发展绿色金融 探索绿色创新 绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告

中国人民银行发布的《2022年金融统计数据报告》显示，2022年我国金融体系运行平稳，金融为实体经济提供了更有力、更高质量的支持。

日前，中信银行发布了2022年度可持续发展报告。报告显示，中信银行“聚焦实体经济，将着力点放在服务实体经济上”，巧用金融活水助企纾困，及时推出29条务实举措支持实体经济发展，并围绕国家政策导向，加大对制造业中长期、战略新兴产业、普惠金融等重点领域的支持。

发展“绿色金融”， 探索“绿色创新”

报告显示，中信银行努力践行“双碳”绿色发展理念，积极应对气候变化挑战，大力发展绿色金融，探索绿色创新，被中国银行保险监督管理委员会及中国银行业协会评为“绿色银行评价先进单位”。

绿色金融，是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用相关领域，也就是对环保节能、清洁能源等行业所提供的金融服务。

截至2022年末，中信银行绿色信贷余额突破3340亿元，绿色租赁余额近275亿元，承销绿色债券55亿元，投资绿色债券107亿元，绿色主题理财产品存续规模近30亿元。

深入贯彻“乡村振兴” 战略部署，聚焦“国家粮食安全战略”

2022年，中信银行深入贯彻国家乡村振兴战略部署，聚焦国家粮食安全战略、乡村产业升级、新型城镇化建设、新市民金融服务等乡村振兴重点领域。

截至2022年末，中信银行涉农贷款余额达4869亿元，增幅23%。该行聚焦脱贫地区、脱贫人口和产业带动等重点领域，精准发放帮扶贷款328亿元，脱贫地区贷款余额达161亿元。

科技化“适老改造”，帮助老人跨越“数字鸿沟”

目前，我国60岁及以上人口有2.6402亿，占比18.70%。为实施积极应对人口老龄化国家战略提供标准助力，多项“适老化改造国家标准制修订专项计划”同步进行。

2022年，中信银行从全面开源全套生僻字解决方案，惠及千万“数字鸿沟”民众，到开发安居场景消费贷款产品，满足新市民融资需求，再到推动网点和App适老化改造，以更贴心的服务展现“中信温度”。

瞄准“一流科技型银行”发展目标，加大科技领域战略投入

十年来，我国科技创新取得了历史性成就。数据显示，我国全球创新指数排名从2012年的第34位上升至2022年的第11位，成功进入创新型国家行列。中信银行瞄准“一流科技型银行”的发展目标，持续加大科技领域战略投入，2022年该行信息科技投入近90亿元，科技人员数量超过4700人。

党的十八大以来，党中央高度重视绿色发展，多次强调要“利用绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数和相关产品、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等金融工具和相关政策为绿色发展服务”。

银行绿色信贷余额达20.6万亿元

银保监会积极推动银行业保险业发展绿色金融，持续提升监管引领作用，建立健全绿色金融制度、标准、统计和评价体系，引导银行保险机构加大对绿色低碳发展的金融支持，有效管控环境、社会和治理风险，大力支持碳达峰碳中和。

2022年末，国内21家主要银行绿色信贷余额达20.6万亿元，同比增长33.8%。按照信贷资金占绿色项目总投资的比例测算，每年可支持节约标准煤超过6亿吨，减排二氧化碳当量超过10亿吨。绿色保险覆盖面不断拓展，保险资金通过多种形式积极参与绿色项目投资建设。

绿色贷款在我国绿色金融体系中占据举足轻重的地位，是实体经济绿色低碳发展的重要资金来源。据统计，自2016年以来，绿色信贷占总体绿色融资规模的比例平均在90%以上。

从实践来看，近年来商业银行绿色信贷业务快速发展，但仍然存在标准体系不完善、商业可持续性较弱、转型动力不足等诸多挑战，需要进一步完善相关体制机制，确保绿色信贷可持续发展。

招商银行上海分行从战略高度推进绿色信贷，加大对绿色经济、双碳经济、循环经济的支持，优化信贷结构，提高服务水平。

招商银行上海分行绿色信贷支持力度不断加强，服务广度不断拓宽，产品体系日益完备。截止到2022年12月，招商银行上海分行绿色贷款项目余额共计136.91亿元，同比增长近10%，惠及千家低碳企业，为推动绿色发展发挥金融生力军作用。

深圳绿色信贷余额同比增长43.9%

深圳银保监局相关人士表示，截至2022年末，辖区银行业资产总额12.22万亿元、同比增长8.47%。各项存款余额8.85万亿元，同比增长12.49%，各项贷款余额8.49万亿元，同比增长7.93%。深圳保险法人机构总资产6.44万亿元，同比增长9.1%。全年辖区保险市场实现保费收入1527.7亿元，同比增长7.1%。

制造业高质量发展是我国经济高质量发展的重中之重。截至2022年末，深圳开发性政策性银行投放基金165亿元支持30个重大项目建设，累计撬动总投资4425亿元。

15家银行共计推进重点领域设备更新改造贷款项目32个，已签约项目15个，已投放金额9.25亿元，撬动总投资151.4亿元。

截至2022年末，深圳辖区银行机构制造业贷款余额同比增长20.29%，科技型企业贷款余额同比增长32%，中资银行外贸企业贷款余额同比增长32.3%，均大幅高于各项贷款平均水平。

绿色金融方面。2022年末，辖内绿色信贷余额5751亿元，同比增长43.9%，增速高于各项贷款36个百分点。“跨境理财通”业务开展以来，深圳辖区共有25家银行获得试点资格。

截至2022年末，开立“跨境理财通”相关账户1.88万个，办理资金跨境汇划6.8亿元，双向投资产品交易额4.2亿元，约占大湾区“跨境理财通”业务总量三分之一。

根据中研普华研究院《2022-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》显示：

绿色金融是刺激全球经济可持续发展的重要领域,也是实现双循环和“双碳”目标的重要工具。

继2022年2家外资银行首批纳入央行碳减排支持工具金融机构范围之后，今年2月又有2家外资银行入场。

同时，今年央行碳减排支持工具力度加大。2023年1月末，央行发布公告称，碳减排支持工具延续实施至2024年末，将部分地方法人金融机构和外资金融机构纳入碳减排支持工具的金融机构范围，进一步扩大政策惠及面，深化绿色金融国际合作。

东亚中国执行董事兼行长何舜华表示：“秉承集团‘成为大中华及其他地区于可持续发展方面的领先金融机构’的可持续发展愿景，东亚中国正汇集集团在ESG领域的丰富经验，不断加大ESG(环境、社会和公司治理)领域的发展力度，明确将绿色金融作为银行业务发展重点之一。

未来，我们将进一步发挥集团优势，支持并不断推进绿色信贷业务，持续提升本行绿色信贷规模及其在对公贷款中的占比，为中国经济向绿色低碳转型贡献更多力量。”

汇丰中国行长兼行政总裁王云峰表示：“清洁能源、节能环保和碳减排技术的发展是推动中国‘双碳’目标实现的重要支柱，也是汇丰在致力于支持推动全球低碳转型的过程中重点关注的领域。

我们将持续加大对这些新兴领域的支持力度，满足新产业、新项目对于融资的新需求。同时，凭借我们在可持续发展金融方面的国际经验与业务网络，协助中国企业在世界的‘绿色新赛道’上发挥竞争优势。”

2022年，已经有德意志银行(中国)有限公司、法国兴业银行(中国)有限公司纳入碳减排支持工具的金融机构范围，随着东亚中国和汇丰中国的加入，央行碳减排支持工具外资金融机构范围扩容。

“将外资银行纳入碳减排支持工具金融机构范围，一方面意味着中国绿色金融的开放进一步深化。另一方面也意味着中国对碳减排、绿色转型的高度重视和持续推进。”

《2022-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》由中研普华研究院撰写，本报告对该行业的供需状况、发展现状、行业发展变化等进行了分析，重点分析了行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力，以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了行业的整体发展动态，对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。