金融租赁行业深度调研2023

近年来，我国金融租赁行业实现快速发展，在服务国家战略、支持企业设备采购更新、促进消费增长、推动绿色转型等方面发挥了积极作用。”金融监管总局有关部门负责人指出，与此同时，监管部门发现个别金融租赁公司(以下简称金租公司)存在大股东不当干预、公司治理和内控机制不完善、租赁物管理不到位等问题。

2023年10月27日，国家金融监督管理总局颁布了《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》，对于金融租赁行业产生了重大影响。

本次《通知》特别强调了完善公司治理，督促金融租赁公司构建“党委领导、董事会战略决策、管理层执行落实”的治理运行机制，做好股东股权管理和信息披露，规范董事和高管人员履职行为。同时强化内控和合规管理，要求金融租赁公司建立健全“三道防线”，有效落实业务部门的主体责任、内部控制和合规管理部门的管理责任以及内部审计部门的监督责任。

金融监管总局有关部门负责人表示，未来监管部门将有的放矢提升金融监管有效性，并进一步建立健全监管协作机制。

金融租赁行业深度调研

金融租赁行业经十余年的高速发展取得了令人瞩目成绩，成为继银行、保险、证券、信托以后金融市场上又一重要支柱。但近年来行业发展出现资产营销、融资受压，产品竞争同质化，增长和盈利持续放缓，专业化、特色化不突出等问题，行业发展进入瓶颈期。总结行业经营发展特点可以助力分析行业发展存在的突出问题，结合当前宏观政策环境，保证企业后续高质量。

随着金融租赁市场规模的扩大，企业为了抓住市场扩大带来的机遇，将进一步加大在金融租赁领域的投资，工程机械行业对金融租赁这一领域前景的看好。以金融工具助推产品销售，服务产业发展已成为我国企业发展中的一种重要战略。而金融租赁作为金融工具中的一种主要方式，近年以来，其应用越来越广泛。

金融租赁行业的业务范围广泛，在国际化发展上没有统一的标准，应该根据本土市场的特点有根据的发展业务，在不同国家将要发展不同重心的业务，而且应该重点发展我国优势业务。

金融租赁行业应该进一步顺应我国大力推动的"亚太自贸区"和"一带一路"战略的发展趋势，与国际接轨，未来主要国际化市场选择，应该还是落在我国周边地区"一带一路"的市场上。在资本自由流动方面，大力推动了租赁业境外融资，鼓励各类租赁公司扩大跨境人民币的使用。简化金融租赁企业外汇管理，金融租赁企业开展对外金融租赁业务时，不受现行境内企业境外放款额度的限制。依托自贸区多项创新的机制，租赁公司与国际市场顺利对接的绿色通道得以实现，为今后中国租赁业的国际化发展提供了持续的动力。

据中研产业研究院《2024-2029年中国金融租赁行业深度调研及投资机会分析报告》分析：

截至6月末，金租公司持有各类航空器及其配套设备资产达到3852.60亿元，累计签署ARJ21和C919飞机订单174架和455架，其中，ARJ21已交付48架，成为国产民用飞机的最大订单客户。

近三年来，全行业还支持国内船厂新造船舶268艘，金额合计598亿元;截至6月末，全行业持有船舶1634艘，资产价值总额约3500亿元，有力地支持我国成为全球第一大船东国。

此外，有力支持了制造业企业设备采购更新。截至6月末，全行业制造业租赁资产余额4243.21亿元，较年初增长21.75%;战略性新兴产业租赁资产余额5019.90亿元，较年初增长14.07%;支持“走出去”项目资产余额3298.31亿元，较年初增长16.53%。

金融监管总局有关负责人表示，在下一步的发展过程中，监管部门将按照有所为有所不为的原则，研究提出金融租赁公司业务发展的鼓励清单和负面清单，严禁将古玩玉石、字画、办公桌椅、报刊书架、低值易耗品作为租赁物，严禁以乘用车之外的消费品作为租赁物，严禁新增非设备类售后回租业务。

作为资金密集型行业，金融租赁公司既在飞机、船舶、海工平台等大型装备制造领域开展融资租赁服务，又在车辆、光伏、新能源汽车等领域开展基础设施租赁及普惠金融业务，这都需要充足的资金来支撑业务的可持续发展。而金融租赁公司大多背靠大中型商业银行、资管公司、实体企业，拥有较强的资本金实力，可以在较好抵御风险的同时，持续在国内乃至国际租赁市场上进行业务布局。因此，资产规模是衡量金融租赁公司整体实力的主要标准之一。近些年，金融租赁公司已由关注资产增速转向重视资产质量，行业整体增速有所下滑，但资产规模仍然保持增长，稳健发展已成为行业的主旋律。

报告对国内外金融租赁行业的供给与需求状况、相关行业的发展状况、市场消费变化等进行了分析。重点研究了主要金融租赁品牌的发展状况，以及未来中国金融租赁行业将面临的机遇以及企业的应对策略。报告还分析了金融租赁市场的竞争格局，行业的发展动向，并对行业相关政策进行了介绍和政策趋向研判。

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