基金行业发展趋势分析与未来前景预测报告2022

一、基金概述

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

二、基金行业发展现状

我国基金行业投融资事件数2017达到峰值，后面两年都呈现下降趋势，2020年市场回暖，投融资事件数增长至43起，2022年1-5月22日投融资事件数达6起。

据数据显示，以基金成立日作为统计标准，截至2022年9月28日，9月新发基金数量为114只，略低于8月的130只;9月新发基金总份额1258.42亿份，相比8月的1685.94亿份有所缩水，但与7月的1268.98亿份比较接近。不过，与今年4月、5月相比，基金发行市场仍处于回暖态势，6月至9月以来，新发基金规模已经连续4个月超过1000亿份。

券商系统领半壁江山，各项指标占据领先地位。截至 2022 年 5 月 6 日，我国境内共有基金管理公司 152 家，其中券商系 67 家，信托系 22 家，银行系 15 家，保险系 6 家。具体来看，券商系基金公司管理 基金 5189 只，占比 54.71%，管理基金总规模 139592.81 亿元，占比 55.96%。其中，券商持股超过 50%以上基金公司 29 家，管理基金 1910 只，市占率 20.14%，管理基金总规模 48162.41 亿元，市占率 19.31%， 其中不乏大型基金公司广发基金、华夏基金、富国基金等。由此可见， 无论是基金管理机构数量还是管理资产规模，券商系公募均占据领先 地位。

目前我国公募基金总净值已达 25.11 万亿，公募基金按投资方向分类 可分为股票型、混合型、债券型、货币市场型、另类投资型、QDII 型、FOF 基金和 REITs 等，其中净值占比较高的是货币型、债券型、 混合型和股票型基金，合计占据整个市场净值的的 97.72%。市场中一 般把股票型和混合型基金归为主动管理型基金，这类基金的业绩与基 金经理的选股能力息息相关。从各基金公司的不同类别的基金规模来 看，基金公司的总规模排名与其分种类排名呈现出较好的一致性，基 金的运作方式和盈利方式决定了人才是基金公司的核心，明星基金经 理会吸引更多投资者，优秀的业绩让基金经理募集到更多的资金。

近五年来，偏股型管理规模在 1000 亿以上的基金公司中，偏股型基 金指数涨幅排名前三的是交易施罗德基金、富国基金和景顺长城基 金，但三家公司五年内最大回撤与其他基金公司相当，表明其在把控 风险的同时还能做到高收益

三、基金行业发展前景

总体而言，三类基金代销机构竞争激烈，各具优势。以股混基金的保有量为例，2022年6月末银行大类占比高达61%，其中招商银行排名第一，工农中建交均位列前十。招商银行的优势在于强大的财富管理生态圈;国有大行的特点是拥有庞大密集的线下网点，多年来积累的大行品牌。

近年来随着互联网的快速发展，公募基金开启了数字化转型。数字化 是利用人工智能、大数据、互联网等信息技术，对数据链进行整合、 处理、分析和应用。企业通过数字化转型能更高效地获取数据、触及 客户并协同内外部信息。公募基金因具有数据量庞大、变化速度快的 特点，数字化转型意义更为重大。

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