2022-2026年供应链金融行业竞争形势 中国供应链金融发展前景及趋势分析

近年来，中小企业融资难、融资贵的问题一直是国家政策关注的焦点。通过供应链金融降低供应链整体管理成本，已逐渐成为推进产业“脱虚入实、降本增效”的重要金融工具和解决中小企业融资难题的重要途径。自2016年以来，中国银监会出台政策，鼓励企业集团优质财务公司开展延伸产业链金融服务试点。

中国供应链金融发展前景及趋势分析

供应链金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商业银行信贷业务的一个专业领域(银行层面)，也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道(企业层面)。指银行向客户(核心企业)提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务(简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式)。

近年来，供应链金融日益受到国家各层面的高度重视。在3月5日开幕的十三届全国人大四次会议上，2021年政府工作报告提出：“要进一步解决小微企业融资难题，今年务必做到小微企业融资更便利、综合融资成本稳中有降。”在解决小微企业融资难题具体举措中单独提及“创新供应链金融服务模式”，供应链金融已经成为解决中小微企业融资难、融资贵的一大难题之一。

目前国内供应链金融融资发展阶段主要有四个阶段，第一时期是贸易融资，在80年代初和90年代末，受WTO影响，贸易融资从国际贸易中单独出来。贸易融资另一面是信用证，现在国内供应链金融多用信用证来作为结算手段，商业银行作为二者之间的一个中介。第二时期是自偿性贸易融资在贸易过程中，一些企业用货物或者应收账款回收款来归还之前贷款，结构上是一个链条，这样可以降低风险，商业银行可以通过中小企业在银行开立的账户来控制企业资金流，此种模式要求参与者信用水平高。第三时期是“1+N”模式，核心企业“1”供应链运用资金流、物流和信息流，对“1”和“N”企业提供结构化金融服务。第四时期是互联网与供应链金融结合，利用互联网在网上进行中小企业信贷服务。

在政策加持和金融服务实体经济，普惠金融的大势下，供应链金融是一块巨大的蛋糕，越来越多的企业投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大权。金融科技的发展，为供应链金融产业生态重构优化注入了“活水”，随着物联网、云计算、大数据、人工智能、区块链等技术的运用和突破，供应链金融产业生态中各主体之间的相对关系有望被重新勾勒。

根据中研普华研究院《2022-2026年中国供应链金融行业全景调研与发展战略咨询报告》显示：

2022-2026年供应链金融行业竞争形势

第二节 中国供应链金融行业竞争综述

一、中国供应链金融市场竞争分析

我国供应链金融的参与主体类别众多，包括：供应链管理服务公司、物流企业、产业核心企业、银行等金融机构、各类金融科技服务企业等，各类主体都从各自优势领域切入，当前呈百家争鸣争相布局态势。

二、中国供应链金融行业竞争力分析

供应链管理企业、B2B平台和外贸综合服务平台三类合计占比到达51.66%，它们共同优势在于不仅参与或服务产业供应链的部分交易环节，且具备相应的链内整合和连接能力。银行、保理、基金、担保、小贷、信托等持牌经营的金融机构作为流动性提供者，占比为25.12%。另外，大数据+AI类、区块链类、物联网类服务商借助于金融科技的优势，为供应链金融生态的拓展和增值提供赋能，占比为9.6%。

三、中国供应链金融企业竞争力分析

超过65%的供应链金融企业服务的客户范围相对有限，客户数量在500家以内，42%的客户数量在100家以内。

这一方面可能是因为B端服务产业壁垒高，不少企业起步选择基于自己更加熟悉的特定行业深耕细作;另一方面也同时受限于国内商业信用环境相对较差的、金融科技应用还不够成熟，真正数量上占主导的微利企业尚未被有效的金融服务所惠及。

供应链金融是一种从产业链中来、到产业链中去，不断夯实和优化产业链的生态金融，从产业链整体出发，构建核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系，可以降低企业成本，提升产业链各方价值，随着国家“双碳”战略的实施，绿色金融将会受到越来越多企业的关注。大力拓展供应链金融业务，尤其是以产业金融力挺实体经济，市场想象力巨大。

想了解更多关于供应链金融行业专业数据分析，请点击查看中研普华研究院《2022-2026年中国供应链金融行业全景调研与发展战略咨询报告》。

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