2023金融租赁公司的经营情况 银行系金融租赁公司的总资产

随着上市银行2023年半年报披露完毕，银行系金融租赁公司的经营情况也得以曝光。有超过20家A股上市银行在半年报中披露了旗下金融租赁公司的经营情况。

2023金融租赁公司的经营情况

整体来看，2023年上半年，绝大多数银行系金融租赁公司的总资产较去年同期有所上升。在经营业绩方面，多数公司营收、净利润实现增长，部分公司的净利润同比增长超过20%。

从已披露数据来看，除光大金租的总资产出现小幅下降之外，其他银行系金融租赁公司的总资产均较去年同期有不同程度的提高。

截至2023年6月末，交通银行旗下交银金租总资产达到4090.78亿元，同比增长17.05%，在行业内率先突破4000亿元大关。招银金租紧随其后，截至2023年6月末，总资产为3169.53亿元，同比增长19.06%。此外，民生金租、华夏金租、建信金租、浦银金租、光大金租、兴业金租、永赢金租、苏银金租的总资产均突破千亿元。

在营业收入方面，2023年上半年，浦银金租的营业收入为37.34亿元，较去年同期增长81.09%，营业收入和增幅均位居行业前列。华夏金租、永赢金租的营业收入分别为28.83亿元、21.83亿元。

全国融资租赁行业的总资产规模

作为资金密集型行业，金融租赁公司既在飞机、船舶、海工平台等大型装备制造领域开展融资租赁服务，又在车辆、光伏、新能源汽车等领域开展基础设施租赁及普惠金融业务，这都需要充足的资金来支撑业务的可持续发展。而金融租赁公司大多背靠大中型商业银行、资管公司、实体企业，拥有较强的资本金实力，可以在较好抵御风险的同时，持续在国内乃至国际租赁市场上进行业务布局。因此，资产规模是衡量金融租赁公司整体实力的主要标准之一。近些年，金融租赁公司已由关注资产增速转向重视资产质量，行业整体增速有所下滑，但资产规模仍然保持增长，稳健发展已成为行业的主旋律。

融资租赁是最贴近实体经济的新兴金融力量，是促进资本市场和实体经济良性循环的重要纽带。截至2022年末，全国融资租赁行业的总资产规模达7.5万亿元，其中上海融资租赁资产规模占比约四成。

3月24日，上海市融资租赁行业协会、上海证券报、中国(上海)自由贸易试验区管理委员会陆家嘴管理局在上海国际会议中心联合举办首届租赁业投融资高峰论坛(2023)暨金泉奖颁奖典礼。在业界看来，融资租赁兼具“融资”与“融物”的特色功能，其高质量发展有利于提升金融服务实体经济的能力，需要各界合力赋能。

上海跻身融资租赁发展高地

“伴随国际金融中心建设的深入推进，上海已成为国内融资租赁行业资产规模最大、业态种类最全、发展环境最优的地区之一。”上海市融资租赁行业协会会长、中电投融和融资租赁有限公司总经理蔡宁在会上表示。

这是一个快速增长的行业。截至2022年末，全国融资租赁行业的总资产规模达到7.5万亿元(含金融租赁，下同)。其中，上海融资租赁资产规模在全国的比重已上升至40%，资产规模达2.9万亿元。全国前20家融资租赁企业有一半在上海，头部引领效应明显。

其中，陆家嘴金融城已成为融资租赁发展高地。上海证券报记者从上海自贸区管委会陆家嘴管理局获悉，截至2022年12月，陆家嘴区域工商注册的融资租赁企业(含金融租赁企业)数量为200余家，融资租赁资产规模将近1.5万亿元。

随着行业规模快速壮大，行业渗透率不断提升，融资租赁行业服务实体经济的能力显著增强。在上海，融资租赁业正依托银行信贷和资本市场债权融资两大渠道，将金融“活水”引入各领域。

“近年来，中核租赁坚持绿色租赁发展方向，深耕清洁能源业务领域，光伏、风电、核电、水电等绿色清洁能源资产占比常年保持在90%以上。我们通过绿色超短期融资券滚动发行，持续为底层募投的绿色能源项目提供融资服务，实现碳减排社会、环境效益。”中核融资租赁有限公司相关负责人表示。

根据中研普华研究院《2023-2027年中国金融租赁行业全景调研与发展战略研究咨询报告》显示：

受新冠肺炎疫情、会计准则变化、行业转型发展等因素影响，金融租赁行业资产规模保持增长，但增速继续下滑。截至2020年末，金融租赁行业总资产3.54万亿元，同比增长8.59%，增幅较2019年下降0.02个百分点。总负债3.03万亿元，同比增长9.35%，增幅较2019年提高0.98个百分点。资产和负债增速基本保持稳定，稳健发展成为未来的主旋律。经过多年的快速成长，金融租赁行业已成为我国多层次金融服务体系的重要组成部分，为支持中小企业发展贡献了力量。

2021年，在全球疫情反复中，我国持续坚持“常态化”的防疫政策和手段，阻断了疫情的大面积爆发，为经济发展竖起坚实的后盾。面对复杂的外部环境，金融租赁行业探索转型发展道路，由关注资产增速向重视资产质量转变，稳健发展成为行业的主旋律。

截至2021年底，金融租赁行业总资产规模为3.58万亿元，同比增长3.69%;租赁资产余额3.33万亿元，同比增长6.08%，在增速放缓的经济环境中彰显了金融租赁行业发展的韧性和活力，为巩固经济恢复基础贡献了金融租赁力量。2021年，金融租赁行业新增绿色租赁业务投放1243.40亿元，同比增长81.75%;截至2021年末，行业绿色租赁资产规模达2114.07亿元，同比增长24.57%。金融租赁行业绿色业务投放快速增长，在推动能源产业革命和实体经济绿色转型与优化方面发挥了重要作用。

融资租赁公司开展绿色租赁业务

2022年6月，中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》(下称《指引》)，给银行业和保险业在投融资两端的绿色金融发展带来深远影响。《指引》要求“其他银行业金融机构参照执行”，将金融租赁公司纳入了本指引的覆盖范围。对金融租赁公司开展的绿色租赁业务，监管部门将其视同绿色信贷进行统计管理，适用《绿色贷款专项统计制度》。而对于融资租赁公司开展的绿色租赁业务，尚未有国家监管进行规范和指引，在统计上也缺乏系统性管理。

各家租赁公司具有不同的资源禀赋，也因此形成不同特色的专属业务模式。比如，有些公司资本实力雄厚，在飞机、船舶、大型设备等单笔金额较大的高价值标的物租赁方面有优势;一些租赁公司依托股东产业背景或产业运营优势，在深耕细分产业、构建产融生态圈方面有优势;还有一些租赁公司大力拓展小微租赁、厂商供应链租赁等小额分散类业务，形成以小微零售为主要方向的转型路径。

去年11月，交银金融租赁有限责任公司(以下简称“交银金租”)增设“交银科技租赁业务中心”，专门聚焦长三角科技型企业，为其提供服务并逐步向全国拓展。此外，交银金租不断优化展业模式，增设新基建(新能源)、普惠(科技)租赁业务中心，从健全支撑转型发展的组织架构着手，破除部门边界和协同壁垒;同时，主动挖掘客户需求，创新研发与细分行业、客户经营特征相匹配的金融租赁产品，持续加快创新转型步伐。

再以中信金租为例，该公司聚焦以专精特新企业为代表的中小企业，围绕新能源汽车产业链、芯片产业链、新能源制造产业链、医疗产业链等推出一系列具体举措，充分发挥金融租赁集融资、融物于一身的优势。

数字化是金融租赁行业绕不开的一个话题。专家表示，对于整个金融租赁行业来说，推进数字化建设，以科技力量推动转型发展是当前的重中之重。

一般而言，金融租赁行业的数字化转型聚焦于业务流程以及场景化营销等方面，目前，行业已经有相关实践。比如，浙银金租重点打造场景化业务营销、智能化资产管控、自动化项目审批“三大运用场景”，由此实现数字化、场景化、批量化获客，目前，该公司80%以上的客户通过线上渠道获取服务。浦银金租上线“航空航运资产智能管理平台”，运用数字化技术整合内外部数据资源，实现对航空航运资产一体化实时监控和预警，构建了从“在建—运营—退租”的全生命周期数字化动态管理体系。

业内人士认为，金融租赁行业直面数字化转型浪潮，是为了更好地满足新形势下我国实体经济发展的要求，同时，以科技驱动自身业务转型，切实提高数字技术与租赁业务深度融合，这也是金融租赁公司实现高质量发展必须面对的挑战。

《2023-2027年中国金融租赁行业全景调研与发展战略研究咨询报告》由中研普华研究院撰写，本报告对该行业的供需状况、发展现状、行业发展变化等进行了分析，重点分析了行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力，以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了行业的整体发展动态，对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。