供应链金融研究报告 2023供应链金融行业市场深度分析

供应链金融行业市场投资情况如何?供应链金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商业银行信贷业务的一个专业领域(银行层面)，也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道(企业层面)。指银行向客户(核心企业)提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务(简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式)。

中国供应链金融未来的一个发展大趋势是做成产融结合的生态系统大平台。中国供应链金融向平台化发展和整合将是必然趋势，由平台模式搭建成一个产融结合的生态系统，不再是单向流动的价值链，而是能促使多方共赢的商业生态系统。

供应链金融研究报告 2023供应链金融行业市场深度分析

目前国内供应链金融融资发展阶段主要有四个阶段，第一时期是贸易融资，在80年代初和90年代末，受WTO影响，贸易融资从国际贸易中单独出来。贸易融资另一面是信用证，现在国内供应链金融多用信用证来作为结算手段，在政策加持和金融服务实体经济，普惠金融的大势下，供应链金融是一块巨大的蛋糕，越来越多的企业投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大权。

供应链金融是金融科技领域的一个重要应用场景，既能有效解决中小企业融资难题，又能延伸银行纵深服务，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供应链金融场景，助力实体产业转型升级”的战略部署。近年来，随着国家对供应链发展的重视及对小微企业的政策倾斜，与两者紧密相关的配套基础设施供应链金融也屡屡出现在政策文件中。

供应链金融是一种从产业链中来、到产业链中去，不断夯实和优化产业链的生态金融，发展高质量供应链金融对打造高效率供应链发展格局具有重要意义。历经20年的理论与实践探索，供应链金融的商业模式和产品体系日臻成熟，但产品与业态的创新脚步从未停止。在金融科技特别是产业互联网浪潮的赋能下，这种趋势加深了产业对数字金融的呼唤与渴求，从而为数字供应链金融开拓了一片“蓝海”。

《政府工作报告》首次提及要创新供应链金融服务模式，体现了在国家层面对供应链金融的重视。上至国家，下至各级地方政府，不间断推出政策进行引导，供应链金融的发展蓝图逐渐明晰。政府工作报告中首次单独提出，要“创新供应链金融服务模式”;近日银保监会召开专题会议，探索中国银行业保险业深化供应链改革路径。供应链金融之所以如此重要，是因为其主要功能是服务中小企业、促进实体经济发展，在当下全球疫情影响的环境下，作为市场“活水”的银行等金融机构，在政策号召下纷纷借力金融科技，探索供应链金融模式。

中国供应链金融市场规模达到14.42万亿元，2020年中国供应链金融市场规模预计超25万亿元，供应链金融市场发展空间巨大。当下，随着数字技术的深度应用，不断渗透到金融市场，未来供应链金融业务将有望爆发。

中国供应链金融企业竞争力分析

超过65%的供应链金融企业服务的客户范围相对有限，客户数量在500家以内，42%的客户数量在100家以内。

中国供应链金融行业竞争力分析

供应链管理企业、B2B平台和外贸综合服务平台三类合计占比到达51.66%，它们共同优势在于不仅参与或服务产业供应链的部分交易环节，且具备相应的链内整合和连接能力。银行、保理、基金、担保、小贷、信托等持牌经营的金融机构作为流动性提供者，占比为25.12%。另外，大数据+AI类、区块链类、物联网类服务商借助于金融科技的优势，为供应链金融生态的拓展和增值提供赋能，占比为9.6%。

数据显示，全球47个主要经济体数字经济规模为38.1万亿美元，较上年增长5.1万亿美元，数字经济发展活力持续释放，数字经济成为全球经济发展的重要支撑。疫情深度影响下，全球范围内传统生产经营方式正在发生深刻变革，数字化基础设施、智能化生产线、智能机器人、数据要素等逐渐成为经济发展的主要动力来源，有效支撑经济持续稳定发展。2021年，全球47个主要经济体数字经济占GDP比重为45.0%，同比提升1个百分点，数字经济在国民经济中的地位稳步提升。

中国供应链金融市场竞争分析

我国供应链金融的参与主体类别众多，包括：供应链管理服务公司、物流企业、产业核心企业、银行等金融机构、各类金融科技服务企业等，各类主体都从各自优势领域切入，当前呈百家争鸣争相布局态势。

这一方面可能是因为B端服务产业壁垒高，不少企业起步选择基于自己更加熟悉的特定行业深耕细作;另一方面也同时受限于国内商业信用环境相对较差的、金融科技应用还不够成熟，真正数量上占主导的微利企业尚未被有效的金融服务所惠及。

根据白皮书，在增速方面，数字经济成为全球经济增长的活力所在。数字经济以其持续涌现的新模式新业态以及较高的创新性等，持续为全球经济平稳回升注入动力。2021年，全球47个经济体数字经济同比名义增长15.6%，高于同期GDP名义增速2.5个百分点，有效支撑全球经济持续复苏。

在产业渗透方面，全球第三、二、一产业数字经济持续渗透。受行业属性等因素影响，从全球看，数字技术在传统产业的应用率先在第三产业爆发，数字化效果最显著，在第二产业的应用效果有待持续释放，在第一产业的应用仍受到自然条件、土地资源等因素限制。2021年，全球47个经济体第三产业、第二产业、第一产业数字经济增加值占行业增加值比重分别为45.3%、24.3%和8.6%，分别较上年提升1.3、0.8和0.6个百分点。

在结构方面，产业数字化依然是全球数字经济发展的主导力量。数字技术加速向传统产业渗透，2021年，全球47个主要经济体数字产业化规模为5.7万亿美元，占数字经济比重为15%，占GDP比重为6.8%;产业数字化规模为32.4万亿美元，占数字经济比重为85%，占GDP比重较上年提升1个百分点，约为38.2%。

由于区块链上的数据经多方记录确认，不可篡改、不可抵赖、可以追溯，从而实现应收账款的拆分转让，并全部能够追溯至登记上链的初始资产。金融科技的发展，为供应链金融产业生态重构优化注入了“活水”，随着物联网、云计算、大数据、人工智能、区块链等技术的运用和突破，供应链金融产业生态中各主体之间的相对关系有望被重新勾勒。

中研研究院出版的供应链金融行业前景及趋势预测

第一节 2023-2027年供应链金融行业发展前景

一、2023-2027年供应链金融行业发展潜力

二、2023-2027年供应链金融发展前景展望

三、2023-2027年供应链金融细分行业发展前景

第二节 2023-2027年供应链金融市场发展趋势预测

二、2023-2027年供应链金融市场规模预测

供应链金融行业报告对我国内行业的供需状况、发展现状、子行业发展变化等进行了分析，重点分析了国内外内行业的发展现状、如何面对供应链金融行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力，以及供应链金融行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了行业的整体发展动态，对供应链金融行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。

更多供应链金融市场调研消息,可以点击查看中研普华产业研究院的《2022-2027年供应链金融行业市场深度分析及发展规划咨询综合研究报告》。