2024年中国资金信托行业市场规模及未来市场前瞻

资金信托，又称金钱信托，它是指委托人基于对受托人(信托机构)的信任，将自己合法拥有的资金委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的管理、运用和处分的行为。

资金信托业务是信托机构一项重要的信托业务，也是信托机构理财业务的主要存在方式。　“资管新规”发布后，大量不合规的资管产品和理财业务因监管限制而面临整改，银行理财与通道业务规模较大的信托、券商资管规模显著下滑。2023年6月份起，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(即“信托业务三分类新规”)正式实施，信托业务被划分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类，引领回归本源，开启了新一轮信托行业转型之路。

目前，我国宏观经济迎来复苏的确定性较强，叠加一系列金融改革措施陆续出台，投资者情绪有望得到提振。前期因市场阶段性大幅调整、客户应激性赎回等因素流失的理财规模或将逐步回流理财市场。

资金信托行业市场规模

数据显示，截至2023年三季度末，信托资产规模余额为22.64万亿元，同比增幅7.45%。集合资金信托余额和管理财产信托余额分别为12.48万亿元和6.20万亿元，占比分别为55.13%和27.38%，合计占比超过80%，合计余额18.68万亿元。相比之下，单一资金信托规模持续下降，同比下降2.84个百分点，余额为3.96万亿元。

2023年三季度末，投资类信托业务规模为10.69万亿元，同比增长16%，保持住了二季度末实现的超10万亿元规模，环比增长6.43%。投资类信托业务进入高速成长期，服务实体经济转型效果从“精准有力”向“精准有效”持续增强。事务管理类信托业务规模为8.70万亿元，占比为38.34%，规模占比持续保持在1/3以上。服务信托和融资信托“有进有退”的结构优化调整，表明信托行业向轻资本运营、重受托服务的经营模式转型成效显著。

根据中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国资金信托行业市场前瞻与未来投资战略分析报告》显示：

在固有资产投资方面，三季度末，信托公司固有资产规模为8756.83亿元，环比小幅下降24.16亿元，同比增加193.95亿元，增幅2.27%。相较于信托资产规模的增速，信托公司加大固有资产的投资和运用仍有较大空间。

在资产服务信托领域，尤以财富管理服务信托中的家族信托、家庭服务信托受青睐。家族信托方面，五矿信托布局家族信托管理规模稳步放量，目前管理规模达到604.86亿元;截至2023年底，外贸信托的家族信托受托管理规模超800亿元。家庭服务信托方面，2023年已有近20家信托公司推出了专属品牌的家庭服务信托。百瑞信托的家庭服务信托突破400单，总规模超10亿元。

资金信托行业未来市场前瞻

财富管理服务信托为满足客户全生命周期的综合财富管理需求提供了丰富的手段和工具。比如，以家庭信托账户为依托，信托公司可为客户提供涵盖财富规划、风险隔离、资产配置、灵活分配、财富传承等在内的多种财富管理服务。此外，还可嵌入一些特色服务，多点介入客户家庭生命周期。

截至3月1日，据用益金融信托研究院不完全统计，2月共有54家信托公司发行1370款资产管理信托产品，发行数量环比减少848款，降幅达38.23%;发行规模616.51亿元，环比降幅达35.33%。与此同时，成立市场亦不容乐观。共有45家信托公司成立1699款资产管理信托产品，成立数量环比减少669款，降幅为28.25%;成立规模474.96亿元，环比降幅达26.09%。

在投向基础产业信托和工商企业类信托成立规模均有所下行的背景下，投向金融领域的信托产品成立规模却逆势上升，成立规模同比增长近八成。有业内人士指出，投向金融领域的信托主要增长源自于消费金融类信托业务，而且主要来自原先就布局消金的信托公司。

当前，信托行业正处在转型发展的关键时期，伴随高质量共建“一带一路”的推进，信托行业会面临更多新领域、新模式，也会给信托公司带来更加开放的发展新机会。

在激烈的市场竞争中，企业及投资者能否做出适时有效的市场决策是制胜的关键。报告准确把握行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。

更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国资金信托行业市场前瞻与未来投资战略分析报告》。