2022年信托投资行业发展趋势及市场展望分析

2022年信托投资行业发展趋势及市场展望分析

信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的一种投资。资管新规的大背景下，增强创新能力、发挥信托制度的灵活性是信托公司开展标品信托业务的优势。数据显示,近几年整个信托行业都在压降融资类业务,积极加快布局投资类业务。

截至目前，已有61家信托公司2021年年报出炉。据统计，信托公司业绩分化持续。尤为值得一提的是，信托公司主动管理型证券投资类信托增长明显，部分信托公司2021年末规模较年初增长幅度超过3倍。

2021年，信托公司在盈利能力上分化继续加剧。根据中诚信托投资研究部最新统计数据(母公司数)，从净利润来看，61家公司的净利润均值为7.38亿元，同比增长5.01%;但TOP10均值23.04亿元，同比略下降1.62%;前十的集中度水平达到51.20%。体现了明显的行业分化格局。

据中研产业研究院公布《2022-2027年信托投资行业市场深度分析及发展规划咨询综合研究报告》显示

就具体信托公司业绩数据来看，中信信托、建信信托、华润信托、外贸信托等信托公司净利润增速在15%以上，其中，中信信托、建信信托2021年净利润增幅均超过30%。

从整体行业规模来看，信托业资产规模已突破23万亿，目前是仅次于银行业的第二大金融子行业，在过去五年取得了长足发展，成为我国支持实体经济的重要力量。

2021年全国两会期间，作为金融关键词，家族信托、养老信托等创新业务受到较高的关注度，多位代表委员就此建言献策，为信托业转型发展提供新思路。信托即信用委托，是在委托制度的基础上建立起来的一种金融产品。同时也是一种理财方式，与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。而在“资管新规”的指导下，资管各个子行业都在进行产品净值化转变，信托行业在脱虚向实的转型发展中，正越来越受到自然人投资者青睐。

建信信托积极发挥信托独特优势、积极探索和践行金融在国家经济建设中的重要使命与作用，助力科技创新，积极投身科技金融服务，在金融支持高水平科技自立自强方面提供“建信方案”。股权投资是建信信托助推科技创新与企业自立自强的重要抓手。

资管新规于2022年全面实施，新规要求资管产品打破刚兑、实行净值化管理。叠加近期监管下发的《关于调整信托业务分类有关事项的通知》(征求意见稿)推行新的信托业务分类，即资产管理、资产服务、公益及慈善信托三大类，并规定信托公司的资产管理信托业务按照资管新规分为固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类、混合类这四类。由此可见长期压降融资类信托已经成为监管坚定不移的导向，严监管基调将保持不变。

信托公司需要用好信托牌照独特的跨市场能力，围绕客户的大类资产配置需求，深耕买方投研，寻找自身的特色化、差异化，趟出一条偏具信托特色的资本市场业务之路。

按照业务模式和服务对象的不同，目前信托公司的资本市场业务可以分为组合投资管理、证券服务信托、投资银行三大类。这三类业务在客户、产品、业务模式上都存在着明显差异，不同信托公司需要根据自身的资源禀赋、专业能力的不同，选择主要发力点来谋求突破，通过树立差异化竞争优势来做大业务规模，打造可持续的盈利模式。

信托投资行业研究报告旨在从国家经济和产业发展的战略入手，分析信托投资未来的政策走向和监管体制的发展趋势，挖掘信托投资行业的市场潜力，基于重点细分市场领域的深度研究，提供对产业规模、产业结构、区域结构、市场竞争、产业盈利水平等多个角度市场变化的生动描绘，清晰发展方向。

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