2023可持续金融行业发展现状及发展前景深度分析

一、可持续金融的概念

可持续发展是指既满足现代人的需求以不损害后代人满足需求的能力。一个可持续的金融中心是一个金融市场，它作为一个整体，在经济、环境和社会方面对可持续发展和价值创造作出贡献。换句话说，就是在保护和恢复生态系统、促进文化多样性和社会福祉的同时，确保和提高今天和长期的经济效率、繁荣和经济竞争力。金融可持续发展，是指金融体制和金融机制随着经济的发展而不断调整，从而合理有效地动员和配置金融资源，提高金融效率，以实现经济和金融在长期内有效运行和稳健发展。

可持续金融必须符合两个基本原则：1、无浪费原则：动态或再生经济资源的规模和质量的成长应该同经济体现在与未来的发展需要相吻合。2、无破坏性原则：动态或再生经济资源的开发和利用过程中所形成的外部性效应的积累必须为正。

可持续金融将ESG原则融入业务决策和投资战略，涵盖气候变化、劳工实践等多个方面。如今，ESG在新兴市场也变得更加主流，部分原因在于与疫情相关的融资需求，以及拉丁美洲与气候相关的借款激增。2021年与ESG相关的债券发行增加了两倍多，达到1900亿美元。与可持续性相关的股票资金流量也有所增加，达到250亿美元，使管理的总资产接近1500亿美元。

ESG评价体系又称ESG评级，是由商业和非营利组织创建的，以评估企业的承诺、业绩、商业模式和结构如何与可持续发展目标相一致。它们首先被投资公司用来筛选或评估其各种基金和投资组合中的公司。求职者、客户和其他人在评估商业关系时也可以使用这些评级，而被评级的公司本身也可以更好地了解他们的优势、劣势、风险和机会。中国ESG评价体系起步较晚，目前影响力还较为欠缺。中国ESG评价体系建设需要立足中国经济社会发展大局，充分考虑碳中和碳达峰的战略要求、乡村振兴的宏伟布局等中国议题;同时，要顺应全球趋势，让中国的ESG评级接轨国际前沿，促进中国ESG评级与国外ESG评级互认;此外，构建ESG评级体系，既要充分考虑不同发展阶段、不同规模、不同行业的特殊性，也要进行全局性谋划和前瞻性思考。

二、可持续金融行业发展现状深度分析

风光大基地的建设大部分都在西部，建成之后无论是把产业搬过去，还是把电送到东边来，都帮他们带来了收入，有利于缩小东西部的发展差距;其次最近几年很热的分布式光伏解决了每家低成本用电和收入的问题，这是另一方面的普惠;此外还有在农业领域的部分地区开展了绿色普惠金融的创新实践。

沪深300指数成分股公司发布了2021年ESG报告，2019-2021年ESG报告发布数量持续增长，金融、公用事业和能源行业实现2021 年ESG报告100%发布。而沪深300指数成分股公司发布2019年、2020年ESG报告的比例分别为75%和83%。回溯过去三年，有越来越多的沪深上市公司开始实践ESG信息披露。截至2023年6月7日，已有1755家A股上市公司披露2022年ESG(环境、社会和治理)相关报告，占全部A股公司的34.32%。按行业分类统计，银行披露率最高，为100%;机械设备披露率最低，为19.17%。截至2023年6月4日，市场上存续ESG基金产品共455只，ESG产品净值总规模达5736.44 亿元人民币，其中环境保护产品规模占比最大，达51.84%。

根据中研普华产业研究院发布的《2022-2027年中国可持续金融行业深度分析及发展前景预测报告》显示：

扩大可持续金融工具的使用。应该说这确实是对于金融行业来讲是一个难得的机遇，金融机构也非常积极地参与相关金融产品和相关金融市场的发展和互联互通。我们的绿色贷款、绿色债券以及一些很重要的产品创新，碳中和债、可持续发展挂钩债券等，会发展起来。

在经历几十年经济高速增长之后，中国步入发展新时代，高质量发展、共同富裕、双碳战略等成为新的目标。双碳和乡村振兴是中央继脱贫攻坚战略之后提出的两大战略，ESG理念完全符合两大战略目标的精神。企业如果能够普遍接受ESG理念，自觉地履行社会责任，在乡村振兴中关注农民的利益，关注低收入群体的利益，那么在推动乡村振兴、参与乡村振兴的过程中，才能够真正理解、响应国家战略，把资源使用得更有效率，为国家乡村振兴战略做出应有的贡献。

践行ESG理念对于推动国家战略，实现可持续发展，无疑具有非常重要的意义。践行ESG理念，有利于中国企业接轨国际市场，有利于推动中国产业升级，有利于推动中国可持续发展，有利于中国经济保持高度繁荣，有利于社会稳定人民幸福，有利于完成“十四五”规划目标，有利于实现第二个百年奋斗目标。

三、可持续金融行业未来发展前景展望

业内人士表示，早期强调的是绿色金融，而现在更重要的是转型金融，降低高碳排行业的碳排放水平。因为将现在建立在化石能源基础上的体系转型到几乎不排碳，最大的问题是如何让目前高碳排放的产业、行业的排放量降下来，离实现目标更近一点。所以未来转型金融和绿色金融一起会成为我们支持双碳目标实现的两个支柱。

在绿色金融激励约束政策走向“实质化”等背景下，我国绿色金融市场规模将不断增加，2020年达到13.7万亿元，同比增长率为8.5%，到2025年，市场规模将达到23.6万亿元。随着可持续金融市场的良好发展，未来将有越来越多的金融机构加入绿色金融行业，预计2025年绿色金融企业达到10.8万家。

中研普华利用多种独创的信息处理技术，对市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地降低客户投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。想要了解更多最新的专业分析请点击中研普华产业研究院的《2022-2027年中国可持续金融行业深度分析及发展前景预测报告》。