事关A股 最高检发声 持续加大 惩治重点领域金融犯罪力度 金融信息化行业深度分析报告分析

最高检第四检察厅厅长张晓津在2月4日开展的最高检厅长网络访谈中表示，依法从严从快、全链条追诉财务造假、侵占上市公司资产、内幕交易、操纵市场、“老鼠仓”等证券犯罪案件;要加强行刑衔接，严密惩治证券违法犯罪法网;

重点压实上市公司控股股东、实控人、董监高的关键责任、中介组织和金融机构的“看门人”责任。促推形成不敢犯、不能犯，自觉规范、不踩红线的法治化市场环境。

他透露，将健全完善跨区域金融犯罪案件统筹协调机制，推进证券期货犯罪办案基地建设，加强内幕交易犯罪等实务重点问题研究，推动司法解释修订。

制定金融检察办案工作指引

过去一年，最高检办理了一批有重大社会影响的金融领域犯罪案件，这类案件给人民群众财产安全造成严重损失。对此，张晓津表示，2023年1-11月，检察机关共批准逮捕破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪11060人，提起公诉22529人，涉及罪名相对集中在非法集资犯罪、骗取贷款犯罪等罪名。

过去一年，各级检察机关立足法律监督职能，聚焦金融犯罪办案重点，创新工作机制，全面加强惩治和预防金融犯罪各项工作。其中，依法惩治重点领域金融犯罪，促进金融市场健康发展。继续保持对非法集资等涉众型犯罪的惩治力度，2023年1-11月共起诉非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪15590人。

严肃惩治涉银行等金融机构信贷领域犯罪，会同有关部门依法妥善处置中小金融机构风险。进一步加大证券犯罪打击力度，起诉证券犯罪319人。深入推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划，起诉洗钱罪2301人。

下一步，检察机关将依法从严打击非法集资、骗取贷款、财务造假、操纵证券市场等非法金融活动，制定金融检察办案工作指引，编发典型案例，为依法服务保障金融高质量发展提供有力法治保障。

依法从严追诉证券期货犯罪

谈及针对证券期货违法犯罪的“零容忍”态度，张晓津表示，依法从严从快、全链条追诉财务造假、侵占上市公司资产、内幕交易、操纵市场、“老鼠仓”等证券犯罪案件;要加强行刑衔接，严密惩治证券违法犯罪法网;重点压实上市公司控股股东、实控人、董监高的关键责任、中介组织和金融机构的“看门人”责任。

促推形成不敢犯、不能犯，自觉规范、不踩红线的法治化市场环境。过去一年，各级检察机关严格落实中央部署，秉持“零容忍”态度依法从严追诉犯罪，积极保护投资者权益，维护市场良好秩序。

一是依法从严追诉证券期货犯罪，提高检察办案质效。2023年1-11月，全国检察机关起诉证券犯罪117件319人，同比上升42.7%、12.7%。最高检挂牌督办8起涉私募基金重大犯罪案件，联合公安部挂牌督办12起重大财务造假犯罪案件，形成高效打击合力。

办理了獐子岛、康得新、龙力生物、回天新材等一批有重大社会影响案件，其中，獐子岛财务造假案，原董事长吴厚刚被判处有期徒刑十五年，原总经理、副总经理、财务总监、董秘均被追究刑事责任，形成有力震慑。

二是下大力气追赃挽损，依法保护投资者权益。投资者保护是办理证券案件的重中之重。检察机关始终把追赃挽损贯彻办案全过程，坚持“应追尽追”，加强与证监、公安、法院等相关部门协作，做好涉案财物查封、扣押、冻结工作监督;督促引导涉案人员主动退赃退赔;依法支持证券纠纷特别代表人诉讼，多途径保护投资者权益。三是统一执法司法标准，不断夯实资本市场健康发展的法律基础。

最高检联合最高法、公安部、中国证监会修订《关于办理证券期货违法犯罪案件工作若干问题的意见》，联合最高法发布私募基金犯罪典型案例、修订内幕交易司法解释，编发证券犯罪指导性案例，为“零容忍”追责夯实法治基础。

持续加大，惩治重点领域金融犯罪力度

2023年12月底，最高检发布了《关于充分发挥检察职能作用 依法服务保障金融高质量发展的意见。张晓津介绍，最高检持续加大惩治重点领域金融犯罪力度。突出打击非法集资、骗取贷款、贷款诈骗等犯罪活动，依法妥善处置中小银行等金融机构风险。

持续加大对洗钱、非法买卖外汇犯罪的追诉力度，关注利用虚拟货币对敲向境外转移资产相关犯罪。坚持“零容忍”要求，依法严厉打击严重破坏资本市场秩序犯罪，全链条追诉背信损害上市公司利益等关联犯罪。加大对上市公司控股股东、实际控制人、董监高等关键岗位人员追责力度，从严惩处中介机构涉虚假证明文件类犯罪。

完善追赃挽损工作机制，切实提高追赃挽损质效。坚持“应追尽追”，下大力气做好追赃挽损工作，加强与相关部门协作，加大涉案财产甄别和处置力度。

做好涉案财物的侦查和查封、扣押、冻结工作监督，健全涉案财物处置公诉职责，重视对涉案财物的事实证据审查，注重提出罚金刑、没收财产刑量刑建议，积极适用认罪认罚从宽等制度，督促引导涉案人员主动退赃退赔。

建立健全检察机关支持证券纠纷特别代表人诉讼机制，保护投资者合法权益。健全完善金融犯罪检察体制机制。不断深化完善金融犯罪案件侦查监督与协作配合机制，会同公安机关挂牌督办一批重大金融犯罪案件。

推动金融领域轻罪治理体系建设，在涉众型犯罪中探索繁简分流，根据宽严相济刑事政策，准确把握“宽”与“严”的辩证关系，注重分层处理、区别对待。

进一步发挥最高检驻中国证监会检察室体制机制优势，加强与证监、公安、法院工作协同，形成工作合力。持续加强金融检察专业化建设。

加强金融领域行政执法与刑事司法衔接，完善金融案件风险处置化解的行刑协同机制，坚持运用法治思维、法治方式处置化解金融风险。

健全完善跨区域金融犯罪案件统筹协调机制，推进证券期货犯罪办案基地建设，加强内幕交易犯罪等实务重点问题研究，推动司法解释修订。通过同堂培训、业务交流、检学共建等不断提升金融检察专业队伍能力。

引领树立金融法治风尚。加强预防金融犯罪法治宣传，通过发布金融检察白皮书、案例宣传等方式开展普法教育，加大风险提示。结合办案加强对金融风险的预警处置，推动完善金融行业自律管理。通过制发检察建议等方式促进全面加强金融监管，推动金融监管制度不断优化完善。

中国证券业协会网下投资者专家库成立大会暨第一次全体会议日前在北京召开，标志着网下投资者专家库正式成立。

中证协表示，专家库是加强网下投资者自律管理和服务、推动建设高质量网下投资者队伍的重要抓手。设立专家库，充分发挥行业智库作用，对于推进资本市场投资端改革，推动股票发行注册制走深走实具有重要意义。

随着世界经济一体化和全球信息网络的发展，各国金融市场日益联结成一个统一整体，金融信息化的深入发展为金融市场一体化奠定了坚实基础。一方面，金融信息化大大提高了相关信息的收集、处理、存储和发布的能力，成为金融市场交易物质和技术的基础。

另一方面，互联网日益成为世界金融市场运作的中枢，低成本的网络交易将逐步替代传统的交易方式，投资者无论身处何地，都可以上网同步进行金融交易，全球金融市场被更紧密地联系起来。

近几年来,中国金融业的经营环境发生了巨大变化,金融体制、经营理念、经营方式和管理模式发生了深刻变革,现代科学技术已经成为金融变革的主要推动力和支撑力。金融业已经成为信息技术和网络技术发展的最大受益者之一。

金融信息化是构建在由通信网络、计算机、信息资源和人力资源四要素组成的国家信息基础框架之上，由具有统一技术标准，通过不同速率传送数据、语音、图形图像、视频影像的综合信息网络。

近年来，我国经济发展迅速，并已成为全球第二大经济主体。金融信息化作为全球新兴市场的主要代表，我国在资金管理中容易出现资本外流风险，基于此，国家在宽松经济体系建设中，注重经济结构的深化改革，并利用市场杠杆率实施金融资本的收缩回笼。

近几年，中国金融市场对外逐步开放，金融体系不断完善。国内金融市场和国际金融市场相互贯通，并以国际金融中心为依托，通过信息网络和金融网络形成全球统一的、不受时空限制的、无国界的全球金融市场。

同时，中国大量引进先进的金融技术，不断进行金融创新，增加金融服务品种，提高服务质量。金融手段、金融工具趋于多样化。

金融信息化行业深度分析

金融是经济的“心脏”，对产业发展提供“血液”，创造极其重要的经济价值。现代金融有两重含义：第一要从小金融到大金融，就是从银行的货币市场走向整个资本市场，包括证券、债券、信托等;

第二要从老金融到新金融，就是从单一信贷产品走向众多金融新产品，包括租赁、基金、产权等，因此发展金融市场空间十分广阔。金融必须服务于产业，金融脱离产业自我发展，虚拟膨胀，必将造成金融危机。金融与产业相互融合，互动发展，就能创造新的价值。

目前，长三角、珠三角、环渤海地区是我国金融信息化推行的重点地区，也是先行地区。现阶段这三个地带的金融业已基本实现了初级的信息化普及，随着金融信息化的整体推进，发展重心将向中西部地区逐渐转移。

随着世界经济一体化和全球信息网络的发展，各国金融市场日益联结成一个统一整体，金融信息化的深入发展为金融市场一体化奠定了坚实基础。一方面，金融信息化大大提高了相关信息的收集、处理、存储和发布的能力，成为金融市场交易物质和技术的基础。

另一方面，互联网日益成为世界金融市场运作的中枢，低成本的网络交易将逐步替代传统的交易方式，投资者无论身处何地，都可以上网同步进行金融交易，全球金融市场被更紧密地联系起来。

据中研产业研究院《2024-2029年金融信息化产业现状及未来发展趋势分析报告》分析：

2023年，证监会发布《证券公司核心交易系统技术指标》《期货公司监管数据采集规范 第1部分：基本信息和经纪业务》两项金融行业标准，自公布之日起施行。

证监会表示，下一步，将继续推进资本市场信息化建设，着力做好基础标准制定工作，促进行业技术管理、数据治理等领域标准研制，不断夯实科技监管基础。

《证券公司核心交易系统技术指标》金融行业标准规定了证券公司核心交易系统的技术指标，包括系统参考架构、技术指标架构，性能、可靠性、安全性、兼容性、可移植性、可维护性和功能性指标;

同时，明确了相关的指标定义、度量函数和度量方法。标准的制定实施将指导证券公司进行核心交易系统的质量评估与测试，促进交易系统不断完善和发展。

《期货公司监管数据采集规范 第1部分：基本信息和经纪业务》金融行业标准规定了期货公司基本信息、经纪业务相关的监管数据采集范围和数据要素业务口径，标准的制定实施可有效指导期货公司准确理解监管数据填报内容，提升期货公司监管数据采集和应用的标准化程度，提高监管数据采集的时效性和准确性，促进数据的交互共享。

据广州市地方金融监督管理局网站此前消息，广州市地方金融监督管理局、广州市科学技术局、中国人民银行广东省分行营业管理部、国家金融监督管理总局广东监管局、中国证券监督管理委员会广东监管局联合印发《广州市加大力度支持科技型企业融资的若干措施》，通过加大科技企业信贷投放、拓展融资渠道、强化风投创投支持力度等措施，力争五年内全市新增上市高企100家，引导金融资源向各类科技型企业项目、重点科创产业链群集聚，为科技型企业高质量发展提供有力的金融支撑。

在未来的几年中，这个行业将会面临哪些新的挑战和机遇?报告结合金融信息化行业的背景，深入而客观地剖析了中国金融信息化行业的发展现状、发展规模和竞争格局;

分析了行业当前的市场环境与行业竞争格局、产品的市场需求特征、行业领先企业的经营情况、行业未来的发展趋势与前景;同时，佐之以全行业近5年来全面详实的一手连续性市场数据，让您全面、准确地把握整个行业的市场走向和发展趋势。

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