2021-2026年中国健康险行业市场发展分析及投资前景预测研究报告

第一章 中国健康险行业发展背景分析 1

第一节 健康险的相关概述  1

一、国际健康险的定义及分类    1

二、我国健康险的定义及分类    2

三、健康险的特征       3

四、健康险作用分析    5

五、健康险体系构成    6

第二节 健康险行业政策环境分析     9

一、健康险行业监管体制    9

二、健康险行业发展规划    9

三、健康险行业相关政策    10

第三节 健康险行业经济环境分析     26

一、国际宏观经济形势分析       26

二、国内宏观经济形势分析       29

三、2021年宏观经济预测  39

四、居民储蓄情况分析       43

五、居民消费结构分析       45

六、医疗保健支出情况       46

第四节 健康险行业社会环境分析     47

一、居民健康险意识    47

二、人口结构变化情况       47

第二章 中国健康险所属行业发展状况分析 51

第一节 健康险行业发展概述     51

一、健康险行业发展历程    51

二、健康险行业发展现状    52

第二节 健康险行业经营情况     53

一、健康险行业公司数量    53

二、健康险行业资产规模    53

三、健康险行业保费规模    54

四、健康险赔付支出情况    55

五、健康险行业经营效益    56

六、健康险行业区域分布    56

第三节 健康险行业竞争分析     57

一、健康险行业集中度分析       57

二、健康险行业竞争格局分析    57

第三章 国外健康险所属行业发展及经验借鉴    59

第一节 国外健康险行业发展综述     59

一、国外健康险行业发展历程    59

二、国外健康险行业发展现状    59

三、国外健康险行业发展趋势    60

四、国外健康险公司运作模式    60

第二节 美国商业健康险经验借鉴     62

一、美国商业健康险的构成       62

二、美国商业健康险的发展现状       63

三、美国健康险发展经验借鉴    64

四、美国商业健康险经营模式    65

五、美国领先健康险公司分析    66

第三节 英国商业健康险经验借鉴     71

一、英国社会医疗保障体制构成       71

二、英国商业健康险发展情况    71

三、英国健康险发展经验借鉴    72

四、英国领先健康险公司分析    74

第四节 德国商业健康险经验借鉴     74

一、德国社会医疗保障体制构成       74

二、德国商业健康险发展情况    76

三、德国健康险发展经验借鉴    78

四、德国领先健康险公司分析    81

第五节 日本商业健康险经验借鉴     82

一、日本社会医疗保障体制构成       82

二、日本商业健康险发展情况    84

三、日本健康险发展经验借鉴    87

四、日本领先健康险公司分析    87

第四章 中国健康险细分市场发展分析 91

第一节 健康险结构分析     91

一、中国健康险险种结构    91

二、中外险种结构差异分析       92

三、健康险产品结构调整的方向       93

第二节 医疗保险市场分析  97

一、医疗保险市场发展概况       97

二、医疗保险市场需求分析       97

三、医疗保险市场竞争状况       99

四、医疗保险市场销售渠道       100

五、医疗保险市场发展建议       101

第三节 疾病保险市场分析  106

一、疾病保险市场发展概况       106

二、疾病保险市场需求分析       107

三、疾病保险市场竞争状况       107

四、疾病保险市场销售渠道       107

五、疾病保险市场发展建议       108

第四节 失能保险市场分析  110

一、失能保险市场发展概况       110

二、失能保险市场需求分析       111

三、失能保险市场挑战       112

四、失能保险国外经验       113

五、失能保险市场发展建议       116

第五节 长期护理保险市场分析  118

一、长期护理保险市场发展概况       118

二、长期护理保险市场需求分析       119

三、长期护理保险国外经验借鉴       120

四、长期护理保险市场发展模式       121

五、长期护理保险市场发展建议       121

第五章 国内外医疗保障体制与健康险发展对比       124

第一节 中国医疗保障体制概况  124

一、中国医疗保障制度发展概况       124

二、城镇职工居民医保发展情况       127

三、新型农村合作医疗发展情况       128

四、新医保改革目标和方向分析       130

第二节 国外主要社会医疗保障制度  131

一、国外主要医疗保障制度模式       131

二、美国社会医疗保障制度解析       134

三、英国社会医疗保障制度解析       134

四、德国社会医疗保障制度解析       136

五、新加坡社会医疗保障制度解析    137

六、巴西社会医疗保障制度解析       139

七、国外社会医疗保障制度启示       141

第三节 中国医疗保障体制下的健康险     143

一、商业健康险介入医疗保障体制的必要性    143

二、商业健康险在我国医疗保障体制中的定位       144

三、商业健康险介入医疗保障体制的模式       146

四、商业健康险介入医疗保障体制的典型案例       147

五、医疗保障体制下的健康险发展规模预测    159

第六章 中国健康险经营管理战略分析 162

第一节 国外健康险经营模式借鉴     162

一、国外商业健康险经营模式分析    162

二、国外商业健康险经营模式趋势    163

三、国外商业健康险经营模式借鉴    168

第二节 中国健康险经营模式分析     173

一、中国健康险市场定位分析    173

二、中国健康险经营模式现状    175

三、中国健康险经营模式弊病    176

四、中国健康险经营模式创新    177

第三节 中国健康险盈利模式分析     178

一、中国健康险盈利模式现状    178

二、中国健康险盈利模式弊病    181

三、中国健康险盈利模式建议    183

第四节 中国健康险营销管理分析     185

一、中国健康险营销渠道现状    185

二、国外健康险营销渠道借鉴    187

三、中外营销渠道比较分析       188

四、中国健康险营销发展策略    190

第七章 中国健康险重点区域发展潜力分析 194

第一节 健康险行业区域市场总体分析     194

第二节 广东省健康险市场发展潜力分析  194

一、广东省健康险发展环境分析       194

二、广东省保险行业发展现状分析    197

三、广东省健康险市场发展分析       200

四、广东省健康险市场发展潜力       201

第三节 北京市健康险市场发展潜力分析  202

一、北京市健康险发展环境分析       202

二、北京市保险行业发展现状分析    205

三、北京市健康险市场发展潜力       207

第四节 江苏省健康险市场发展潜力分析  207

一、江苏省健康险发展环境分析       207

二、江苏省保险行业发展现状分析    217

三、江苏省健康险市场发展分析       220

四、江苏省健康险市场发展潜力       221

第五节 上海市健康险市场发展潜力分析  222

一、上海市健康险发展环境分析       222

二、上海市保险行业发展现状分析    228

三、上海市健康险市场发展分析       232

四、上海市健康险市场发展潜力       232

第六节 山东省健康险市场发展潜力分析  233

一、山东省健康险发展环境分析       233

二、山东省保险行业发展现状分析    237

三、山东省健康险市场发展分析       239

四、山东省健康险市场发展潜力       240

第七节 四川省健康险市场发展潜力分析  240

一、四川省健康险发展环境分析       240

二、四川省保险行业发展现状分析    246

三、四川省健康险市场发展潜力       247

第八节 浙江省健康险市场发展潜力分析  248

一、浙江省健康险发展环境分析       248

二、浙江省保险行业发展现状分析    255

三、浙江省健康险市场发展潜力       256

第八章 中国健康险行业领先企业经营情况分析       258

第一节 中国健康险企业总体经营情况分析     258

第二节 中国专业健康险企业经营情况分析     258

一、中国人民健康险股份有限公司    258

二、平安健康险股份有限公司    270

三、和谐健康险股份有限公司    271

四、昆仑健康险股份有限公司    275

第三节 寿险公司健康险业务领先企业个案经营分析     278

一、平安人寿保险股份有限公司       278

二、中国人寿保险股份有限公司       281

三、中国太平洋人寿保险股份有限公司    288

四、新华人寿保险股份有限公司       290

五、泰康人寿保险股份有限公司       293

六、平安养老保险股份有限公司       298

第四节 财险公司健康险业务领先企业个案经营分析     299

一、中国人民财产保险股份有限公司       299

二、中国太平洋财产保险股份有限公司    301

三、中华联合财产保险股份有限公司       302

四、中国大地财产保险股份有限公司       304

五、中国平安财产保险股份有限公司       306

六、阳光财产保险股份有限公司       309

第九章 中国健康险行业发展趋势与前景预测    311

第一节 中国健康险行业发展趋势分析     311

一、中国健康险发展问题分析    311

二、中国健康险发展趋势分析    311

第二节 中国健康险行业发展潜力分析     312

一、居民医疗保健需求       312

二、健康险发展水平    312

三、城市化进程的推动       312

四、人口结构变迁推动       320

第三节 中国健康险行业发展前景预测     323

一、中国人口结构预测       323

二、医疗保障支出预测       323

三、健康险保费预测    324

第四节 中国健康险行业风险管理分析     325

一、中国健康险风险管理现状分析    325

二、中国健康险风险管理问题分析    326

三、国际健康险风险管理经验借鉴    326

四、中国健康险风险管理策略分析    329

附录       330

《健康中国2030》     330

图表目录

图表：2020年4季度和全年gdp初步核算数据   29

图表：1953-2020年我国人口数量及增长率（单位：万人，%）       48

图表：中国保险业协会会员【部分名单】       53

图表：2017-2020年中国健康险保费收入       54

图表：2017-2020年中国健康险行业保险密度分析       55

图表：2017-2020年中国健康险赔付支出情况分析       55

图表：美国保险体系    64

图表：美国健康医疗费用构成    65

图表：日本强制健康险发展历程       85

图表：健康险主要营销渠道分析       185

图表：我国保险企业生命周期曲线图       192

图表：渠道创新的四个因素综合分析表    193

图表：广东部分保险中介机构情况    199

图表：增值服务对保险购买偏好的影响程度    201

图表：北京市社会消费品零售总额累计增速    203

图表：北京市人口结构【截止2019年】 204

图表：江苏省“十四五”社会保障主要指标与预期目标       218

图表：2020年江苏省保险市场竞争  221

图表：2016-2020年地区生产总值及增长速度       223

图表：2020山东省保险中介影响力排名  238

图表：2016年-2020年地区生产总值和增长速度  241

图表：2016-2020年三次产业增加值占gdp的比重     241

图表：四川省历次城乡人口普查情况       244

图表：2019年中国人保业务经营情况     260

图表：2020年中国人保业务经营情况     261

图表：2021年上半年中国人保业务经营情况  261

图表：中国人保组织结构    263

图表：人保财险的主要险种经营信息情况       269

图表：平安健康部分产品情况    271

图表：和谐健康主要产品结构    273

图表：昆仑健康组织架构    276

图表：2019年中国人寿业务经营情况     282

图表：2020年中国人寿业务经营情况     282

图表：2021年上半年中国人寿业务经营情况  283

图表：中国人寿组织治理结构    285

图表：新华保险相关荣誉    293

图表：2020年度泰康人寿保费收入居前5位的保险产品经营情况     296

图表：2020年度泰康人寿保户投资款新增交费居前3位的保险产品经营情况  297

图表：2020年度泰康人寿投连险独立账户新增交费居前3位的投连险产品经营情况     297

图表：大地保险组织架构    305

图表：中外老龄化情况及预测    320

图表：2021-2025年中国保险行业保费总收入规模预测       324

图表：2021-2025年中国保险行业保费总收入规模预测       325