中国国际结算行业前景、国际结算行业现状如何?未来国际结算行业还有投资机遇吗?银行在建设现代金融、服务实体经济过程中,仍面临不少的挑战。在具体的金融实践中,国际结算行业的问题主要聚焦在“不信任、缺标准、低效率”三大问题上,而贸易金融的发展需要将这三个问题解决,从传统依靠人力依靠产品的维度,上升到依靠金融科技的维度。国际结算由国际贸易及其从属费用引起的货币收付称贸易结算;由贸易以外的往来,如侨民汇款、劳务供应、出国旅游、利润转移、资金调拨、驻外机构费用等引起的货币收付,国际结算称非贸易结算。
国际结算可以促进国际贸易交易,服务国际经济文化交流,促进国际金融一体化,进而繁荣整个世界经济;国际结算同时还可为本国创收和积累外汇,引进外资,合理使用外汇,输出资金向外投资,国际结算起到巩固本国货币汇率,提供本国对外支付能力的作用。
中国银行业协会贸易金融专业委员会发布了《中国贸易金融行业发展报告(2018)》。该报告称,2016年至2018年间,11家商业银行的国际结算量分别为6.9万亿美元、7.2万亿美元和7.6万亿美元,该项业务三年来持续保持稳定增长。同时,2018年建设银行、中国银行、工商银行、农业银行、交通银行在11家机构占比超过80%份额;中信银行、招商银行、民生银行、浦发银行、光大银行和国家开发银行的市场份额不足20%。
国际清算银行(BIS)创新中心和新加坡货币管理局、马来西亚国家银行、澳大利亚储备银行及南非储备银行近日宣布将一起发行用于国际结算的央行电子货币(Central Bank Digital Currencies: CBDCs)。
BIS 创新中心和澳、马、新、南四国央行在联合声明中表示,此次的合作国际结算项目名为 “Project Dunbar”,由新加坡创新中心领头,旨在利用 CBDCs 打造多个原型共享平台。这些平台能让金融机构彼此间直接用参与国央行发行的电子货币交易,简化程序,节省时间,减少成本。
海关总署18日对外发布,截至4月30日,企业通过中国国际贸易“单一窗口”共办理国际结算229.51亿美元,国际融资299.61亿元,国际结算保险金额95.8亿元,出口信用保单12.4万份,惠及企业20.8万家。海关总署积极推进“单一窗口”与银行保险行业合作,探索创新“外贸+金融”服务模式,将“单一窗口”大数据平台优势与国际结算机构服务企业资源优势结合,国际结算共同开发应用“单一窗口”金融服务系统,先后有12家金融机构参与试点,在支持实体经济发展、国际结算提升跨境便利化水平方面成效显著。
国际结算与传统模式相比,国际结算企业在“单一窗口”办理融资贷款时间由数月之久缩短到1日内,办理汇出汇入时间由数小时缩短至2分钟以内,大幅提高国际贸易金融服务效率。金融机构借助“单一窗口”平台推出降低贷款利率、减免手续费、贷款延期等多项举措,增强企业国际竞争力。
国际结算市场份额
国际清算银行表示,受疫情影响,以及支付方式、科技、金融等方面发生的变化,越来越多人开始关注 CBDC。2021 年 BIS 对各国央行的调查显示,全球 86% 的央行正在积极研究国际结算的潜力,60%国际结算正在进行试验 CBDC,而 14% 则开始试用。
BIS 在官网写道,CBDC 是一种电子货币,可用于日常支付,商户间的国际结算货款清算,或金融机构在金融市场的交易结算。与此同时,四国央行也在探索 CBDC 能否帮助他们完成公共利益目标,例如维护公众对货币的信任,国际结算保持价格稳定,确保支付系统及其服务设施安全且寿命长久。
报告数据显示,据不完全统计,部分商业银行的国际结算量分别约为6.9万亿美元、7.2万亿美元和7.6万亿美元,国际结算业务量保持稳定增长。其中建设银行、中国银行、工商银行、农业银行、交通银行在11家机构中占比超过80%的份额,剩余6家银行则在业务量上占比不到20%。
在激烈的国际结算市场竞争中,国际结算企业及投资者能否做出适时有效的市场决策是制胜的关键。国际结算行业研究报告就是为了解行情、国际结算分析环境提供依据,是国际结算企业了解市场和把握国际结算发展方向的重要手段,是辅助国际结算企业决策的重要工具。报告根据国际结算行业监测统计数据指标体系,研究一定时期内中国国际结算行业现状、国际结算变化及趋势。
更多行业相关分析,点击查看中研普华研究报告《2021-2026年中国国际结算行业市场前瞻与未来投资战略分析报告》。
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