中国离岸金融行业深度分析与行业发展现状分析

离岸金融是指什么?

离岸金融(Offshore Finance)是指设在某国境内但与该国金融制度无甚联系，且不受该国金融法规管制的金融机构所进行的资金融通活动。例如，一家信托投资公司将总部设在巴哈马群岛，其业务活动却是从欧洲居民或其它非美国居民那里吸收美元资金，再将这些资金投放于欧洲居民或非美国居民中，该公司便在从事离岸金融活动。

从严格意义上讲，离岸金融也就是不受当局国内银行法管制的资金融通，无论这些活动发生在境内还是在境外。如美国的国际银行业设施(IBF)和东京离岸金融市场的业务活动等，均属离岸金融。

根据中研普华产业研究院发布的《2019-2025年中国离岸金融行业深度分析与投资发展趋势预测报告》显示：

离岸金融市场又称境外金融市场。采取与国内金融市场隔离的形态，使非居民在筹集资金和运用资金方面不受所在国税收和外汇管制及国内金融法规影响，可进行自由交易的市场。离岸银行又称离岸单位，是设在离岸金融中心的银行或其它金融组织。其业务只限于与其它境外银行单位或外国机构往来，而不允许在国内市场经营业务。

改革开放以来，中国开始试行离岸金融市场相关的业务，在改革开放发展三十年当中，我国离岸金融市场从初步不成熟到逐步的变得与世界上很多离岸金融发达国家相比达到了一定的规模。但是与一些发达国家离岸金融业务相比较我们的起步还非常滞后，差距还特别大。所以我们要寻求我国离岸金融市场发展的方向与途径，寻找更好的监管与发展措施，能使中国离岸金融市场尽快与世界接轨，发展出一条属于自己的道路。

在经济全球化的背景下，越来越多的金融机构选择金融外包服务。金融服务外包可以帮助金融机构降低经营成本，强化核心竞争力，获得所需的专业技术支持，拓展服务渠道和提高服务水平，转移相关风险和管理。2018年中国金融外包市场规模同比增长11%，离岸外包公司中美资公司占比超过45%，珠三角和长三角的一线城市离岸外包市场十分活跃。

离岸金融行业市场现状分析

建立和发展离岸金融市场，是推进我国金融国际化的内在要求和突破口。在现有资本项目控制和人民币外汇管制条件下，建设离岸金融市场有助于维持金融体制现状，有助于弥补国内金融市场发展不足，有助于加快我国金融发展和国际接轨。

海南省离岸金融实际使用外资分别为7.33亿美元、15.1亿美元、30.3亿美元，同比增长率分别为112.7%、106.1%、100%，连续三年离岸金融实现“翻一番”。全省累计实际利用外资52.7亿美元，占建省32年实际使用外资总额的37.3%。

目前，来自全球89个国家和地区的投资者在海南省离岸金融，同时该省新设离岸金融外商投资企业数量连续快速增长，离岸金融累计达1510家，占近10年新设外商投资企业总数的74.9%。

建立和发展离岸金融市场也是我国吸引外资流入的有效途径之一。构建离岸金融市场既可以在较大程度上满足外国投资者对投资环境的需要、降低融资成本、分散经营风险，也可以避免对我国现行的政策体系形成不必要的冲击，从而达到既积极合理引进外资、又防止外资流入干扰宏观调控的目的。并且，离岸金融市场还可提高我国外资利用率、节约外汇开支、改善外债结构。

随着人民币国际化进程的推进，以及在全球经济复苏与国际主要经济体货币政策正常化仍存不确定性的大背景下，未来人民币汇率的双向波动将成为常态。而汇率的频繁波动将不断蚕食跨境进出口企业的利润。随着中国“一带一路”倡议在国际市场的不断拓展与深化，越来越多的外向型企业欲借助“一带一路”的政策东风走向国际舞台。

伴随企业的外向型探索，企业在套期保值、外汇避险等金融服务领域的需求发生了迅猛增长，除此之外需求还表现在全球资产配置、进出口贸易、以及跨境投融资几个方面。

无论人民币汇率双向波动常态化，还是企业走出国门的大趋势，都对中国跨境和离岸人民币金融服务提出了更高要求。香港作为全球最大的离岸人民币中心，面对政策与市场带来的历史性机遇首当其冲。在欧洲各国竞相争夺、新加坡虎视眈眈的背景下，香港若想不断巩固离岸人民币中心角色、继续发挥中国内地与国际商贸合作桥梁的作用，势必需要在中国经济发展的大潮中探寻新的发展思路、准确定位自身、不断提升国际竞争力，以及对于内地企业乃至全球企业的吸引力。

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