对比       424

三、融资租赁方式对客户企业的有利因素分析       430

第十五章 2021-2025年行业投资机会与风险防范    435

第一节 融资租赁行业投融资分析     435

一、融资租赁资金的直接渠道    435

二、融资租赁资金的间接渠道    437

三、融资租赁行业投资情况       439

第二节 2021-2025年融资租赁行业投资机会 440

一、产业链投资机会    440

二、细分市场投资机会       440

三、重点区域投资机会       441

第三节 2021-2025年融资租赁行业投资风险及防范     441

一、融资租赁相关风险分析       441

二、融资租赁风险防范措施       442

第四节 融资租赁行业部分具有较大潜力的业务领域     443

一、国家战略相关的产能转移和跨境投资       443

二、医疗服务领域       443

三、新能源汽车领域    443

四、机器人领域    443

第五节 中国融资租赁行业投资建议  444

一、融资租赁行业未来发展方向       444

二、融资租赁行业主要投资建议       444

三、中国融资租赁企业融资分析       445

第十六章 融资租赁行业面临的问题及对策 446

第一节 我国金融租赁行业面临的问题分析及优化路径  446

一、我国金融租赁行业的现状    446

二、我国金融租赁行业面临的问题    447

三、我国金融租赁行业健全发展的优化路径    448

第二节 基于融资租赁视角的中小企业融资问题     450

一、中小企业进行融资租赁的相关优势    450

二、中小企业发展融资租赁存在的相关问题    451

三、中小企业在推进融资租赁问题方面的思路和对策    452

第三节 资金管理对融资租赁企业的重要性及应对策略  453

一、资金管理对融资租赁企业的重要性    453

二、融资租赁企业资金管理风险分析及应对策略    454

第十七章 中国融资租赁行业投资战略及发展对策    456

第一节 融资租赁行业投资战略研究  456

一、2021-2025年融资租赁企业投资战略       456

二、2021-2025年融资租赁行业投资战略       456

三、2021-2025年细分行业投资战略       456

第二节 新冠肺炎疫情影响下的融资租赁行业发展对策  457

一、新冠肺炎疫情对行业发展的影响       457

二、疫情影响下融资租赁行业机遇与挑战       457

三、疫情之下融资租赁业的发展对策分析       458

图表目录

图表：2018-2020年全球融资租赁行业发展规模   115

图表：全球融资租赁业务前五渗透率对比图    116

图表：2018-2020年中国融资租赁行业市场规模   129

图表：简单融资租赁的基本内容       142

图表：2018-2020年中国融资租赁行业市场规模分析（单位：亿元）       151

图表：2018-2020年内资租赁企业数量   172

图表：融资租赁交易的基本流程图    191

图表：天津部分注册资本排名靠前的内资试点融资租赁企业       227

图表：2018-2020年天津融资租赁市场规模   228

图表：2018-2020年北京融资租赁市场规模分析   230

图表：2018-2020年上海融资租赁市场规模分析   233

图表：2018-2020年重庆融资租赁市场规模分析   236

图表：2018-2020年广东省融资租赁市场规模分析       239

图表：2018-2020年浙江省融资租赁市场规模分析       247

图表：2018-2020年山东省融资租赁市场规模分析       249

图表：2018-2020年江苏省融资租赁市场规模分析       251

图表：四川省部分融资租赁企业       254

图表：2018-2020年四川省融资租赁市场规模分析       255

图表：2018-2020年湖北省融资租赁市场规模分析       260

图表：河南省部分融资租赁企业       262

图表：2018-2020年河南省融资租赁市场规模分析       262

图表：国银金融租赁股份有限公司租赁业务服务情况    289

图表：2021年上半年企业营收情况  289

图表：企业2021年上半年主营业务营收情况 293

图表：企业注册规模情况    295

图表：2020上半年-2021上半年企业经营情况      296

图表：建信金融租赁有限公司注册资金情况    300

图表：2021年上半年企业经营情况  301

图表：企业重点项目情况    302

图表：企业关键三大租赁项目情况    303

图表：企业资产资金规模情况    304

图表：2021年上半年企业经营情况  307

图表：企业注册资金规模情况    308

图表：2021年上半年企业经营情况  309

图表：企业注册规模情况    311

图表：2021年上半年企业经营情况  312

图表：企业注册资金规模情况    314

图表：企业租赁项目情况    314

图表：企业业务流程情况    315

图表：2021年上半年企业经营情况  319

图表：企业注册资金规模情况    322

图表：2021年上半年企业经营情况  323

图表：企业业务流程情况    325

图表：企业注册资金规模情况    326

图表：企业业务流程情况    327

图表：2021年上半年企业经营情况  328

图表：2021年上半年企业经营情况  336

图表：企业注册资金规模情况    346

图表：企业注册资金规模情况    355

图表：2021年上半年企业经营情况  360

图表：企业注册资金规模情况    363

图表：2018-2020年远东宏信经营利润情况   368

图表：2018-2020年远东宏信现金流量分析   369

图表：2018-2020年海通恒信经营情况   376

图表：厦门市鼎丰融资租赁有限公司租赁模式       386