2023产业金融服务行业市场现状分析

产业金融是指以产业为基础，充分发挥金融业务对产业的资金融通、资源整合、价值增值等方面的支持作用，从而实现产业和金融之间相互融合的一种新的金融形态。依据产业的类型，目前我国的产业金融服务主要有：网络金融、新能源金融、航运金融、环境金融、房地产金融、物流金融、交通金融、汽车金融、钢铁金融、科技金融等。

产业金融服务的演进历程大致包括三个阶段,即最初传统的金融服务模式到产业链金融模式,进一步转变为产融生态圈模式。

工业和信息化部最新披露的数据显示，全国目前已经培育专精特新“小巨人”企业逾1.2万家，专精特新中小企业9.8万家，在产业链强链稳链固链中发挥重要作用。截至6月末，专精特新中小企业贷款余额同比增长20.4%，比各项贷款增速高9.1个百分点。

根据中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国产业金融服务行业投资潜力及发展前景预测研究报告》显示：

据初步统计，截至2023年一季度末，我国金融业机构总资产为439.33万亿元，同比增长10.8%。其中，银行业机构总资产为397.25万亿元，同比增长11%;证券业机构总资产为13.71万亿元，同比增长7%;保险业机构总资产为28.37万亿元，同比增长10.5%。

同期，金融业机构负债为400.81万亿元，同比增长11.3%，其中，银行业机构负债为364.84万亿元，同比增长11.3%;证券业机构负债为10.42万亿元，同比增长6.7%;保险业机构负债为25.54万亿元，同比增长11.8%。

2023产业金融服务行业市场现状分析

金融是现代经济的核心，是实体经济的血脉，是构建现代化产业体系的关键要素，对推动经济增效具有“乘数效应”。

党的二十大报告强调“坚持把发展经济的着力点放在实体经济上”，科学指明了金融工作的发展方向——要把金融发展的着力点放在实体经济之上，聚焦实体、服务实体、发展实体，促进实体经济成为中国式现代化的强劲支撑。

今年以来，稳健货币政策精准有力，流动性合理充裕，信贷结构持续优化，实体经济融资成本稳中有降，金融对经济的支持持续加强。上半年金融数据回升比较明显，亮点较多：一是金融支持基建投资继续发挥支撑作用。6月末基础设施业中长期贷款同比增长15.8%，7399亿元政策性开发性金融工具的资金支付使用比例已超过70%。二是居民贷款合理增长、成本稳中有降，助力消费稳步恢复。上半年个人短期消费贷款新增3009亿元，同比多增4019亿元。6月个人住房贷款利率为4.11%，同比下降0.51个百分点。线上消费较快增长，服务消费继续回暖。三是强化对民营小微、制造业等重点领域的精准支持，外贸出口和民企经营仍具一定韧性。6月末，普惠小微贷款余额同比增长26.1%;投向制造业的中长期贷款余额同比增长40.3%。

人民银行采取多种政策支持工具，全力支持小微企业和民营企业发展。一方面，持续加大再贷款支持力度，6月30日增加支农支小再贷款、再贴现额度2000亿元。继续用足用好普惠小微贷款支持工具，已经累计向地方法人金融机构提供资金398亿元，支持增加普惠小微贷款2.2万亿元。另一方面，持续开展中小微企业金融服务能力提升工程。引导金融机构优化资源配置和内部政策安排，强化科技手段运用，推动建立敢贷愿贷能贷会贷长效机制。目前，全国性商业银行小微业务内部资金转移定价优惠均不低于50BP、普惠金融在分支行综合绩效考核中的权重均不低于10%。

产业金融专门服务于产业发展，从整体产业优化的高度深耕产业经营的金融需求，不断加深对产业全局的了解，减少金融机构与企业之间的信息不对称，提高金融服务实体产业的精准度，扩大产融双方合作的通道和收益。这既有助于减少产业 发展获取资金的搜寻成本，也使得金融机构的金融服务和金融产品更贴合产业发展需要。

新一轮科技革命以网络为载体，通过数据与传统产业的结合催生出经济新模式新业态，拓展了经济发展空间。为了抓住这一发展机遇，各国纷纷在数字经济领域布局，以提高国内经济发展的整体效益和国际竞争力。我国“十四五”数字经济发展规划明确提出要大力推进产业数字化和金融数字化。产业数字金融通过推动“两化”融合发展，为实体产业集群的转型升级注入资金血液和技术动力，是未来经济发展的主方向。

深化供给侧结构性改革，促进新发展格局的构建，实现经济的高质量发展与治理的现代化要求。以数字新基建为基础，产业数字金融将形成三大产业互联网，进而孕育全新商业模式。工业互联网推动制造业向数智化、生态化、高技术含量和高附加值转型，提高自主创新研发能力。农业互联网的内核是农业生产流程智能化，比如水肥一体化、畜牧疫病精准诊断，同时推动数字乡村建设。服务互联网的特征是服务数字化和数据共享，能够整合政务资源，提高公共资源配置效率，加强对传染性疾病的监测，升级改造零售业的生产流通销售流程。

在数字化浪潮下，产业金融本身的发展也到了重要的转型关口期，尤其是在金融服务模式和金融产品方面越来越需要数字化思维和数字化技术。这就要求提高现有金融服务的效率，开拓新的服务模式和产品谱系，从而更有效地助力产业成长。

更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国产业金融服务行业投资潜力及发展前景预测研究报告》。