财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。
2019年以来,全球经济增长放缓,国际地缘政治复杂化,全球经济发展环境的不确定性增加。在新型冠状病毒肺炎疫情以及各国财政、货币政策的刺激下,全球风险资产大幅波动。尽管受到疫情冲击,中国经济呈现出强大的韧性和复苏能力,成为2020年为数不多实现逆势增长的国家之一,财富市场规模持续扩大。截至2019年底,中国高净值人群总量达132万人,较上一年增长近6.6%,成为带动亚太区乃至全球财富增长的有力引擎。
截至2019年底,我国银行理财总规模达23.4万亿元,同比增长6.17%;信托资产规模为21.6万亿元,同比下降4.85%;保险规模达20.56亿元,同比增长12.2%;公募基金资产管理规模达14.77万亿元,同比增长13.29%;私募基金规模达14.31万亿元,同比增长10.78%;基金及子公司专户理财规模8.53万亿,同比减少24.5%;券商资管资产规模10.83万亿元,同比降低18.9%;期货公司资产管理业务总规模达到1429亿元,同比增长12%。
2021年财富管理市场将迎来新的发展趋势。其一就是:碳中和、绿色及ESG主题乘“热”而上。此外,还包括:市场规模趋稳、结构趋于平衡;行业整体加快向“买方投顾”角色转变;全市场、全球化资产配置需求走强;大中型机构举集团之力做强财富管理平台;不同行业机构“外部抱团”扬长补短;“固收+”、再平衡等策略大行其道;公募REITs产品迎来爆发式增长;第三支柱养老产品迈入规范发展时代等。
目前,我国财富管理规模已超过100万亿。如今财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。中国11个省份(直辖市)的高净值人群大致覆盖了全国高净值人口总数的75%,成为财富管理机构竞逐的主战场,它们依次为广东、浙江、上海、北京、江苏、福建、辽宁、河北、四川、山东、湖南。考虑到直辖市和省份人口基数的差异,财富人口的集聚与人均GDP即地区经济发达程度具有紧密的联系。未来几年,国内财富管理将发生一系列趋势性变化。
在疫情环境下,高净值人群与金融机构的交互方式正悄然转变,数字化服务水平逐渐成为赢得客户的关键。
目前,业内公认财富管理行业数字化转型尚处于起步阶段,头部机构虽多有布局,但是力度稍弱。突发的疫情实则按下了财富管理机构数字化升级的“快进键”,同时造就了新领域、新赛道。
想要了解关于财富管理行业具体详情,可以点击查看中研普华研究报告《2021-2026年中国财富管理行业发展潜力分析及投资战略规划咨询报告》

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