2022信托资产管理行业发展趋势及市场现状分析

2022信托资产管理行业发展趋势及市场现状分析

信托资产管理行业发展趋势及市场现状如何?随着中国信托业协会官方数据出炉，2020年全年信托资产规模压降脉络逐步清晰。在2020年严监管环境下，通道类业务规模持续回落，全年压降1.56万亿元，融资类信托全年压降接近1万亿元，信托公司的业务结构得以改善，主动管理能力提升。

信托行业遭遇融资类业务及通道类业务双重压降，信托资产管理投资类业务规模却“异军突起”，信托公司的信托资产管理业务结构得以改善。2020年全年，信托行业投资类资金大增1.32万亿元。截至2020年末，资金信托在五大领域中的排序占比分别是工商企业(30.41%)、基础产业(15.13%)、房地产业(13.97%)、证券市场(13.87%)、金融机构(12.17%)。

信托资产管理投资包括短期信托投资和长期信托投资。短期信托投资指能够随时变现并且持有时间不准备超过一年的信托投资，包括股票、债券、基金等。长期信托投资是指短期信托投资外的信托投资，信托资产管理包括股权投资、债权投资等。信托资产管理公司发生信托投资时，按实际支付的款项和相关费用金额，借记“长期信托投资”、“短期信托投资”等有关资产科目，贷记“信托货币资金”科目。

信托资产管理将以满足实体经济高质量发展需求和居民财富管理需求为导向，信托资产管理积极发展标准化信托业务，随着绿色发展不断渗入经济社会的各个方面，绿色信托的发展空间将进一步扩展，为信托资产管理公司的业务转型带来新的发展空间。信托资产管理发力强化财富管理业务，提升服务实体经济质效，稳妥度过“资管新规”过渡期。

据中研普华产业研究院出版的《2022-2026年中国信托资产管理行业竞争格局分析与投资趋势预测研究报告》统计分析显示：

截至2020年4季度末，信托资产管理规模为20.49万亿元，同比下降5.17%，比2019年4季度末减少1.12万亿元，截至2020年末，事务管理类信托为9.19万亿元，同比减少1.46万亿元。

截至2021年3季度末，信托资产管理市场规模为4.77万亿元，同比增长31.37%，环比增长2.21%;管理财产信托占比为23.33%，环比上升0.72个百分点。信托资产管理的信托资产余额为20.44万亿元，同比下降2%，较2季度末环比下降0.94%。值得一提的是，3季度继2季度首次出现规模回升后小幅回落，略高于1季度末资产余额，规模变化趋向平稳。

从具体信托资产管理数据来看，截至2021年3季度末，集合资金信托规模为10.55万亿元，同比增长2.37%;集合资金信托占比为51.63%，信托资产管理环比上升1.39个百分点。单一资金信托资产管理规模为5.12万亿元，同比下降26.04%，环比下降8.64%;单一资金信托占比为25.04%，环比降低2.11个百分点。

信托是一种理财方式，也是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。资管新规出台以来，过去支撑行业爆发式增长的“融资类、通道类”业务逐步丧失生存空间，而依托净值化管理的标品信托成功登上历史舞台。

2022年信托业机遇与挑战并存，虽然前路漫漫，但是发展空间宽广。标品信托、慈善信托、家族信托等主流转型业务仍然后劲十足，潜力无限。

中国信托业协会发布三季度数据显示，融资类信托规模自2020年三季度以来快速回落。截至2021年三季度末，融资类信托规模为3.86万亿元，同比下降35.13%，环比下降6.57%;融资类信托占比为18.88%，同比下降9.64个百分点，环比下降1.14个百分点。

从财务数据来看，2020年信托公司的财务业绩趋于分化，既有信托公司实现了营业收入、净利润的稳步增长，也有信托公司净利润下降幅度较大甚至为负。有业内研究机构表示，2021年信托业已经逐步过渡到“赚辛苦钱”新发展阶段。

标品信托成为业务转型的重点领域。产品净值化转型提速使得整个资产和财富管理市场迈入全新的“大资管”时代。标品信托已经成为信托公司业务转型的重点领域。具体来看，通道业务持续压缩，非标投资明显减少，标准化投资快速发展，信托业转型取得一定成效。

疫情发生以来，高净值人士对财富传承的关注度明显高于以往，而且，相比遗嘱等传统模式，家族信托在财富传承规划实施方面，更具保障性与私密性。

截至2021年末，存量信托产品中金融机构、金融产品、非金融企业和自然人投资规模占比分别为33.07%、24.24%、17.10%和25.58%。其中，金融机构投资规模较2021年初下降29.79%，较2021年三季度末下降9.71%，与监管部门压降融资类信托业务与通道类信托业务的政策导向一致。

截至2021年末，信保基金资产总额1467.03亿元，由中国信托业保障基金有限责任公司负责保障基金(以下简称：信保基金公司)的筹集、管理和使用，并依据中国银保监会核准的经营范围开展业务。2021年信保基金公司为信托业提供742.44亿元资金支持，包括安信信托、中融信托、爱建信托等多家信托公司都向信保基金申请过支持。

2021年《资管新规》过渡期正式结束，今年伴随《资管新规》正式实施意味着包括信托在内，银行、基金、保险资管等机构资产规模有望进一步扩大，各类资管机构将同台竞技，如何用自身特色赢得投资者，管理好风险同时，更好的服务投资者也成为各类资管机构接下来展业面临必答题。而作为信托行业的“基础工程”，如何使信托保障基金更好地适应新时代市场、监管等需求也就变得迫在眉睫。

未来行业市场发展前景和投资机会在哪?欲了解更多关于行业具体详情可以点击查看中研普华产业研究院的报告《2022-2026年中国信托资产管理行业竞争格局分析与投资趋势预测研究报告》。