融资租赁行业市场态势 融资租赁行业未来发展战略

在银监会、商务部等部门的大力支持下，我国融资租赁行业蓬勃发展，融资租赁企业数量大幅增加，从2007年的93家增加到2020年6月底的12,151家(不含单一项目公司、分公司、SPV公司和收购海外的公司，包括一些地区列入失联或经营异常名单的企业)，其中金融租赁公司截至2021年12月底达到71家，市场竞争日趋激烈。

融资租赁是国际上最普遍、最基本的非银行金融形式。它是指出租人根据承租人(用户)的请求，与第三方(供货商)订立供货合同，根据此合同，出租人出资向供货商购买承租人选定的设备。同时，出租人与承租人订立一项租赁合同，将设备出租给承租人，并向承租人收取一定的租金。

根据中研普华产业研究院发布的《2023-2027年中国融资租赁行业全景调研与发展战略研究咨询报告》显示：

融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。由于其融资与融物相结合的特点，出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物，因而在办理融资时对企业资信和担保的要求不高，所以非常适合中小企业融资。

国家统计局初步核算，2021年中国GDP为1143670亿元，按不变价格计算，比上年增长8.1%，两年平均增长5.1%。根据人民银行工作论文《"十四五"期间我国潜在产出和增长动力的测算研究》数据，"十四五"期间中国GDP增速将保持在5%-5.7%之间，维持中高速增长。

以下以5.5%的增速预测2022-2025年GDP增速。考虑到2026-2027年的GDP增速波动不会太大，预期以5%左右的增速变动。根据以往融资租赁占GDP的比例估算，2022-2027年融资租赁占GDP的比例预期每年增长0.3%左右。到2027年，我国融资租赁行业市场需求量有望达到13万亿元，此时的GDP渗透率为8.50%。

融资租赁行业市场态势

传统融资租赁业务一般涉及船舶、飞机等金额较大的大型交通工具或设备。如航空公司A需要新配置一架飞机，但自身资金有限，就选择和融资租赁公司B合作，B公司向飞机生产厂商C出资购买一架飞机。购买飞机后，B公司再与A公司签订租赁合同，将飞机租给A公司使用并收取租金。

目前，随着行业渗透率不断提升，融资租赁行业覆盖范围已不仅仅局限于船舶、飞机等，也开始渗透到机械设备、医疗设备等领域，且单笔金额不断下调。

融资租赁行业要想实现高质量发展，除了做好风险控制，还要注重发挥服务中小微企业、服务实体经济的职能。张红说，2021年浦东新区融资租赁行业新增投放超过7000亿元，同比增长两成以上。其中，面向中小微型企业的新增投放近1800亿元，面向科技型企业的新增投放超过240亿元，投向“三农”类企业的金额约100亿元，总的受益客户数量超过1200万户。

目前，融资租赁行业的业务主要集中在交通运输、建筑工程、医疗设备、机械设备等领域。同时，随着科技的不断发展和应用，融资租赁行业正在逐步向数字化、智能化、绿色化方向转型。未来，随着我国经济的不断发展和政策的支持，融资租赁行业的市场空间将进一步扩大。

然而，融资租赁行业也面临着一些挑战。首先，监管政策不断调整，加强了融资租赁公司的合规要求。其次，市场竞争加剧，要求融资租赁公司在产品创新、服务质量等方面保持竞争力。不过，业内人士表示，融资租赁行业具有较强的适应性和创新能力，相信在未来的发展中能够克服各种困难，保持健康稳定的发展态势。

融资租赁行业未来发展战略

作为与实体经济联系最为紧密的金融业务之一，融资租赁在服务中小企业、促进产业升级、优化资源配置等方面发挥了重要作用，已成为我国现代服务业的重要组成部分，也是推动经济增长的重要引擎。近年来，国家不断出台政策促进融资租赁行业的发展，对于融资租赁的功能逐渐明确，对融资租赁业的监管不断趋严，行业发展步入了转型优化的关键时期。

继发布《融资租赁公司监督管理暂行办法》之后，银保监会再对融资租赁公司的非现场监管加以统一规范。2022年2月15日，银保监会印发《融资租赁公司非现场监管规程》(下称《规程》)，旨在明确融资租赁公司非现场监管的职责分工，规范非现场监管的程序、内容、方法和报告路径，完善非现场监管报表制度，提升非现场监管质量。

2022年以来，国家不断出台政策促进融资租赁行业的发展，对于融资租赁的功能逐渐明确，对融资租赁业的监管不断趋严，融资租赁行业迎来统一监管、统一登记、加速出清、转型优化的关键时期，进入了融资租赁3.0时代，挑战与机遇并存。

后疫情时代，伴随着监管趋严，融资租赁增速下滑，融资租赁板块仿佛成为了烫手山芋，许多公司都在“急于抛售”。纵使一些上市公司剥离这项业务，但并不代表融资租赁的发展处于下降阶段。2021年，各级监管机构针对租赁行业发布了一系列严监管政策，监管层整合出清空壳公司，驱动行业洗牌;租赁业回归业务本源，加大在小微企业、绿色租赁、数字化领域的业务布局和转型。

从各国租赁行业发展来看，我国目前已成为仅次于美国的世界第二大租赁市场。2021年，我国融资租赁新增业务额达到2,414.70亿美元，占全球租赁新增业务总额的17.72%。但在市场渗透率方面，我国2021年的租赁市场渗透率为7.9%，与发达国家相比仍然有较大的发展空间，这从侧面表明当前我国融资租赁与实体产业结合的广度仍有待拓展。未来在相关产业政策推动下，融资租赁行业将逐步向高质量转型，渗透率有望得到进一步提升。

更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2023-2027年中国融资租赁行业全景调研与发展战略研究咨询报告》。