投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。
投资理财一词，最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。
据央行的一份数据显示，超过一半的人理财知识水平不够，中国一共13亿人口之多，保守8亿人不懂如何理财。这些人中大部分对股票、基金、债券、银行理财等知识还是有不小的缺失，这也让不少投资者在投资理财中损失惨重。
如今，购买门槛的下调，也让理财产品成为真正的平民化产品，在业内人士看来，这意味着此类产品将接纳更多的投资者，此类投资产品能够为闲置资金提供增值机会，不过，相应的劣势是增值幅度不确定，在降低门槛后，客户投资将会呈现分散化的特点，机构的维护成本也将随之上升。
数据显示，截止2020年末，我国共发行了6.9万只银行理财产品，全年累计募集金额124.56万亿元，同比增长10.59%;银行理财产品存续3.9万只，产品规模达25.86万亿元，同比增长6.90%。
从募集方式来看，公募理财产品是银行理财的绝对主力。数据显示，截止2020年底，公募理财产品存续余额为24.75万亿元，占理财产品存续余额的95.71%。从投资性质来看，我国银行理财产品投资以固定收益类为主，固定收益类理财产品占全部理财产品存续余额的84.34%。
贝莱德建信理财有限责任公司已获中国银行保险监督管理委员会批准开展理财业务。据悉，这是继汇华理财之后第二家获批在中国内地开业的外资控股理财公司。贝莱德集团是美国投资管理集团，总部位于纽约。贝莱德拥有上述合资理财公司50.1%的股份，中国建设银行通过全资理财子公司——建信理财有限责任公司持股40%。此外，淡马锡持股9.9%。
波士顿咨询公司(BCG)与光大银行近日联合发布的《中国资产管理市场2020》报告称，截至2020年末，中国资管市场规模达122万亿元，未来5年中国资管行业将实现12%的年化增长率。
据介绍，贝莱德建信理财有限责任公司将引入贝莱德在资产管理、投资管理、风险控制等方面的先进经验，同时发挥建行在中国市场中的客户资源和市场渠道优势，促进中国市场的理财及资产管理业务发展，丰富相关产品和服务，更好地服务中国实体经济发展并满足中国市场客户的金融服务需求。
在资管新规下，我国银行理财行业规范发展稳步推进，净值转型尤为明显。数据显示，截止2020年底，净值型理财产品存续规模为17.4万亿元，同比增长59.07%，占全部理财产品存续余额的67.28%，同比上升22.06个百分点。
从投资机构来看，2020年我国银行理财市场主体日益丰富，专业化格局逐渐形成。数据显示，截止2020年底，我国共有331家银行机构有存续的理财产品，存续余额19.19万亿元，占全市场74.21%;24家理财公司(含2家外资控股理财公司)已获批筹建，其中20家已正式开业，存续余额6.67万亿元，占全市场25.79%。
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