2021银行网点转型行业现状及发展趋势分析 银行网点转型市场分析调研报告

2021银行网点转型行业现状及发展趋势分析 银行网点转型市场分析调研报告

银行网点转型，它是通过改造网点实现多渠道整合、对网点功能的重新定位成为国际上银行业网点转型的的基本工作。全国银行网点转型总数达到22.87万个，其中新增营业网点800多个，年内改造营业网点1.07万个，社区网点7890个，小微网点2550个。布局建设自助银行16.84万家，银行网点转型较2016年增加7300多家;布放自助设备80.26万台，其中创新银行网点转型自助设备11.39万台;自助设备银行网点转型交易笔数达400.06亿笔，交易总额66.13万亿元。那么，未来银行网点转型行业市场行情如何?

据悉，银行网点转型持续优化网上银行各项功能。网上银行交易达1171.72亿笔，同比增长37.86%;银行网点转型交易金额达1725.38万亿元，同比增长32.77%;网上银行个人客户达14.31亿户，同比增长17.32%;企业客户达0.29亿户，同比增长9.56%。银行网点转型支付方式更趋丰富，全年银行网点转型手机银行交易达969.29亿笔，银行网点转型同比增长103.42%;交易金额达216.06亿元，同比增长53.70%;手机银行个人客户达15.02亿户，银行网点转型同比增长28.28%;银行网点转型企业客户达0.05亿户，同比增长57.52%。

根据中国银行业协会公布的数据，2020年，银行业金融机构场外交易规模将达到3708.72亿笔，同比增长14.59%;银行网点转型场之外交易总额2308.36万亿元，同比增长12.18%;行业平均电子渠道分流率为90.88%。

银行网点转型网上银行交易笔数达1637.84亿笔，同比增长7.42%，银行网点转型交易金额达1657.75万亿元;手机银行交易笔数达1214.51亿笔，交易金额达335.63万亿元，同比增长38.88%;电商平台交易笔数达0.83亿笔，交易金额达1.64万亿元;银行网点转型全行业离柜率为89.77%。

中国银行业金融机构拥有银行网点转型包括1家国家开发银行、2家政策性银行、5家大型商业银行、12家股份制商业银行、134家城市商业银行、1,114家农村商业银行、8家民营银行、40家农村合作银行、1,125家农村信用社、1家邮政储蓄银行、4家金融资产管理公司、39家外资法人金融机构、1家中德住房储蓄银行、68家信托公司、236家企业集团财务公司、56家金融租赁公司、5家货币经纪公司、25家汽车金融公司、18家消费金融公司、1,443家村镇银行、13家贷款公司以及48家农村资金互助社。

2020年六大国有银行网点转型总数为106526个，相较于2016年的109289个共减少2763个网点。此外，根据央行最新公布的《2020年支付体系运行总体情况》(下称“《总体情况》”)，截至2020年末，ATM机具为101.39万台，较2019年末减少8.39万台。全国每万人对应的ATM数量7.24台，同比下降7.95%。银行网点转型与之形成鲜明对比的则是银行非现金支付业务的增长。《总体情况》中显示，2020年全国银行共办理非现金支付业务3547.21亿笔，金额4013.01万亿元，同比分别增长7.16%和6.18%。

据报道称，银行网点转型浙江、江苏、山东、北京、上海、广东、福建、重庆等多家中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、农商行、邮政储蓄银行，“服务导入项目”首席专家，且银行网点转型优质服务导入效果持续多年，成为国内第一;在开展网点重新定位工作之前，有关目标规划区域的消费者研究必不可少，如果不知道目标网点为谁服务、你的客户来自哪里，你的客户有什么特征，就贸然地进行网点选址和内部功能设计，最后可能出现服务错位的情况。目前银行网点转型在这方面显然做的不够，一个新装修的网点，豪华程度不亚于五星级酒店，但半年之后就发现周围的客户群体定位达不到这个理财中心服务层次。每月理财中心真是门可罗雀。

2021年3月30日，中国银保监会印发的《关于银行保险机构切实解决老年人运用智能技术困难的通知》(银保监办发〔2021〕40号)指出，各银行保险机构要积极融入老年友好型社会建设，发展服务老年人的特色网点。要加强金融银行网点转型服务下沉，进一步完善基础金融服务，根据老年客户群体数量和金融服务需求，合理科学进行银行网点转型布局。

波士顿咨询公司联合平安银行在2021年4月发布的《中国开放银行白皮书2021》中聚焦构建“产业互联，生态共建，服务普惠，开放共赢”的开放银行网点转型业态，还指出开放银行是中国商业银行数字化转型的必经之路，银行网点转型代表着一种平台化的商业模式。

未来行业市场发展趋势如何?想要了解更多行业详情分析，可以点击查看中研普华研究报告《2020-2025年银行网点转型发展趋势研究咨询报告》。本报告对我国银行网点转型行业的供需状况、银行网点转型发展现状、子银行网点转型行业发展变化等进行了分析，重点分析了行业的发展现状、如何面对银行网点转型行业的发展挑战、银行网点转型行业的发展建议、银行网点转型行业竞争力，以及银行网点转型行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了行业的整体发展动态，对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。银行网点转型研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写，对中国及各子行业的发展状况、上下游行业发展状况、银行网点转型竞争替代产品、银行网点转型发展趋势、银行网点转型新产品与技术等进行了分析，并重点分析了中国银行网点转型行业发展状况和特点，以及中国银行网点转型行业将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球的行业发展态势作了详细分析。